Письмо ЦБР от 29 июля 1997 г. N 493 "О порядке рассмотрения документов, представляемых в территориальное учреждение Банка России для регистрации кредитных организаций и лицензирования банковской деятельности" (утратило силу)

Письмо ЦБР от 29 июля 1997 г. N 493
"О порядке рассмотрения документов, представляемых в территориальное учреждение Банка России для регистрации кредитных организаций и лицензирования банковской деятельности"

ГАРАНТ:

Указанием ЦБР от 1 августа 2005 г. N 1600-У настоящее письмо признано утратившим силу

О рассмотрении документов, представляемых в территориальное учреждение Банка России для принятия решения о государственной регистрации кредитных организаций, выдаче лицензий на осуществление банковских операций и ведении баз данных по кредитным организациям и их подразделениям см. Положение ЦБР от 9 июня 2005 г. N 271-П

Указанием ЦБР от 14 января 2004 г. N 1371-У установлено, что настоящее письмо действует в части, не противоречащей Инструкции ЦБР от 14 января 2004 г. N 109-И

1. Территориальное учреждение Банка России, получив документы от учредителей (инициативной группы) создаваемой кредитной организации, ходатайствующих о регистрации кредитной организации и о лицензировании ее деятельности, а также от Совета (другого лица, уполномоченного собранием участников) действующей кредитной организации, ходатайствующего о внесении изменений и дополнений в устав кредитной организации, состав ее участников и руководителей исполнительного органа кредитной организации (филиала), расширений деятельности или реорганизации, в обязательном порядке регистрирует указанные документы в общем отделе (канцелярии, управлении делами).

Подразделение территориального учреждения Банка России, в компетенцию которого входят вопросы регистрации кредитных организаций и лицензирования банковской деятельности, в течение 2-х рабочих дней после получения документов из общего отдела направляет учредителям (инициативной группе) кредитной организации письменное подтверждение получения от них регистрационных документов.

2. В территориальном учреждении Банка России срок рассмотрения поступивших документов кредитной организации исчисляется от даты их регистрации в общем отделе (канцелярии, управлении делами) и не должен превышать:

четырех месяцев - при принятии решения о возможности регистрации или реорганизации кредитной организации;

двух месяцев - при принятии решения о расширении круга выполняемых операций;

одного месяца - при регистрации изменений, вносимых в устав и состав участников кредитной организации; при рассмотрении документов на открытие филиала в территориальном учреждении Банка России по месту нахождения кредитной организации; при предварительном согласовании приобретения более 20 процентов долей (акций) уставного капитала; при согласовании изменений в составе руководителей исполнительных органов (для территориального учреждения Банка России, на территории которого находятся более 100 кредитных организаций и/или их филиалов);

двух недель - при рассмотрении документов на открытие кредитной организацией филиала в территориальном учреждении Банка России по месту открытия филиала; при рассмотрении документов на закрытие филиала в территориальном учреждении Банка России, осуществляющем надзор за деятельностью кредитной организации; при согласовании изменений в составе руководителей исполнительных органов (для территориального учреждения Банка России, на территории которого находятся более 100 кредитных организаций и/или их филиалов);

10 рабочих дней - при оценке правомерности оплаты уставного капитала и при рассмотрении новой редакции положения о филиале кредитной организации;

5 рабочих дней - при открытии (закрытии) представительства кредитной организации.

3. Территориальное учреждение Банка России информирует Департамент лицензирования банковской и аудиторской деятельности и кредитную организацию:

- о принятии решения о согласовании изменений в составе руководителей кредитных организаций (их филиалов), о регистрации (согласовании) дополнений и изменений, вносимых в устав, в том числе изменений величины уставного капитала, а также места нахождения кредитной организации - на следующий рабочий день после принятия решения;

- о согласовании изменений в составе участников кредитной организации - в течение 3-х календарных дней с даты такого согласования. При этом изменение состава участников кредитных организаций, созданных в форме открытых акционерных обществ, согласовывается территориальным учреждением Банка России только при представлении кредитными организациями документов для внесения в уставы новой величины уставного капитала после регистрации итогов дополнительного выпуска акций, а также в случае обращения кредитной организации для утверждения состава ее акционеров (без изменения величины уставного капитала) с учетом результатов обращения акций на вторичном рынке на дату, определенную самой кредитной организацией.

