Постановление Федерального арбитражного суда Уральского округа от 21 декабря 2010 г. N Ф09-10750/10-С4 по делу N А71-5241/2010-Т/1-Г26 (извлечение)

Постановление Федерального арбитражного суда Уральского округа
от 21 декабря 2010 г. N Ф09-10750/10-С4 по делу N А71-5241/2010-Т/1-Г26

Дело N А71-5241/2010-Т/1-Г26

ГАРАНТ:

См. также Постановление Федерального арбитражного суда Уральского округа от 13 апреля 2011 г. N Ф09-9768/10-С4 по делу N А71-11180/2009-Т/165-Г9

См. также Определение Федерального арбитражного суда Уральского округа от 24 марта 2011 г. N Ф09-9768/10-С4 по делу N А71-11180/2009

См. также Постановление Федерального арбитражного суда Уральского округа от 23 ноября 2010 г. N Ф09-9768/10-С4 по делу N А71-11180/2009-Т/185-Г9

См. также Постановление Федерального арбитражного суда Уральского округа от 8 февраля 2010 г. N Ф09-33/10-С3 по делу N А71-5487/2009Г14

См. также Постановление Семнадцатого арбитражного апелляционного суда от 3 февраля 2010 г. N 17АП-12897/2009

См. также Постановление Семнадцатого арбитражного апелляционного суда от 2 ноября 2009 г. N 17АП-9734/09

Федеральный арбитражный суд Уральского округа в составе: председательствующего Лиходумовой С.Н., судей Дядченко Л.В., Матанцева И.В.,

рассмотрел в судебном заседании кассационные жалобы открытого акционерного общества "Банк Уралсиб" (далее - банк) и общества с ограниченной ответственностью "Иж-Капитал" (далее - общество "Иж-Капитал") на определение Арбитражного суда Удмуртской Республики от 18.08.2010 по делу N А71-5241/2010-Т/1-Г26 и постановление Семнадцатого арбитражного апелляционного суда от 18.10.2010 по тому же делу о признании общества "Иж-Капитал" несостоятельным (банкротом).

В судебном заседании принял участие представитель банка - Гайсин М.А. (доверенность от 14.12.2009 N 45).

Представители других лиц, участвующих в деле, надлежащим образом извещенных о времени и месте судебного разбирательства, в судебное заседание не явились.

Определением Арбитражного суда Удмуртской Республики от 28.05.2010 в отношении общества "Иж-Капитал" введена процедура наблюдения; временным управляющим утвержден Буханов А.Н. Публикация сообщения о введении в отношении должника процедуры наблюдения произведена в газете "Коммерсантъ" от 19.06.2010.

Банк 07.07.2010 обратился в Арбитражный суд Удмуртской Республики с требованием о включении в реестр требований кредиторов должника задолженности в сумме 1 005 865 477 руб. 88 коп. по договорам поручительства от 05.09.2007 N 6500-031/00314/0101, от 05.03.2008 N 6500-031/00331/0105, заключенных должником в обеспечение обязательств открытого акционерного общества "Ижевский автомобильный завод" (далее - общество "ИжАвто") по договорам о предоставлении банком кредитной линии от 05.09.2007 N 6500-031/00314, от 05.08.2008 N 6500-031/0031, N 6500-031/0032 и задолженности в сумме 103 000 руб., взысканной в возмещение расходов по госпошлине по решению Арбитражного суда Удмуртской Республики от 06.11.2009 по делу N А71-11033/2009-Г27, всего 1 005 968 477 руб. 88 коп. (дело N А71-5241/2010-Т/1-Г26).

Одновременно банк обратился в арбитражный суд с требованием о включении в реестр требований кредиторов должника задолженности в сумме 356 137 829 руб. 25 коп. как обеспеченной залогом имущества должника по договору залога недвижимого имущества от 05.09.2007 N 6500-031/00316/1102 в обеспечение обязательств общества "ИжАвто" по договору о предоставлении банком кредитной линии от 05.09.2007 N 6500-031/00314 (дело N А71-5241/2010-Т/2-Г26).

Банк также обратился в арбитражный суд с требованием о включении в реестр требований кредиторов должника задолженности в сумме 689 383 775 руб. 72 коп. как обеспеченной залогом имущества должника по договору о залоге движимого имущества от 05.03.2008 N 6500-031/00331/1002 и договору об ипотеке от 16.12.2008 N 6500-031/00331/1106, заключенных в обеспечение обязательств общества "ИжАвто" по договорам о предоставлении банком кредитной линии от 05.08.2008 N 6500-031/0031, N 6500-031/0032 (дело N А71-5241/2010-Т/3-Г26).

