Постановление Президиума Высшего Арбитражного Суда РФ от 27 апреля 2010 г. N 1307/10 Суд отменил ранее принятые по делу судебные акты и удовлетворил иск о расторжении договора банковского счета, поскольку в соответствии с действующим законодательством непредставление клиентом необходимых сведений при изменении его идентификационных признаков может служить основанием для расторжения банком договора банковского счета

Документ отсутствует в свободном доступе.
Вы можете заказать текст документа и получить его прямо сейчас.

Заказать

Чтобы приобрести систему ГАРАНТ, оставьте заявку и мы подберем для Вас индивидуальное решение

Если вы являетесь пользователем системы ГАРАНТ, то Вы можете открыть этот документ прямо сейчас, или запросить его через Горячую линию в системе.

Банк потребовал расторгнуть договор банковского счета с компанией.

Причиной для этого стал факт ее отсутствия по адресу, указанному в договоре (и в учредительных документах).

Президиум ВАС РФ счел требование обоснованным и дал следующие разъяснения.

В рассматриваемом случае договор обязывал компанию извещать банк о смене наименования, организационно-правовой формы, адреса и т. д.

Закон о противодействии легализации преступных доходов обязывает организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, идентифицировать лицо, находящееся на обслуживании. Они должны устанавливать, в т. ч., в отношении юрлиц их наименование, место госрегистрации и адрес местонахождения, а также систематически обновлять информацию о клиентах.

Следовательно, обязанность банка по идентификации клиента не ограничена моментом заключения договора банковского счета. Она сохраняется в течение всего периода нахождения этого лица на расчетно-кассовом обслуживании.

Таким образом, достоверная информация о местонахождении юрлица является существенным условием как при заключении, так и при исполнении договора банковского счета. Поэтому непредставление клиентом при изменении его идентификационных признаков необходимых сведений может служить основанием для расторжения банком договора банковского счета.


Постановление Президиума Высшего Арбитражного Суда РФ от 27 апреля 2010 г. N 1307/10


Текст постановления опубликован в "Вестнике Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации", 2010 г., N 7


Постановление размещено на сайте ВАС РФ www.arbitr.ru 14.05.2010


Номер дела в первой инстанции: А40-50083/09-29-388


Истец: ЗАО АКБ "СЛАВИЯ"

Ответчик: ООО "АРАГОН"


Хронология рассмотрения дела:


27.04.2010 Постановление Президиума ВАС РФ N 1307/10


19.03.2010 Определение Высшего Арбитражного Суда России N ВАС-1307/10


11.02.2010 Определение Высшего Арбитражного Суда России N ВАС-1307/10


01.02.2010 Определение Высшего Арбитражного Суда России N ВАС-1307/10


13.01.2010 Постановление Федерального арбитражного суда Московского округа N КГ-А40/14250-09


30.09.2009 Постановление Девятого арбитражного апелляционного суда N 09АП-17762/2009