4. В территориальном учреждении Банка России срок доведения до сведения кредитных организаций решений, принятых Банком России по вопросам регистрации и расширения деятельности кредитных организаций, лицензирования банковской деятельности, а также согласования изменений, вносимых в уставы кредитных организаций, исчисляется от даты их поступления в территориальное учреждение и не должен превышать 3 дней, если иное не установлено нормативными актами Центрального банка Российской Федерации.

5. В случае несоответствия представленных документов действующему законодательству и нормативным актам Банка России они возвращаются кредитной организации с указанием причины возврата в течение срока, установленного п. 2 настоящего письма.

Исправленные и повторно направленные в территориальное учреждение Банка России документы кредитной организации считаются вновь поступившими и рассматриваются в сроки, предусмотренные п. 2 настоящего письма.

6. Документы, представленные в территориальное учреждение Банка России для регистрации кредитной организации и расширения ее деятельности, а также для изменения величины и структуры ее уставного капитала, состава участников и руководителей исполнительного органа рассматриваются подразделением, в компетенцию которого входят вопросы регистрации кредитных организаций и лицензирования банковской деятельности. Указанное подразделение передает представленные документы для подготовки заключения следующим подразделениям:

- юридическому - о соответствии документов кредитной организации требованиям действующего законодательства и нормативных актов Банка России;

- эмиссионно-кассовому - о соответствии кассового узла кредитной организации (ее филиала) или кассового узла дополнительного офиса кредитной организации (ее филиала), а также о соответствии оборудования операционной кассы и обменного пункта, расположенных вне кассового узла кредитной организации (ее филиала) установленным требованиям (с выходом на место);

- пруденциального банковского надзора - о финансовой устойчивости и степени проблемности кредитной организации, нарушениях в ее деятельности, текущей платежеспособности, о примененных мерах воздействия, а также о финансовой устойчивости ее участников - кредитных организаций;

- валютного регулирования и валютного контроля - о возможности предоставления лицензии на осуществление операций со средствами в иностранной валюте, с драгоценными металлами, а также о правомерности ввоза иностранной валюты для формирования собственного уставного капитала, если это имело место;

- инспектирования кредитных организаций - о возможности предоставления банку генеральной лицензии на осуществление банковских операций, о результатах проверок деятельности его участников - кредитных организаций, а также в других случаях по усмотрению руководителей территориального учреждения Банка России;

- ценных бумаг - о наличии замечаний по документам, представленным на регистрацию выпусков акций и отчетов об их итогах (при выдаче свидетельства о регистрации кредитной организации при ее учреждении или реорганизации, при выдаче кредитной организации лицензии на осуществление банковских операций), о правомерности осуществления кредитной организацией профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг;

- безопасности и защиты информации - по вопросам согласования состава участников и руководителей кредитной организации (ее филиала).

Порядок и регламент прохождения указанных документов между структурными подразделениями территориального учреждения Банка России устанавливается распоряжением его руководителя с указанием конкретных сроков рассмотрения документов в каждом из названных подразделений. При этом общий срок рассмотрения документов не должен превышать срока, установленного п. 2 настоящего письма.

7. По итогам изучения представленных документов и заключений соответствующих структурных подразделений территориальное учреждение Банка России:

- принимает решение о согласовании вопросов, входящих в его компетенцию;

- возвращает документы кредитной организации с обоснованием причин возврата.

Заключение территориального учреждения Банка России с приложением документов, указанных в Инструкции Банка России от 27.09.1996 г. N 49 "О порядке регистрации кредитных организаций и лицензировании банковской деятельности", направляется на имя Директора Департамента лицензирования банковской и аудиторской деятельности.

ГАРАНТ:

Указанием ЦБР от 30 июля 1998 г. N 302-у инструкция ЦБР от 27 сентября 1996 г. N 49 признана утратившей силу

О перечне документов, представляемых в ЦБР для государственной регистрации кредитной организации, см. Инструкцию ЦБР от 14 января 2004 г. N 109-И

С даты введения в действие Инструкции Банка России от 27.09.96 г. N 49 согласованным с территориальным учреждением Банка России (Банком России) изменениям и дополнениям, внесенным в устав кредитной организации, присваиваются порядковые номера, начиная с 1 номера, о чем вносится соответствующая запись на оборотную сторону титульного листа устава кредитных организаций по форме приложения N 1 к настоящему письму, заверенная подписью руководителя территориального учреждения Банка России (его заместителя).

