Инструкция ЦБР от 14 января 2004 г. N 109-И "О порядке принятия Банком России решения о государственной регистрации кредитных организаций и выдаче лицензий на осуществление банковских операций" (с изменениями и дополнениями) (утратила силу)

Инструкция ЦБР от 14 января 2004 г. N 109-И
"О порядке принятия Банком России решения о государственной регистрации кредитных организаций и выдаче лицензий на осуществление банковских операций"

С изменениями и дополнениями от:

4 октября 2005 г., 10 мая, 11 декабря 2006 г., 21 февраля, 14 мая, 27 ноября 2007 г., 5 февраля, 15 июля, 29 октября, 30 декабря 2008 г., 14 августа 2009 г.

ГАРАНТ:

Инструкцией ЦБР от 2 апреля 2010 г. N 135-И настоящая Инструкция признана утратившей силу

Настоящая Инструкция применяется с учетом положений Указания ЦБР от 12 ноября 2009 г. N 2333-У

O порядке работы с документами, на основании которых кредитные организации действовали до государственной регистрации изменений, вносимых в учредительные документы, государственной регистрации кредитных организаций, создаваемых путем реорганизации, а также до замены лицензий на осуществление банковских операций см. Указание ЦБР от 11 августа 2005 г. N 1606-У

О рассмотрении документов, представляемых в территориальное учреждение Банка России для принятия решения о государственной регистрации кредитных организаций, выдаче лицензий на осуществление банковских операций и ведении баз данных по кредитным организациям и их подразделениям см. Положение ЦБР от 9 июня 2005 г. N 271-П

О порядке применения отдельных положений настоящей Инструкции см. письмо ЦБР от 21 февраля 2005 г. N 33-Т

О регистрации кредитных организаций и лицензировании банковской деятельности см. также информационное сообщение ЦБР от 21 августа 2002 г.

 

Информация об изменениях:

Указанием ЦБР от 4 октября 2005 г. N 1624-У в преамбулу настоящей Инструкции внесены изменения

См. текст преамбулы в предыдущей редакции

 

На основании Федерального закона "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)" (Собрание законодательства Российской Федерации, 2002, N 28, ст. 2790; 2003, N 2, ст. 157), Федерального закона "О банках и банковской деятельности" (Ведомости Съезда народных депутатов РСФСР и Верховного Совета РСФСР, 1990, N 27, ст. 357; Собрание законодательства Российской Федерации, 1996, N 6, ст. 492; 1998, N 31, ст. 3829; 1999, N 28, ст. 3459, 3469, 3470; 2001, N 26, ст. 2586; N 33 (часть I), ст. 3424; 2002, N 12, ст. 1093; 2003, N 27 (часть I), ст. 2700; N 50, ст. 4855; N 52, ст. 5033), Федерального закона "Об обществах с ограниченной ответственностью" (Собрание законодательства Российской Федерации, 1998, N 7, ст. 785; N 28, ст. 3261; 1999, N 1, ст. 2; 2002, N 12, ст. 1093), Федерального закона "Об акционерных обществах" (Собрание законодательства Российской Федерации, 1996, N 1, ст. 1; N 25, ст. 2956; 1999, N 22, ст. 2672; 2001, N 33 (часть I), ст. 3423; 2002, N 12, ст. 1093; N 45, ст. 4436; 2003, N 9, ст. 805), Федерального закона "О государственной регистрации юридических лиц и индивидуальных предпринимателей" (Собрание законодательства Российской Федерации, 2001, N 33 (часть I), ст. 3431; 2003, N 26, ст. 2565; N 52, ст. 5037) и в соответствии с решением Совета директоров Банка России (протокол от 29 декабря 2003 года N 29) устанавливается следующий порядок принятия Банком России решения о государственной регистрации кредитных организаций и выдаче лицензий на осуществление банковских операций.

Особенности государственной регистрации кредитных организаций с иностранными инвестициями, а также порядок выдачи Банком России лицензии на осуществление банковских операций кредитной организации, производство по делу о банкротстве которой прекращено в связи с погашением ее обязательств по решению учредителей (участников) или третьего лица (третьих лиц), устанавливаются иными нормативными актами Банка России.

 

 

 

 

 

 

 

Председатель Центрального банка
Российской Федерации

С.М.Игнатьев

 

------------------------------

* Под субъектам малого предпринимательства понимаются физические лица, занимающиеся предпринимательской деятельностью без образования юридического лица, а также юридические лица, отвечающие критериям, установленным статьей 3 Федерального закона "О государственной поддержке малого предпринимательства в Российской Федерации" (Собрание законодательства Российской Федерации, 1995, N 25, ст. 2343).

 

Зарегистрировано в Минюсте РФ 13 февраля 2004 г.

Регистрационный N 5551

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

Устанавливаются особенности процедуры принятия Банком России решения о государственной регистрации кредитных организаций и выдаче лицензий на осуществление банковских операций.

Инструкцией предусматривается возможность получения Банком России (его территориальным учреждением) сведений о финансовом положении и деятельности лиц, способных прямо или косвенно определять решения, принимаемые учредителями кредитной организации.

