Статья 7. Исключение сведений о юридическом лице из государственного реестра микрофинансовых организаций

Статья 7. Исключение сведений о юридическом лице из государственного реестра микрофинансовых организаций

ГАРАНТ:

См. комментарии к статье 7 настоящего Федерального закона

1. Утратила силу с 12 октября 2020 г. - Федеральный закон от 13 июля 2020 г. N 196-ФЗ

Информация об изменениях:

См. предыдущую редакцию

Информация об изменениях:

Часть 1.1 изменена с 12 октября 2020 г. - Федеральный закон от 13 июля 2020 г. N 196-ФЗ

См. предыдущую редакцию

1.1. Банк России исключает сведения о юридическом лице из государственного реестра микрофинансовых организаций по основаниям:

Информация об изменениях:

Пункт 1 изменен с 13 декабря 2019 г. - Федеральный закон от 2 декабря 2019 г. N 394-ФЗ

См. предыдущую редакцию

1) неоднократного в течение года нарушения микрофинансовой организацией требований настоящего Федерального закона, Федерального закона от 21 декабря 2013 года N 353-ФЗ "О потребительском кредите (займе)", нормативных актов Банка России, за исключением нарушений, предусмотренных пунктами 2 и 3 настоящей части;

2) осуществления микрофинансовой организацией деятельности, запрещенной настоящим Федеральным законом;

Информация об изменениях:

Пункт 3 изменен с 13 декабря 2019 г. - Федеральный закон от 2 декабря 2019 г. N 394-ФЗ

См. предыдущую редакцию

3) неоднократного нарушения в течение одного года микрофинансовой организацией требований, установленных статьей 6, статьей 7 (за исключением пункта 3), статьями 7.3 и 7.5 Федерального закона от 7 августа 2001 года N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма", и (или) неоднократного нарушения в течение одного года требований нормативных актов Банка России, изданных в соответствии с указанным Федеральным законом;

4) неоднократного в течение года представления микрофинансовой организацией существенно недостоверных отчетных данных;

5) если микрофинансовая организация в течение года не предоставила ни одного микрозайма;

Информация об изменениях:

Федеральным законом от 3 июля 2016 г. N 292-ФЗ часть 1.1 статьи 7 настоящего Федерального закона дополнена пунктом 6

6) нарушения микрофинансовой организацией требования об обязательном членстве в саморегулируемой организации в сфере финансового рынка, объединяющей микрофинансовые организации (далее - саморегулируемая организация в сфере финансового рынка), установленного настоящим Федеральным законом и Федеральным законом от 13 июля 2015 года N 223-ФЗ "О саморегулируемых организациях в сфере финансового рынка";

Информация об изменениях:

Часть 1 дополнена пунктом 7 с 1 июля 2020 г. - Федеральный закон от 2 августа 2019 г. N 271-ФЗ

7) неоднократного в течение года снижения собственных средств (капитала) микрофинансовой организации ниже минимального значения, установленного настоящим Федеральным законом, или в случае, если размер собственных средств (капитала) микрофинансовой организации ниже такого минимального значения в течение не менее ста восьмидесяти календарных дней;

Информация об изменениях:

Часть 1 дополнена пунктом 8 с 1 июля 2020 г. - Федеральный закон от 2 августа 2019 г. N 271-ФЗ

8) несоответствия лиц, указанных в части 1 статьи 4.1-1 и части 1 статьи 4.3 настоящего Федерального закона, требованиям, установленным настоящим Федеральным законом;

Информация об изменениях:

Часть 1.1. дополнена пунктом 9 с 12 октября 2020 г. - Федеральный закон от 13 июля 2020 г. N 196-ФЗ

9) внесения в единый государственный реестр юридических лиц записи о ликвидации микрофинансовой организации или прекращении деятельности микрофинансовой организации в результате реорганизации, за исключением реорганизации в форме преобразования;

Информация об изменениях:

Часть 1.1. дополнена пунктом 10 с 12 октября 2020 г. - Федеральный закон от 13 июля 2020 г. N 196-ФЗ

10) получения микрофинансовой компанией статуса банка с базовой лицензией или небанковской кредитной организации;

Информация об изменениях:

Часть 1.1. дополнена пунктом 11 с 12 октября 2020 г. - Федеральный закон от 13 июля 2020 г. N 196-ФЗ

11) поступления в Банк России заявления микрофинансовой организации, указанного в части 1.4 настоящей статьи.

Информация об изменениях:

Федеральным законом от 29 декабря 2015 г. N 407-ФЗ часть 1.2 статьи 7 настоящего Федерального закона изложена в новой редакции, вступающей в силу по истечении девяноста дней после дня официального опубликования названного Федерального закона

См. текст части в предыдущей редакции

1.2. Порядок определения и критерии существенности недостоверных отчетных данных устанавливаются нормативным актом Банка России.