ГАРАНТ:

См. письмо ЦБР от 21 октября 1997 г. N 26-4-1/1, разъясняющее порядок нумерации изменений и дополнений, внесенных в устав кредитной организации

Если территориальным учреждением Банка России были зарегистрированы изменения и дополнения в уставе кредитной организации до введения в действие Инструкции Банка России от 27.09.96 г. N 49, то на оборотной стороне титульного листа устава кредитной организации вносится запись с указанием абзацев, пунктов (статей) устава, в которые были внесены изменения и дополнения и даты регистрации этих изменений и дополнений без присвоения им порядкового номера.

8. Территориальные учреждения Банка России должны обеспечивать и поддерживать между собой оперативное информационное взаимодействие при рассмотрении вопросов, касающихся открытия и деятельности филиала кредитной организации, изменения места нахождения кредитной организации (филиала) с изменением осуществляющего надзор территориального учреждения Банка России, привлечения на работу в качестве руководителей кредитной организации (филиала) специалиста из другого региона России.

9. Территориальное учреждение Банка России в своем заключении о готовности кредитной организации к осуществлению операций в рамках запрашиваемой лицензии на право осуществления банковских операций в иностранной валюте, с драгоценными металлами или на право привлечения во вклады денежных средств физических лиц, направляемом в Банк России для расширения деятельности кредитной организации, должно отражать следующие вопросы:

9.1. Развитие банка:

- размер уставного капитала на дату регистрации кредитной организации в Банке России, размер оплаченного уставного капитала (в том числе в иностранной валюте) на последнюю отчетную дату;

- количество и места нахождения филиалов, открытых кредитной организацией, в том числе за пределами Российской Федерации.

9.2. Данные о деятельности кредитной организации, в частности:

- анализ финансового состояния (анализ бухгалтерского баланса; своевременность и полнота формирования кредитной организацией обязательных резервов, резервов на возможные потери по ссудам и под обесценение ценных бумаг; анализ качества активов кредитной организации; величина просроченной задолженности по ссудам кредитной организации и процентов по ним, а также перспективы их возврата; выполнение обязательных экономических нормативов, в том числе индивидуально установленных нормативов, с указанием причин отклонения);

- количество убыточно работающих филиалов кредитной организации и величина допущенных ими убытков;

- сведения об имевших место инспекторских и иных проверках в кредитной организации, проведенных территориальным учреждением Банка России и другими органами, наделенными правом проверки кредитной организации, а также сведения о результатах этих проверок;

- результаты проведенной проверки деятельности кредитной организации аудиторской фирмой, наименование аудиторской фирмы, проводившей проверку.

9.3. Управление кредитной организацией:

- адекватность управления кредитной организацией (в т.ч. организационной структуры и кадрового обеспечения) проводимой политике, принимаемым рискам; организация внутреннего контроля (аудита) в кредитной организации;

- состояние кадрового состава кредитной организации, его теоретической и практической подготовленности для выполнения операций в иностранной валюте.

В заключении необходимо указать вид лицензии, которую, по мнению территориального учреждения, возможно предоставить кредитной организации.

9.4. Вместе с заключением территориального учреждения Банка России в Департамент лицензирования банковской и аудиторской деятельности должны быть представлены для получения лицензии, связанной с расширением деятельности, следующие документы кредитной организации:

9.4.1. Ходатайство за подписью председателя Совета или другого уполномоченного лица кредитной организации о выдаче соответствующей лицензии.

9.4.2. Экономическое обоснование готовности кредитной организации к осуществлению операций в рамках запрашиваемой лицензии.

9.4.3. Годовой бухгалтерский отчет за предыдущий год с краткой пояснительной запиской.

9.4.4. Опубликованный годовой отчет кредитной организации, подтвержденный аудиторской организацией.

9.4.5. Последнее аудиторское заключение (в том числе по операциям в иностранной валюте, если они осуществлялись кредитной организацией).

9.4.6. Справка о внутреннем контроле (аудите).

По кредитным организациям, ходатайствующим о предоставлении им лицензии со средствами в иностранной валюте, предусматривающей право на установление прямых корреспондентских отношений с неограниченным числом иностранных банков, или генеральной лицензии, дополнительно представляются:

9.4.7. Справка об организационной структуре кредитной организации с описанием подразделения по внешнеэкономической деятельности.

