Проект федерального закона N 99101543-2 "О внесении изменений и дополнений в Федеральный закон "О банках и банковской деятельности" (в части, касающейся структуры управления кредитными организациями и отчетности об их деятельности)" (внесен Правительством РФ) (подписан Президентом РФ) (не действует)

Проект федерального закона N 99101543-2
"О внесении изменений и дополнений в Федеральный закон "О банках и банковской деятельности" (в части, касающейся структуры управления кредитными организациями и отчетности об их деятельности)"


 Досье на проект федерального закона

 См. пояснительную записку

Статья 1. Внести в Федеральный закон "О банках и банковской деятельности" (Ведомости Съезда народных депутатов РСФСР и Верховного Совета РСФСР, 1990, N 27, ст.357, Собрание законодательства Российской Федерации, 1996, N 6, ст.492; 1998, N 31, ст.3829, 1999, N 28, ст.3459, ст.3469) следующие изменения и дополнения:

1. Изложить часть первую статьи 8 в следующей редакции:

"Кредитная организация обязана публиковать ежеквартально отчеты о своей деятельности, включающие баланс и отчет о финансовых результатах, ежегодно публиковать информацию об уровне достаточности капитала, величине резервов на покрытие сомнительных ссуд и иных активов, аудиторское заключение за предыдущий год, а по требованию юридического и/или физического лица предоставить ему копию лицензии 1 на осуществление банковских операций, копии иных разрешений (лицензий), если это вытекает из существа правоотношений, а также ежемесячные бухгалтерские балансы за текущий год".

2. В статье 11:

1) часть вторую изложить в следующей редакции:

"Банк России устанавливает минимальный размер уставного капитала вновь регистрируемых кредитных организаций, а также предельный размер и структуру неденежной части уставного капитала кредитных организаций";

2) часть пятую дополнить предложением следующего содержания:

"Порядок и критерии оценки финансового положения и достаточности чистых активов (собственных средств) учредителей (участников) кредитной организации устанавливаются нормативными актами Банка России";

3) в части восьмой:

а) дополнить после слов "в результате одной или нескольких сделок" словами ", а также сделок по передаче в доверительное управление";

б) заменить слова "сделка купли-продажи" словом "приобретение";

в) заменить слово "разрешенной" словом "разрешенным";

г) дополнить часть новым предложением следующего содержания:

"Порядок получения согласия Банка России на приобретение 20 процентов акций (долей) кредитной организации и порядок уведомления Банка России о приобретении более 5 процентов акций (долей) кредитной организации устанавливаются федеральными законами и принимаемыми в соответствии с ними нормативными актами Банка России";

4) в части девятой:

а) заменить слова "совершение сделки купли-продажи" словом "приобретение";

б) после слов "антимонопольных правил" дополнить словами ", а также в случаях, когда в отношении приобретателей акций (долей) имеются вступившие в законную силу судебные решения, установившие факты совершения этими лицами неправомерных действий при банкротстве, преднамеренном и (или) фиктивном банкротстве".

3. Дополнить Федеральный закон новой статьей 11-1 следующего содержания:

"Статья 11-1. Управление в кредитной организации

Органами управления кредитной организации наряду с общим собранием участников являются Совет директоров, единоличный исполнительный орган и/или коллегиальный исполнительный орган.

Руководство текущей деятельностью кредитной организации должно осуществляться единоличным исполнительным органом и коллегиальным исполнительным органом. Не допускается совмещение одним лицом должностей руководителей нескольких кредитных организаций.

Кандидаты на должности единоличного исполнительного органа, его заместителей, членов коллегиального исполнительного органа (далее - руководители кредитной организации), главного бухгалтера (заместителя главного бухгалтера) кредитной организации, а также руководителя (заместителя руководителя) и главного бухгалтера (заместителя главного бухгалтера) филиала кредитной организации должны соответствовать требованиям к квалификации и деловой репутации, установленным федеральным законом и принимаемыми в соответствии с ними нормативными актами Банка России".

4. Дополнить статью 12 частями пятой и шестой следующего содержания:

"Регулирование государственной регистрации и лицензирования банковской деятельности кредитных организаций осуществляется федеральными законами и принимаемыми в соответствии с ними нормативными актами Банка России.

Вопросы, связанные с изменением величины уставного капитала кредитной организации, состава ее участников, расширением деятельности кредитной организации, лицензированием при реорганизации или реструктуризации кредитной организации, регулируются положениями настоящего Федерального закона, касающимися регистрации кредитной организации и лицензирования ее деятельности, и разработанными в соответствии с ним нормативными актами Банка России".

5. В статье 14:

1) подпункт четвертый изложить в следующей редакции:

"4) бизнес-план, протокол собрания учредителей, содержащий решения об утверждении устава кредитной организации, а также кандидатур для назначения на должности руководителей исполнительных органов и главного бухгалтера (заместителя главного бухгалтера) кредитной организации. Порядок составления и критерии оценки бизнес-плана кредитной организации устанавливаются нормативными актами Банка России";

2) подпункт седьмой изложить в следующей редакции:

"7) документы (согласно перечню, установленному нормативными актами Банка России), подтверждающие источники происхождения средств, вносимых учредителями - физическими лицами в уставный капитал кредитной организации";

3) абзац первый подпункта восьмого изложить в следующей редакции:

"8) анкеты кандидатов на должности руководителей и главного бухгалтера (заместителя главного бухгалтера) кредитной организации, заполняются ими собственноручно. Анкеты кандидатов на указанные должности должны содержать сведения, установленные нормативными актами Банка России. Анкеты кандидатов на должности руководителей и главного бухгалтера (заместителя главного бухгалтера) должны содержать также сведения:".