1.3. Утратила силу с 1 июля 2020 г. - Федеральный закон от 2 августа 2019 г. N 271-ФЗ

Информация об изменениях:

См. предыдущую редакцию

Информация об изменениях:

Федеральным законом от 29 декабря 2015 г. N 407-ФЗ часть 1.4 статьи 7 настоящего Федерального закона изложена в новой редакции, вступающей в силу по истечении девяноста дней после дня официального опубликования названного Федерального закона

См. текст части в предыдущей редакции

1.4. Исключение сведений о юридическом лице из государственного реестра микрофинансовых организаций осуществляется Банком России в случае подачи соответствующего заявления микрофинансовой организации в порядке, установленном нормативным актом Банка России. В случае поступления в Банк России заявления микрофинансовой организации об исключении сведений о ней из государственного реестра микрофинансовых организаций Банк России принимает решение об исключении сведений о юридическом лице из государственного реестра микрофинансовых организаций в течение сорока пяти календарных дней со дня получения соответствующего заявления микрофинансовой организации. Вместе с заявлением микрофинансовой компании об исключении сведений о ней из государственного реестра микрофинансовых организаций в Банк России должны быть представлены документы и информация, подтверждающие наличие или отсутствие у этой микрофинансовой компании обязательств по договорам займа перед физическими лицами, в том числе индивидуальными предпринимателями, не являющимися ее учредителями (участниками, акционерами).

Информация об изменениях:

Федеральным законом от 29 декабря 2015 г. N 407-ФЗ статья 7 настоящего Федерального закона дополнена частью 1.5, вступающей в силу по истечении девяноста дней после дня официального опубликования названного Федерального закона

1.5. С момента направления микрофинансовой компанией в Банк России заявления об исключении сведений о ней из государственного реестра микрофинансовых организаций и до принятия Банком России решения по указанному заявлению микрофинансовая компания не вправе привлекать денежные средства физических лиц, в том числе индивидуальных предпринимателей, не являющихся ее учредителями (участниками, акционерами), и юридических лиц, не являющихся кредитными организациями.

Информация об изменениях:

Часть 1.6 изменена с 12 октября 2020 г. - Федеральный закон от 13 июля 2020 г. N 196-ФЗ

См. предыдущую редакцию

1.6. Банк России отказывает в исключении сведений о юридическом лице из государственного реестра микрофинансовых организаций в соответствии с частью 1.4 настоящей статьи в случае:

Информация об изменениях:

Пункт 1 изменен с 1 июля 2020 г. - Федеральный закон от 2 августа 2019 г. N 271-ФЗ

См. предыдущую редакцию

1) наличия оснований для исключения сведений о микрофинансовой организации из государственного реестра микрофинансовых организаций, предусмотренных частью 1.1 настоящей статьи;

2) наличия у микрофинансовой компании обязательств по договорам займа перед физическими лицами, в том числе индивидуальными предпринимателями, не являющимися ее учредителями (участниками, акционерами);

3) утратил силу с 1 июля 2020 г. - Федеральный закон от 2 августа 2019 г. N 271-ФЗ

Информация об изменениях:

См. предыдущую редакцию

Информация об изменениях:

Часть 1.7 изменена с 1 июля 2020 г. - Федеральный закон от 2 августа 2019 г. N 271-ФЗ

См. предыдущую редакцию

1.7. В течение пятнадцати рабочих дней со дня исключения сведений о микрофинансовой компании из государственного реестра микрофинансовых организаций в случае, предусмотренном частью 1.1 настоящей статьи, такое юридическое лицо обязано представить в Банк России документы и информацию, подтверждающие наличие или отсутствие у этого юридического лица обязательств по договорам займа перед физическими лицами, в том числе индивидуальными предпринимателями, не являющимися его учредителями (участниками, акционерами).

Информация об изменениях:

Часть 1.8 изменена с 1 июля 2020 г. - Федеральный закон от 2 августа 2019 г. N 271-ФЗ

См. предыдущую редакцию

1.8. При наличии у микрофинансовой компании обязательств по договорам займа перед физическими лицами, в том числе индивидуальными предпринимателями, не являющимися ее учредителями (участниками, акционерами), на момент исключения сведений об этой микрофинансовой компании из государственного реестра микрофинансовых организаций в случае, предусмотренном частью 1.1 настоящей статьи, а также при непредставлении документов и информации, подтверждающих наличие или отсутствие у этого юридического лица обязательств по договорам займа перед физическими лицами, в том числе индивидуальными предпринимателями, не являющимися его учредителями (участниками, акционерами), в порядке, установленном частью 1.7 настоящей статьи, это юридическое лицо должно быть ликвидировано в соответствии с требованиями статьи 7.1 настоящего Федерального закона, а в случае признания его банкротом - в соответствии с требованиями Федерального закона от 26 октября 2002 года N 127-ФЗ "О несостоятельности (банкротстве)".