9.4.8. Список сотрудников (в том числе работников филиалов кредитной организации), на которых возложено (будет возложено) проведение операций, связанных с внешнеэкономической деятельностью, с распределением функциональных обязанностей и с указанием соответствия их квалификационным требованиям, изложенным в письме Банка России от 15.04.96 г. N 275.

Вопрос о расширении перечня операций, выполняемых кредитной организацией, может быть рассмотрен при условии устойчивого финансового положения кредитной организации, отсутствии у нее признаков проблемности, на основании которых кредитная организация может быть отнесена к категории проблемных банков, а также при условии соблюдения кредитной организации требований банковского законодательства и нормативных актов Банка России.

10.1. Кредитная организация самостоятельно осуществляет контроль за правомерностью (в соответствии со ст. 11 Федерального закона "О банках и банковской деятельности" и нормативными актами Банка России) участия и оплаты своего уставного капитала участниками, приобретающими до 5 процентов (включительно) долей (акций) кредитной организации.

10.2. Территориальное учреждение Банка России согласовывает приобретение участником (акционером) более 20 процентов долей (акций) кредитной организации в порядке, предусмотренном Инструкцией Банка России от 27.09.96 г. N 49:

- при приобретении участником (акционером) кредитной организации более 20 процентов долей (акций) в ее уставном капитале;

- при увеличении своей доли (акций) участником (акционером), владевшим долей (акциями) в размере, превышающем 20 процентов уставного капитала кредитной организации, на основании ранее полученного в установленном порядке согласия Банка России на приобретение им доли (акций), независимо от источников увеличения его долей (акций);

- при каждом увеличении участником (акционером), владевшим до вступления в силу Федерального закона "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)" свыше 20 процентами долей (акций) в уставном капитале кредитной организации, своей доли (акций) независимо от источников увеличения его долей (акций);

ГАРАНТ:

В настоящее время действует Федеральный закон от 10 июля 2002 г. N 86-ФЗ "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)

Не требуется согласования территориальным учреждением Банка России приобретение участниками (акционерами) долей (акций) кредитной организации в следующих случаях:

- если при увеличении размера уставного капитала кредитной организации возрастает сумма вклада участника (акционера) в абсолютном выражении, а его процентная доля в уставном капитале остается прежней;

- если в результате реорганизации кредитной организации доли ее участников (акционеров) остаются неизменными;

- при уменьшении доли участника (акционера), владеющего более 20 процентов долей (акций) кредитной организации и ранее согласованной с Банком России.

ГАРАНТ:

В письме ЦБР от 28 июля 1999 г. N 220-Т рассматривается ситуация, в условиях которой доли учредителей (участников) становятся более 20 процентов долей (акций) кредитной организации вследствие уменьшения ее уставного капитала. В этом случае дополнительного приобретения долей (акций) в результате заключения новых сделок не происходит, и поэтому предварительного согласования с Банком России также не требуется

10.3. Информация о всех участниках кредитной организации должна быть отражена в представляемом в территориальное учреждение Банка России списке ее участников (акционеров) по форме приложения N 4 к Инструкции Банка России от 27.09.96 г. N 49.

10.4. При необходимости территориальное учреждение Банка России вправе запросить по всем участникам кредитной организации документы, предусмотренные Инструкцией Банка России от 27.09.1996 г. N 49 и подтверждающие правомерность оплаты всеми участниками (акционерами) своих долей.

11. При рассмотрении вопроса о правомерности формирования уставного капитала кредитной организации территориальное учреждение Банка России должно контролировать соблюдение норм ст. 90 и 99 Гражданского кодекса Российской Федерации, согласно которым не допускается освобождение участника общества с ограниченной ответственностью и акционерного общества от обязанности внесения вклада в уставный капитал общества, в том числе путем зачета требований к обществу.

12. Территориальное учреждение Банка России должно рекомендовать действующим кредитным организациям принимать меры к уменьшению доли неденежной части в уставном капитале, улучшению структуры уставного капитала кредитных организаций и приведению ее в соответствие с требованиями Инструкции Банка России от 27.09.96 г. N 49.

13. Списки участников, направляемые в Банк России после согласования территориальным учреждением Банка России изменения величины уставного капитала в уставе кредитных организаций или состава их участников, должны содержать информацию обо всех иностранных участниках кредитных организаций вне зависимости от доли их участия в уставном капитале.