Устанавливается ограничение предельного размера имущественных (неденежных) вкладов в уставный капитал кредитной организации - не выше 20% уставного капитала. Ранее участникам действующей кредитной организации разрешалось производить оплату своего вклада как частично, так и полностью за счет имущества в неденежной форме, в связи с чем отсутствовало ограничение размера неденежной части уставного капитала. Также предусматривается обязательность проведения Банком России (его территориальным учреждением) в кредитной организации проверки источников средств, вносимых в оплату ее акций (долей), а также финансового положения приобретателей акций (долей) и наличия у них собственных средств, достаточных для оплаты приобретаемых акций (долей), при увеличении уставного капитала более чем на 20% от ранее зарегистрированного размера и при наличии оснований предполагать, что оплата акций (долей) кредитной организации произведена с нарушением установленных требований.

Предусматривается возможность открытия кредитной организацией (филиалом) нового вида внутреннего структурного подразделения - кредитно-кассового офиса. Кредитно-кассовый офис - это внутреннее структурное подразделение кредитной организации (филиала), которое вправе осуществлять операции по предоставлению денежных средств субъектам малого предпринимательства и физическим лицам и их возврату (погашению), осуществлению кассового обслуживания юридических и физических лиц. В кредитно-кассовых офисах запрещается совершение иных операций. Кредитно-кассовый офис не может иметь отдельного баланса и открывать счета для осуществления банковских операций и иных сделок.

Отменяется требование о необходимости оборудования охранно-пожарной и тревожной сигнализацией помещений кредитной организации (ее подразделений), не предназначенных для совершения операций с ценностями.

Также отменяется требование о согласовании территориальным учреждением Банка России положения о филиале кредитной организации.

Срок рассмотрения документов, представленных для государственной регистрации кредитной организации, сокращается с четырех месяцев до трех.

Инструкция вступает в силу по истечении 10 дней с момента ее опубликования в "Вестнике Банка России".



Инструкция ЦБР от 14 января 2004 г. N 109-И "О порядке принятия Банком России решения о государственной регистрации кредитных организаций и выдаче лицензий на осуществление банковских операций"


Зарегистрировано в Минюсте РФ 13 февраля 2004 г.

Регистрационный N 5551


Настоящая Инструкция вступает в силу по истечении 10 дней с момента ее опубликования в "Вестнике Банка России"


Текст Инструкции опубликован в "Вестнике Банка России" от 20 февраля 2004 г. N 15, в журнале "Нормативные акты по банковской деятельности", 2004 г., выпуск N 5


Инструкцией ЦБР от 2 апреля 2010 г. N 135-И настоящая Инструкция признана утратившей силу


В настоящий документ внесены изменения следующими документами:


Указание ЦБР от 14 августа 2009 г. N 2277-У

Изменения вступают в силу по истечении 10 дней после дня официального опубликования названного Указания в "Вестнике Банка России"


Указание ЦБР от 30 декабря 2008 г. N 2164-У

Изменения вступают в силу по истечении 10 дней после дня официального опубликования названного Указания в "Вестнике Банка России"


Указание ЦБР от 29 октября 2008 г. N 2110-У

Изменения вступают в силу со дня официального опубликования названного Указания в "Вестнике Банка России" и действует до 31 декабря 2011 г. включительно


Указание ЦБР от 15 июля 2008 г. N 2043-У

Изменения вступают в силу по истечении 10 дней после дня официального опубликования названного Указания в "Вестнике Банка России"


Указание ЦБР от 5 февраля 2008 г. N 1977-У

Изменения вступают в силу по истечении 10 дней после дня официального опубликования названного Указания в "Вестнике Банка России"


Указание ЦБР от 27 ноября 2007 г. N 1933-У

Изменения вступают в силу с 1 января 2008 г., за исключением пункта 1.5, вступающего в силу по истечении 10 дней после дня официального опубликования названного Указания в "Вестнике Банка России"


Указание ЦБР от 14 мая 2007 г. N 1828-У

Изменения вступают в силу со дня официального опубликования названного Указания в "Вестнике Банка России"


Инструкция ЦБР от 21 февраля 2007 г. N 130-И

Изменения вступают в силу по истечении 10 дней после дня официального опубликования названной инструкции в "Вестнике Банка России"


Указание ЦБР от 21 февраля 2007 г. N 1794-У

Изменения вступают в силу по истечении 30 дней после дня официального опубликования названного Указания в "Вестнике Банка России"


Указание ЦБР от 11 декабря 2006 г. N 1754-У

Изменения вступают в силу с 1 января 2007 г.


Указание ЦБР от 10 мая 2006 г. N 1681-У

Изменения вступают в силу по истечении 10 дней после дня официального опубликования названного Указания в "Вестнике Банка России"


Указание ЦБР от 4 октября 2005 г. N 1624-У

Изменения вступают в силу по истечении 10 дней после дня официального опубликования названного Указания в "Вестнике Банка России"