Информация об изменениях:

Федеральным законом от 29 декабря 2015 г. N 407-ФЗ статья 7 настоящего Федерального закона дополнена частью 1.9, вступающей в силу по истечении девяноста дней после дня официального опубликования названного Федерального закона

1.9. В случае возникновения оснований для применения мер по предупреждению банкротства микрофинансовой организации с момента получения Банком России плана восстановления ее платежеспособности при условии его соответствия требованиям Федерального закона от 26 октября 2002 года N 127-ФЗ "О несостоятельности (банкротстве)" и нормативных актов Банка России и до окончания применения мер, указанных в плане восстановления ее платежеспособности, Банк России вправе не применять в отношении микрофинансовой организации меры воздействия за нарушение экономических нормативов, установленных настоящим Федеральным законом и нормативными актами Банка России.

Информация об изменениях:

Федеральным законом от 1 мая 2017 г. N 92-ФЗ статья 7 настоящего Федерального закона дополнена частью 1.10, вступающей в силу по истечении тридцати дней после дня официального опубликования названного Федерального закона

1.10. С даты представления в Банк России документов для получения статуса банка с базовой лицензией или небанковской кредитной организации и до даты принятия Банком России решения о государственной регистрации изменений, внесенных в устав микрофинансовой компании для получения соответствующего статуса, микрофинансовая компания не вправе привлекать денежные средства физических лиц, в том числе индивидуальных предпринимателей, не являющихся ее учредителями (участниками, акционерами).

Информация об изменениях:

Федеральным законом от 1 мая 2017 г. N 92-ФЗ статья 7 настоящего Федерального закона дополнена частью 1.11, вступающей в силу по истечении тридцати дней после дня официального опубликования названного Федерального закона

1.11. Право на привлечение во вклады денежных средств физических лиц может быть предоставлено микрофинансовой компании, получившей статус банка с базовой лицензией, не ранее чем по истечении двух лет с даты государственной регистрации изменений, внесенных в устав микрофинансовой компании в связи с получением ею статуса банка с базовой лицензией, в порядке, установленном Банком России.

Информация об изменениях:

Федеральным законом от 1 мая 2017 г. N 92-ФЗ статья 7 настоящего Федерального закона дополнена частью 1.12, вступающей в силу по истечении тридцати дней после дня официального опубликования названного Федерального закона

1.12. Микрофинансовая компания, изменившая свой статус на статус банка с базовой лицензией, в рамках исполнения договоров, заключенных до изменения ее статуса, вправе продолжать совершать сделки, не являющиеся разрешенными для банка с базовой лицензией. Такие сделки совершаются до момента прекращения действия указанных договоров, но не более чем 5 лет с даты изменения статуса микрофинансовой компании, за исключением договоров займа, заключенных до даты изменения ее статуса.

Информация об изменениях:

Федеральным законом от 1 мая 2017 г. N 92-ФЗ статья 7 настоящего Федерального закона дополнена частью 1.13, вступающей в силу по истечении тридцати дней после дня официального опубликования названного Федерального закона

1.13. Микрофинансовая компания, изменившая свой статус на статус банка с базовой лицензией, вправе продолжать совершать операции в целях исполнения заключенных до изменения ее статуса договоров займа до истечения первоначально установленного срока действия таких договоров. В отношении договоров, указанных в настоящей части, не подлежат изменению первоначально установленные цена (сумма денежного обязательства) и срок действия таких договоров.

Информация об изменениях:

Часть 2 изменена с 12 октября 2020 г. - Федеральный закон от 13 июля 2020 г. N 196-ФЗ

См. предыдущую редакцию

2. Исключение сведений о юридическом лице из государственного реестра микрофинансовых организаций по иным основаниям, за исключением оснований, указанных в частях 1.1 и 1.4 настоящей статьи, не допускается.

Информация об изменениях:

Федеральным законом от 21 декабря 2013 г. N 375-ФЗ статья 7 настоящего Федерального закона дополнена частью 2.1, вступающей в силу по истечении ста восьмидесяти дней после дня официального опубликования названного Федерального закона

2.1. Информация об исключении юридического лица из государственного реестра микрофинансовых организаций размещается в местах обслуживания клиентов, а также на официальном сайте юридического лица, исключенного из государственного реестра микрофинансовых организаций, в информационно-телекоммуникационной сети "Интернет".

3. Исключение сведений о юридическом лице из государственного реестра микрофинансовых организаций может быть обжаловано в судебном порядке.

Информация об изменениях:

Часть 4 изменена с 12 октября 2020 г. - Федеральный закон от 13 июля 2020 г. N 196-ФЗ

См. предыдущую редакцию

4. Юридическое лицо считается исключенным из государственного реестра микрофинансовых организаций со дня внесения соответствующей записи в государственный реестр микрофинансовых организаций.

Информация об изменениях:

Часть 5 изменена с 1 июля 2020 г. - Федеральный закон от 2 августа 2019 г. N 271-ФЗ

См. предыдущую редакцию

5. В случае исключения сведений о юридическом лице из государственного реестра микрофинансовых организаций по основаниям, указанным в частях 1.1 и 1.4 настоящей статьи, все ранее заключенные таким юридическим лицом договоры микрозайма сохраняют силу.

6. Утратила силу с 12 октября 2020 г. - Федеральный закон от 13 июля 2020 г. N 196-ФЗ

Информация об изменениях:

См. предыдущую редакцию