Письмо ГУ ЦБР по г. Москве от 11 января 1996 г. N 05-1-20/22 О формах годовой отчетности

Письмо ГУ ЦБР по г. Москве от 11 января 1996 г. N 05-1-20/22


В соответствии с заданием Центрального банка РФ по составлению годового отчета за 1995 год Главное управление ЦБ РФ по городу Москве сообщает о необходимости представления в Главное управление следующих форм годовой отчетности. Информация, включая таблицы, передается в соответствующие управления ГУ ЦБ РФ по городу Москве в указанные сроки.


I. В экономическое управление:


1. В отдел анализа денежного оборота (ком. 716) - срок 1 февраля 1996 года.

В информации сообщается о произведенных в 1995 году в соответствии с п. 9 Указа президента России от 23 мая 1994 года N 1006 проверках соблюдения Порядка ведения кассовых операций и условий работы с денежной наличностью (Приложение N 1).

Контактный телефон: 237-88-55, Жданко Александр Сергеевич.

2. В отдел анализа кредитных ресурсов и кредитно-расчетных отношений (ком. 717) - срок 26 февраля 1996 года.

Отчет должен содержать итоги работы банка в увязке с анализом состояния хозяйственно-финансовой деятельности кредитуемых предприятий и организаций. Выделить долю кредитов, направленных на формирование производственных запасов и затрат промышленных предприятий. Причины, сдерживающие выдачу кредитов на развитие производства.

Причины недостаточного направления собственных средств предприятий на формирование оборотных средств. Количество кредитующихся хозорганов, которые по итогам работы на последнюю дату допустили убытки или имеют нулевой результат (т.е. доходы равны расходам).

Причины несвоевременного возврата полученных кредитов ссудозаемщиками. Предложения по укреплению платежной дисциплины.

Необходимо также представить заполненную таблицу N 1 к разделу 1 "Кредитные вложения в экономику региона".

Контактные телефоны: 237-29-75 - Лунева Татьяна Николаевна; 237-91-35 - Виноградова Татьяна Алексеевна; 237-88-75 - Сенаторова Наталия Васильевна.


II. В управление экспертных оценок кредитных программ -
срок 26 февраля 1996 года


В пояснительной записке "Инвестиционная политика" необходимо отразить следующие вопросы:

1. Объем централизованных капитальных вложений, финансируемый через коммерческий банк. количество переходящих и вновь начинаемых строек, финансируемых в 1995 году за счет средств федерального бюджета. Объем и удельный вес капитальных вложений по этим стройкам. Выполнение заданий по вводу в действие основных фондов и мощностей на пусковых объектах, предусмотренных перечнем Министерства экономики Российской Федерации. Примеры по объектам, длительное время находящимся в незавершенном строительстве (независимо от источников финансирования). Объемы недополученной продукции и прибыли по таким объектам. (Таблица N 1 к разделу 2).

2. Использование целевых средств, выделенных на возвратной и платной основе предприятиям и организациям, для осуществления программ конверсии и инвестиционных программ за счет кредита Банка России Министерству финансов Российской Федерации в 1993-1994 гг. на финансирование дефицита федерального бюджета и в 1995 году за счет средств федерального бюджета. Факты несвоевременного возврата средств и уплаты процентов за пользование ими с указанием причин (таблица N 2 к разделу 2).

3. Предложения банка по совершенствованию организации финансирования централизованных капитальных вложений.

Контактный телефон: 237-98-93, Кондарт Ирина Ивановна.


III. В управление исследований и прогнозирования
(ком. 305) - срок 10 февраля 1996 года


Коммерческий банк заполняет таблицы NN 1-10 к разделу 3 по вопросу "Состояние региональных рынков", руководствуясь следующими указаниями.

1. Под объемом кредитов, депозитов, банковских векселей и депозитных сертификатов понимается объем выданных (привлеченных) средств за соответствующий месяц на указанный срок. Объем кредита (депозита) учитывается по обороту за весь месяц, а не по остатку на первое число. При этом, из состава кредитов и депозитов исключаются средства, привлеченные (размещенные) на льготных условиях, а также просроченные кредиты.

2. Объемы и процентные ставки по кредитам, депозитам, банковским векселям и депозитным сертификатам, выданным в рублях и иностранной валюте, учитываются раздельно в соответствующих таблицах. Операции в иностранной валюте приводятся в тысячах долларов США, при этом операции в других валютах (в том числе мягких) пересчитываются в доллары США по курсу ЦБ РФ на день совершения операции. Если соответствующие операции в валюте не проводились, то присылаются пустые таблицы с записью "операции не проводились".

3. Средневзвешенная процентная ставка по кредитам и депозитам рассчитывается по формуле:


Rb=(G1*P1+G2*P2+...+Gn*Pn)/(G1+G2+...+Gn),


где

P1, P2,...,Pn - номинальная процентная ставка,

а G1, G2,...,Gn - объем кредита/депозита без учета льготных и просроченных кредитов.


4. Процентная ставка (объем) по пролонгированным кредитным (депозитным) договорам учитывается как процентная ставка (объем) вновь выданного кредита (привлеченного депозита) в месяце, когда произошла пролонгация.

5. Доходность банковских векселей и депозитных сертификатов рассчитывается по первоначальной доходности при эмиссии по формуле средневзвешенной процентной ставки (п. 3). Под банковским векселем понимаются векселя, которые эмитированы банком, представляющим отчет.

6. Таблицу 5 заполняют только банки, являющиеся торговыми площадками, т.е. банками, выступающими на рынке межбанковских кредитов и депозитов в качестве посредника, а не за счет собственных средств.

7. В примечаниях к таблице 10 указать, какой конкретно займ отражен в отчете.