В порядке ст. 130 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации дела N А71-5241/2010-Т/1-Г26, А71-5241/2010-Т/2-Г26, А71-5241/2010-Т/3-Г26 объединены в одно производство для совместного рассмотрения.

Определением суда от 18.08.2010 (судья Бехтольд В.Я.) требование банка в сумме 1 005 968 477 руб. 88 коп. признано обоснованным. Требование в сумме 1 005 968 477 руб. 88 коп., в том числе в части основного долга в размере 820 219 478 руб. 40 коп., процентов за пользование кредитом в размере 159 414 604 руб. 53 коп., неустойки на просроченную задолженность по основному долгу в размере 24 934 672 руб. 08 коп., неустойки на просроченную задолженность по неоплаченным процентам по кредиту в размере 1 296 722 руб. 87 коп., в возмещение расходов по госпошлине в размере 103 000 руб., включено в третью очередь реестра требований кредиторов общества "Иж-Капитал", из них в сумме 736 000 000 руб. как обеспеченное залогом следующего имущества должника: инженерный корпус, назначение: промышленное, 13-этажный (подземных этажей - 0), общая площадь: 25527,80 кв.м. (согласно техпаспорту 25448, кв.м.), инвентарный номер: 40636, литер: А5, расположенный по адресу: Удмуртская Республика, г. Ижевск, ул. Автозаводская, 5, принадлежащий должнику на праве собственности, которое было зарегистрировано Управлением Федеральной регистрационной службы по Удмуртской Республике на основании акта приема-передачи недвижимого имущества N 01/030/2007-189 от 08.11.2006, протокола собрания учредителей общества "Иж-Капитал" от 08.11.2006 и подтверждается свидетельством о государственной регистрации права серии 18 АА N 414935 от 29.03.2007, запись регистрации N 18-18-01/030/2007-189 от 19.03.2007, кадастровый (условный) номер объекта 18:26:00:00:40:636/А5; земельный участок, категория земель: земли населенных пунктов, площадь 1004715 кв.м.; адрес объекта: Удмуртская Республика, г. Ижевск, ул. Автозаводская, 5, принадлежащий должнику на праве общей долевой собственности (доля в праве 57269/1004715), которое зарегистрировано Управлением Федеральной регистрационной службы по Удмуртской Республике на основании Договора купли-продажи земельного участка от 04.08.2008 N 3029 и подтверждается свидетельством о государственной регистрации права 18 АА N 700353 от 09.10.2008г., запись регистрации N 18-18-01/070/2008-621 от 09.10.2008, кадастровый номер объекта: 18:26:030034:0218; инвентарный N 228334 Кран-штабелер RFZ, инвентарный N 26225 Автоматическая линия сварки боковин, инвентарный N 26228 Автоматическая линия сварки внутренних боковин, инвентарный N 26227, Автоматическая линия прихватки кузова, инвентарный N 26217 Автоматические линии сварки кузова: инвентарный N 26230, инвентарный N 26218, инвентарный N 26219, инвентарный N 26220, инвентарный N 26221, инвентарный N 26216 Автоматическая линия сварки брызговиков кузова, инвентарный N 26223 Автоматическая линия сварки брызговиков кузова, инвентарный N 254311 Полуавтоматическая линия сварки передних дверей, инвентарный N 254312 Полуавтоматическая линия сварки задних дверей, инвентарный N 26246 Пост лифта ПТК сварки, инвентарный N 26253 Система подачи боковин, инвентарный N 912255, инвентарный N 912256, инвентарный N 912257, инвентарный N 912258, инвентарный N 912259, инвентарный N 912260, инвентарный N 912261 - Стеллажи механизированные.