6. Часть седьмую статьи 15 изложить в следующей редакции:

"Кредитная организация обязана уведомить Банк России о предполагаемом назначении (избрании) руководителей исполнительного органа и главного бухгалтера (заместителя главного бухгалтера). Уведомление направляется в двухнедельный срок со дня назначения (избрания) и должно содержать сведения, предусмотренные подпунктом 8 статьи 14 настоящего Федерального закона. Банк России в месячный срок дает согласие на указанные избрания или назначения либо представляет мотивированный отказ в письменной форме по основаниям, предусмотренным статьей 16 настоящего Федерального закона".

7. В части первой статьи 16:

1) в подпункте первом:

абзац первый изложить в следующей редакции:

"1) несоответствие кандидатов, предлагаемых на должности руководителей исполнительных органов и (или) главного бухгалтера (заместителя главного бухгалтера), предъявляемым к ним требованиям к квалификации и деловой репутации. Под несоответствием кандидатов, предлагаемых на должности руководителей и (или) главного бухгалтера (заместителя главного бухгалтера), требованиям к квалификации понимается";

абзац третий изложить в следующей редакции:

"наличие судимости за совершение преступлений в сфере экономики";

дополнить подпункт абзацем следующего содержания:

"несоответствие требованиям к деловой репутации, установленным нормативными актами Банка России";

2) подпункт третий после слов "федеральных законов" дополнить словами "и принимаемых в соответствии с ними нормативных актов Банка России".

8. Часть первую статьи 20 дополнить подпунктами восьмым, девятым и десятым следующего содержания:

"8) если достаточность капитала становится ниже 2 процентов:

9) снижения размера собственных средств (капитала) кредитной организации до величины меньшей минимального размера уставного капитала, установленного Банком России на дату регистрации кредитной организации;

10) неисполнения или ненадлежащего исполнения поручения клиента по уплате обязательных платежей в федеральный бюджет".

9. Часть первую статьи 23 дополнить предложением следующего содержания:

"Банк России имеет право запретить реорганизацию кредитной организации, если в результате проведения реорганизации возникнут основания для применения мер по предупреждению банкротства, предусмотренные Федеральным законом "О несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций".

10. Часть первую статьи 42 после слов "осуществление таких проверок" дополнить словами "и осуществляющих аудиторскую деятельность в течение не менее двух лет".

11. В статье 43:

1) изложить заголовок статьи в следующей редакции:

"Статья 43. Отчетность кредитных организаций, банковских групп";

2) третью часть изложить в следующей редакции:

"Банковские группы составляют и представляют в Банк России в порядке, им определенным, консолидированную отчетность о своей деятельности, включающую консолидированный бухгалтерский отчет, отчет о прибылях и убытках, а также расчет рисков на консолидированной основе";

3) дополнить статью частями четвертой - шестой следующего содержания:

"Кредитная организация, являющаяся головной в составе банковской группы, публикует в составе годового отчета консолидированный балансовый отчет о прибылях и убытках в форме, порядке и сроки, которые устанавливаются Банком России, после подтверждения их достоверности аудиторской организацией.

Для целей настоящего Федерального закона банковской группой признается совокупность юридических лиц, в составе которых:

1) самостоятельное юридическое лицо (управляющая организация) оказывает прямо или косвенно (через третье лицо) существенное влияние на решения, принимаемые органами управления нескольких кредитных организаций, а также иных юридических лиц;

2) кредитная организация (головная кредитная организация) оказывает прямо или косвенно (через третье лицо) существенное влияние на решения, принимаемые органами управления иных кредитных организаций, а также иных юридических лиц.

Примечание: под существенным влиянием в соответствии с настоящим Федеральным законом понимается возможность определять решения, принимаемые органами управления юридического лица, в том числе условия ведения им предпринимательской деятельности в силу участия в капитале и (или) в соответствии с условиями договора, заключаемого между юридическими лицами, входящими в состав банковской группы".


Статья 2. Настоящий Федеральный закон вступает в силу со дня его официального опубликования.


Президент Российской Федерации


Текст документа на сайте мог устареть

Вы можете заказать актуальную редакцию полного документа и получить его прямо сейчас.

Или получите полный доступ к системе ГАРАНТ бесплатно на 3 дня


Получить доступ к системе ГАРАНТ

(1 документ в сутки бесплатно)

(До 55 млн документов бесплатно на 3 дня)


Чтобы приобрести систему ГАРАНТ, оставьте заявку и мы подберем для Вас индивидуальное решение

Если вы являетесь пользователем системы ГАРАНТ, то Вы можете открыть этот документ прямо сейчас, или запросить его через Горячую линию в системе.