Контактный телефон: 237-98-42 Прокина Светлана Вячеславовна.


IV. В управление организации учета, отчетности и расчетов -
срок 1 марта 1996 года представляются заполненные
таблицы NN 1, 2, 3, 5 к разделу 4


В объяснительной записке изложить следующие вопросы.

Исполнение Указа Президента Российской Федерации от 23 мая 1994 года N 1005 по нормализации расчетов и укреплению платежной дисциплины, своевременности платежей в бюджеты всех уровней и во внебюджетные фонды, за товарно-материальные ценности, работы и услуги. структура платежных расчетных документов, не оплаченных в срок, по состоянию на 1 января 1996 г. зависимость структуры картотеки N 2 в банках от направлений хозяйственно-финансовой деятельности клиентуры региона и деятельности самого банка.

Оборачиваемость средств в расчетах в 1995 году по ее сравнению с 1994 годом. Причины возникших отклонений.

Применение товарных векселей в межхозяйственных расчетах, преимущества и недостатки.

Банковские векселя, их типы, цели и сферы применения. Положительные и отрицательные стороны вексельного обращения.

Состояние расчетов чеками. Сферы их применения и эффективность расчетов. Длительность нахождения средств юридических лиц на балансовом счете N 722. Перспективы развития чекового оборота.

Работа по завершению погашения задолженности хозяйств, образовавшейся в результате внутрироссийского и межгосударственного зачетов взаимных претензий предприятий и организаций, проведенных в 1992 году.

Контактные телефоны 237-91-25, 237-89-45.


V. В управление по регулированию деятельности
коммерческих банков - срок 15 февраля 1996 года


1. Источники формирования банками резервного фонда и основные направления его использования в соответствии с таблицей N 2 к разделу 5.

Контактный телефон: 237-79-86, Мясникова Р.Р.

2. Участие банков в формировании других небанковских коммерческих структур в соответствии с таблицей N 5 к разделу 5.

Контактный телефон 237-59-41, Гольцова Г.В.


VI. В управление ценных бумаг - срок 10 февраля 1996 года


Таблицу N 2 к разделу 12 "Депозитные и сберегательные сертификаты, выпущенные коммерческими банками".

Контактные телефоны: 237-39-25, 237-97-24.


VII. В управление организации и исполнения госбюджета
и внебюджетных фондов (ком. 518) - срок 1 февраля 1996 года


В пояснительной записке по вопросу "государственные внебюджетные фонды и фонды, образованные представительными органами власти на местах", следует отразить следующее:

1. Состояние работы коммерческих банков с органами государственных федеральных и территориальных внебюджетных фондов; проблемы во взаимодействии с органами федеральных и территориальных государственных внебюджетных фондов и фондами, образованными представительными органами власти на местах (указать полное наименование фондов, отделений, филиалов и на каком балансовом счете учитываются);

2. Данные о фондах, образованных представительными органами власти на местах (таблица к разделу 14). В таблице следует указать наименование фондов, номера балансовых счетов, на которых учитываются средства фондов, остатки средств на счетах (тыс. руб.) на 01.01.95 г. и 01.01.96 г.;

3. Указать, как исполняется схема семь Росцентрбанка от 27 июля 1995 года N 91-95 (отразить случаи передачи из коммерческих банков в РКЦ и из РКЦ в коммерческие банки счетов государственных внебюджетных фондов).

4. Своевременность расчетов органов Пенсионного фонда Российской Федерации по выплате пенсий и выполнение статей 1, 2 Федерального закона Российской Федерации от 4 ноября 1995 года N 161-ФЗ "О мерах по обеспечению своевременной выплаты пенсий в IV квартале 1995 года" и схемы семь Росцентрбанка от 15 ноября 1995 года N 122-95, доведенной письмом ГУ ЦБ РФ по городу Москве от 17.11.95 г. N 24-1-07/1389.

Контактные телефоны: 913-85-10 - Аллахвердиева, 237-99-93 - Мухина, 230-71-68 - Синичкина.


VIII. В валютное управление - срок 15 февраля 1996 года


Отчет уполномоченных банков перед ГУ должен содержать следующую информацию по состоянию на 1 января 1996 года:

1. Сумма валютной выручки от экспорта товара, которая должна быть получена за 1995 года (в тысячах долларов США);

2. Сумма необоснованно не поступившей в срок иностранной валюты от экспорта товаров (в тысячах долларов США);

3. Число экспортеров, допустивших нарушения (раздел 4 инструкции N 19 от 12.10.1993 года);

4. Меры, принятые к нарушителям (представления банков в ГУ ЦБ РФ по городу Москве).

Контактные телефоны: 230-30-75 - Корольков Павел Дмитриевич; Селин Андрей Иванович; 237-50-98 - Седой Эдуард Анатольевич, Коншина Наталья Юрьевна.

Отчеты и заполненные таблицы предоставляются на бумажных носителях и должны быть подписаны ответственным работником банка и скреплены печатью. При этом указывается фамилия и телефон исполнителя.

Приложения: на 22 листах


Заместитель начальника
Главного управления

Ж.Р. Павлюченко



Письмо ГУ ЦБР по г. Москве от 11 января 1996 г. N 05-1-20/22


Текст письма официально опубликован не был




Текст документа на сайте мог устареть

Вы можете заказать актуальную редакцию полного документа и получить его прямо сейчас.

Или получите полный доступ к системе ГАРАНТ бесплатно на 3 дня


Получить доступ к системе ГАРАНТ

(1 документ в сутки бесплатно)

(До 55 млн документов бесплатно на 3 дня)


Чтобы приобрести систему ГАРАНТ, оставьте заявку и мы подберем для Вас индивидуальное решение