14. Уведомления о приобретении в результате одной или нескольких сделок одним юридическим или физическим лицом, либо группой юридических и (или) физических лиц, связанных между собой соглашением, либо группой юридических лиц, являющихся дочерними или зависимыми по отношению друг к другу, более 5 процентов долей (акций) кредитной организации, хранятся в территориальном учреждении Банка России, а соответствующая информация по форме приложения N 5 к Инструкции Банка России от 27.09.96 г. N 49 представляется в Банк России его территориальными учреждениями только в случаях направления документов для государственной регистрации кредитных организаций, внесения новой величины уставного капитала и нового состава участников кредитных организаций в Книгу государственной регистрации кредитных организаций.

15. В заключении о согласовании изменения места нахождения кредитной организации, направляемом в Банк России для соответствующей замены кредитной организации лицензии на осуществление банковских операций, территориальное учреждение Банка России должно отразить информацию о том, что изменение места нахождения кредитной организации было согласовано при условии отсутствия у нее просроченной задолженности по кредитам (процентам за кредит) перед Банком России, а также другие сведения, предусмотренные п. 110 Инструкции Банка России от 27.09.96 г. N 49.

16. При согласовании кандидатов на должности руководителей - председателя (директора, генерального директора), его заместителей и главного бухгалтера в кредитную организацию (ее филиал), территориальные учреждения Банка России должны учитывать требования положений Инструкции Банка России от 27.09.96 г. N 49 "О порядке регистрации кредитных организаций и лицензировании банковской деятельности" и деловую репутацию кандидатов. Для этого территориальными учреждениями Банка России формируются базы данных по обслуживаемым кредитным организациям (их филиалам) согласно приложению N 2.

При формировании базы данных используются сведения, выявленные в ходе проверок, проводимых территориальными учреждениями Банка России, аудиторскими фирмами, финансовыми, правоохранительными и другими органами, а также на основании материалов пруденциального банковского надзора.

16.1. В указанной базе должны содержаться сведения о руководителях - председателе (директоре, генеральном директоре) исполнительного органа кредитной организации, его заместителей и главном бухгалтере кредитной организации, а также о соответствующих руководителях филиала кредитной организации:

16.1.1. по которым территориальным учреждением Банка России направлялись требования об их замене;

16.1.2. отстраненных от руководства за допущенные нарушения в финансовой сфере или уволенных по решению уполномоченного органа управления кредитной организации (филиала) по указанной выше причине;

16.1.3. отстраненных от руководства в связи с введением Временной администрации по управлению кредитной организацией, назначенной приказом Банка России, или по решению Временной администрации;

16.1.4. деятельность которых привела к отзыву лицензии на осуществление банковских операций либо к направлению соответствующего ходатайства (по результатам проверок кредитной организации или с учетом распределения обязанностей руководителей кредитной организации (филиала), а также занимавших соответствующие должности в течение последнего года до даты отзыва у кредитной организации лицензии на осуществление банковских операций;

16.1.5. деятельность которых привела к направлению в адрес кредитной организации предписания об ограничении (запрете) на проведение отдельных банковских операций, а также к неоднократному (2 и более раза) в течение последних 12 месяцев неисполнению предписаний Банка России об устранении недостатков в деятельности кредитной организации (по результатам проверок кредитной организации или с учетом распределения обязанностей руководителей кредитной организации /филиала/);

16.1.6. руководители (управляющий и его заместители) и главный бухгалтер филиала, по которому территориальным учреждением Банка России направлялись требования кредитной организации о его закрытии.

16.2. Информация о руководителях - председателе (директоре, генеральном директоре), его заместителях и главном бухгалтере кредитной организации (филиала), нарушившей банковское законодательство и нормативные акты Банка России, может быть занесена Департаментом лицензирования банковской и аудиторской деятельности в базу данных по предложению структурных подразделений центрального аппарата Банка России. Для занесения в базу данных сведений о таких лицах Департамент лицензирования банковской и аудиторской деятельности при необходимости запрашивает мнение территориального учреждения Банка России.

Департамент лицензирования банковской и аудиторской деятельности в течение 10 календарных дней информирует о факте внесения в базу данных территориальное учреждение Банка России по месту нахождения кредитной организации, а также филиала кредитной организации (если в базу данных внесены руководители /управляющий и его заместители/ и главный бухгалтер филиала).

16.3. Сведения, вносимые территориальными учреждениями Банка России по месту нахождения кредитной организации (филиала) в базу данных, ежеквартально направляются в Департамент лицензирования банковской и аудиторской деятельности Банка России по форме приложения N 2 к настоящему письму и хранятся в ней в течение 3 лет.

Информация о факте внесения территориальным учреждением (Департаментом лицензирования банковской и аудиторской деятельности) Банка России в базу данных в течение 10 календарных дней доводится территориальным учреждением Банка России по месту нахождения филиала кредитной организации до сведения территориального учреждения Банка России по месту нахождения кредитной организации (если информация о руководителе /управляющем, директоре/ филиала кредитной организации, его заместителях и главном бухгалтере филиала была внесена в базу данных территориальным учреждением Банка России по месту нахождения филиала).

В случае внесения сведений в базу данных Департаментом лицензирования банковской и аудиторской деятельности срок доведения информации начинает исчисляться с даты поступления письма Департамента в территориальное учреждение Банка России.

16.4. При установлении в дальнейшем (на основании проверок, объяснений, представленных руководителями, и т.д.) непричастности лиц, внесенных в базу данных, к нарушению банковского законодательства и нормативных актов Банка России, принятии кредитной организацией мер по устранению выявленных нарушений, либо при стабильном финансовом положении кредитной организации (филиала) на протяжении 12 месяцев, а также по истечении указанного в 1 абзаце п.16.3 настоящего письма срока хранения сведений о лицах, внесенных в базу, территориальное учреждение Банка России по месту нахождения кредитной организации (филиала) должно внести соответствующую запись в базу данных об исключении сведений о таком лице. Информация об этом направляется:

- Департаменту лицензирования банковской и аудиторской деятельности в составе ежеквартальной отчетности по форме приложения N 2 к настоящему письму с указанием основания исключения;

- территориальному учреждению Банка России по месту нахождения кредитной организации (если информация о руководителе /управляющем, директоре/ филиала кредитной организации, его заместителях и главном бухгалтере филиала была внесена в базу данных территориальным учреждением Банка России по месту нахождения филиала) не позднее 10 календарных дней с даты исключения из базы сведений о таком лице.

17. Территориальное учреждение Банка России должно вести реестры дополнительных офисов, открытых кредитной организацией (филиалом), согласно приложениям NN 8, 9.

В соответствии с п. 66 Инструкции Банка России от 27.09.96 г. N 49 кредитная организация может открывать вне места нахождения головного офиса внутренние структурные подразделения: операционные кассы вне кассового узла, обменные пункты, дополнительные офисы в соответствии с требованиями, установленными Банком России.

17.1. Решение об открытии дополнительного офиса кредитной организации (ее филиала) должно приниматься органом управления кредитной организации, которому это право делегировано ее уставом.

Создаваемые кредитной организацией дополнительные офисы могут располагаться только на территории, подведомственной соответствующему территориальному учреждению Банка России по месту нахождения кредитной организации (ее филиала).

Устав кредитной организации может содержать сведения о месте нахождения (почтовом адресе) ее дополнительных офисов (дополнительных офисов ее филиалов).

17.2. Сведения о месте нахождения (почтовом адресе) дополнительных офисов кредитной организации (ее филиала) должны представляться кредитной организацией в территориальные учреждения Банка России по месту своего нахождения и месту нахождения филиала.

17.3. При осуществлении дополнительным офисом кредитной организации (ее филиала) кассового обслуживания клиентов его кассовый узел оборудуется в соответствии с "Требованиями к устройству и технической укрепленности кассового узла в здании кредитной организации" приложения N 1 к Положению "О порядке ведения кассовых операций в кредитных организациях на территории Российской Федерации" от 25 марта 1997 г. N 56. Порядок работы с ценностями в дополнительном офисе кредитной организации (ее филиала) аналогичен порядку, установленному для кредитных организаций (их филиалов) указанным Положением.

ГАРАНТ:

О требованиях к устройству и технической укрепленности кассового узла в здании кредитной организации см. Положение ЦБР от 9 октября 2002 г. N 199-П

17.4. Дополнительный офис кредитной организации (ее филиала) может осуществлять банковские операции, которые предусмотрены лицензией Банка России, выданной кредитной организации, или Положением о филиале. При этом все операции, осуществляемые дополнительными офисами кредитной организации (ее филиала), должны отражаться в ежедневном балансе кредитной организации в порядке, установленном нормативными актами Банка России.

Дополнительный офис не может иметь отдельного баланса и открывать самостоятельные счета для проведения расчетных операций.

17.5. Назначение руководителей дополнительных офисов кредитной организации (ее филиала) является внутренней кадровой политикой кредитной организации.

Открытие и деятельность прочих внутренних структурных подразделений кредитной организации (филиала) осуществляется в соответствии с требованиями, установленными Банком России.

18. Согласно п. 72 Инструкции Банка России от 27.09.97 г. N 49 одним из требований для получения лицензии, расширяющей перечень операций, выполняемых кредитной организацией, является наличие у нее минимального капитала в размере, установленном Банком России на соответствующий период. Пунктом 4 письма Банка России от 19.04.96 г. N 276 "О требованиях к банкам, ходатайствующим о получении лицензии на осуществление банковских операций" предусмотрено, что для получения лицензии на привлечение во вклады средств физических лиц в рублях банк должен иметь собственные средства в размере не ниже уставного капитала для вновь создаваемых банков, установленного Банком России.

19. При реорганизации кредитных организаций в форме присоединений согласованные территориальным учреждением Банка России изменения в уставе реорганизуемой кредитной организации, вступают в силу с даты внесения в Книгу государственной регистрации кредитных организаций записи о прекращении деятельности присоединенной кредитной организации.

При реорганизации кредитных организаций в форме выделения согласованные территориальным учреждением Банка России изменения в уставе реорганизуемой кредитной организации, вступают в силу с даты регистрации вновь возникшей кредитной организации.

В указанных случаях на 3-х экземплярах изменений, вносимых в устав кредитной организации (приложение N 22 к Инструкции Банка России от 27.09.96 г. N 49) ставится штамп:

"Вступают в силу с "______"_________________19 г."

20. В соответствии с Инструкцией Банка России от 27.09.96 г. территориальное учреждение Банка России по месту нахождения кредитной организации, принимая окончательное решение при открытии филиала, вправе отказать в удовлетворении соответствующего ходатайства кредитной организации, по причине полного несоответствия руководителей филиала требованиям Банка России.

21. Территориальные учреждения Банка России ведут реестры (на бумажном и магнитном носителях), в которых учитываются зарегистрированные на соответствующей территории кредитные организации, выданные им лицензии и обособленные структурные подразделения обслуживаемых кредитных организаций и кредитных организаций, расположенных в других субъектах Российской Федерации и дополнительные офисы кредитных организаций и их филиалов (приложения N 3 - 9). В реестрах должны учитываться все изменения, регистрируемые Банком России и его территориальным учреждением.

ГАРАНТ:

Согласно Указанию ЦБР от 24 мая 2002 г. N 1153-У ведение реестров кредитных организаций (филиалов) и их подразделений на бумажных носителях отменяется

Информация о содержании реестров, учитываемая на магнитных носителях, ежемесячно по состоянию на 1 число месяца должна передаваться в Департамент лицензирования банковской и аудиторской деятельности. Сроки передачи реестров, а также программное обеспечение для такой передачи будут сообщены дополнительно.

 

А.А.Хандруев

 

 

 

 

 

Откройте актуальную версию документа прямо сейчас или получите полный доступ к системе ГАРАНТ на 3 дня бесплатно!

Получить доступ к системе ГАРАНТ

Если вы являетесь пользователем интернет-версии системы ГАРАНТ, вы можете открыть этот документ прямо сейчас или запросить по Горячей линии в системе.


Письмо ЦБР от 29 июля 1997 г. N 493 "О порядке рассмотрения документов, представляемых в территориальное учреждение Банка России для регистрации кредитных организаций и лицензирования банковской деятельности"


Текст письма опубликован в "Вестнике Банка России" от 5 августа 1997 г. N 50, 12 марта 1998 г. N 14, в "Финансовой газете", август 1997 г., N 34, сентябрь 1997 г., N 35, в газете "Финансовая Россия" от 28 августа 1997 г. N 31, в Еженедельнике официальной информации "Курьер" от 26 августа 1997 г. N 26, в Еженедельнике официальной информации "Курьер" от 20 марта 1998 г. N 11, в газете "Бизнес и банки", N 12, март 1998 г.


Указанием ЦБР от 1 августа 2005 г. N 1600-У настоящее письмо признано утратившим силу


Указанием ЦБР от 14 января 2004 г. N 1371-У установлено, что настоящее письмо действует в части, не противоречащей Инструкции ЦБР от 14 января 2004 г. N 109-И