Судом первой инстанции установлена начальная продажная цена заложенного имущества общества "Иж-Капитал" по договорам залога от 05.09.2007 N 6500-031/00316/1102, от 16.12.2008 N 6500-031/00331/1106, от 05.03.2008 N 6500-031/00331/1002: инженерный корпус, назначение: промышленное, 13-этажный (подземных этажей - 0), общая площадь: 25527,80 кв.м. (согласно техпаспорту 25448, кв.м.), инвентарный номер: 40636, литер: А5, расположенный по адресу: Удмуртская Республика, г. Ижевск, ул. Автозаводская, 5, кадастровый (условный) номер объекта 18:26:00:00:40:636/А5 - 497 549 889 руб. 01 коп.; земельный участок, категория земель: земли населенных пунктов, площадь 1004715 кв.м.; адрес объекта: Удмуртская Республика, г. Ижевск, ул. Автозаводская, 5, кадастровый номер объекта: 18:26:030034:0218 - 2 450 ПО руб. 99 коп.; Кран-штабелер RFZ, инвентарный N 228334 - 8800 руб., Автоматическая линия сварки боковин, инвентарный N 26225 - 3 727 200 руб., Автоматическая линия сварки внутренних боковин, инвентарный N 26228 - 1 255 200 руб., Автоматическая линия прихватки кузова, инвентарный N 26230 - 13 160 000 руб., Автоматические линии сварки кузова: инвентарный N 26227 - 34 081 600 руб., инвентарный N 26217 - 1 126 400 руб., инвентарный N 26218 - 5 652 000 руб., инвентарный N 26219 - 58 614 400 руб., инвентарный N 26220 - 44 486 400 руб., инвентарный N 26221 - 32 992 000 руб., Автоматические линии сварки брызговиков кузова: инвентарный N 26216 - 16 924 800 руб., инвентарный N 26223 - 22 320 000 руб., Полуавтоматическая линия сварки передних дверей, инвентарный N 254311 - 96 000 руб., Полуавтоматическая линия сварки задних дверей, инвентарный N 254312 - 96 000 руб., Пост лифта ПТК сварки, инвентарный N 26246 - 80 000 руб., Система подачи боковин, инвентарный N 26253 - 548 000 руб., Стеллажи механизированные: инвентарный N 912255 - 131 200 руб., инвентарный N 912256 - 131 200 руб., инвентарный N 912257 - 108 000 руб., инвентарный N 912258 - 115 200 руб., инвентарный N 912259 - 115 200 руб., инвентарный N 912260 - 115 200 руб., инвентарный N 912261 - 115 200 руб.

Постановлением Семнадцатого арбитражного апелляционного суда от 18.10.2010 (судьи Жукова Т.М., Казаковцева Т.В., Нилогова Т.С.) производство по требованию банка в сумме 13 863 руб. 23 коп. задолженности по договору поручительства от 05.03.2008 N 6500-031/00331/0105 прекращено. Определение суда первой инстанции изменено. Требование банка признано обоснованным в сумме 1 005 954 614 руб. 65 коп., в том числе в части основного долга в сумме 820 203 635 руб. 55 коп., процентов за пользование кредитом в размере 158 412 957 руб. 56 коп., неустойки на просроченную задолженность по основному долгу в размере 24 934 312 руб. 06 коп., неустойки на просроченную задолженность по неоплаченным процентам по кредиту в размере 1 296 709 руб. 48 коп., в возмещение расходов по госпошлине в размере 103 000 руб., и включено в третью очередь реестра требований кредиторов общества "Иж-Капитал", из них в сумме 736 000 000 руб. как обеспеченное залогом имущества должника (перечень имущества должника и начальная продажная цена заложенного имущества судом апелляционной инстанции оставлена без изменения).

В кассационной жалобе общество "Иж-Капитал" просит отменить определение суда первой инстанции и постановление суда апелляционной инстанции в части включения в реестр требований кредиторов должника 99 245 500 руб. 52 коп. процентов за пользование кредитом, 19 684 983 руб. 25 коп. неустойки за просрочку уплаты кредита и 271 341 руб. 14 коп. неустойки за просрочку оплаты процентов, ссылаясь на то, что данные суммы являются дополнительно начисленными по отношению к размеру процентов и неустойки, установленным в деле N А71-11180/2009-Т102-Г9 и N А71-11033/2009-Г27. Заявитель кассационной жалобы считает, что размер требований банка по отношению к обществу "Иж-Капитал" как поручителю и залогодателю по кредитным договорам не должен превышать размер требований банка к основному должнику - обществу "ИжАвто", признанному банкротом в деле N А71-11180/2009-Т102-Г9, в связи с чем в реестр требований кредиторов общества "Иж-Капитал" требование банка в части процентов за пользование кредитами подлежит включению в том же размере, в котором данное требование включено в реестр требований кредиторов общества "ИжАвто". По мнению заявителя кассационной жалобы, поскольку в решении Арбитражного суда Удмуртской Республики от 06.11.2009 по делу N А71-11033/2009-Г27, имеющим преюдициальное значение для настоящего дела, установлена определенная сумма неустойки за просрочку возврата кредита и за просрочку уплаты процентов без указания периода начисления неустойки, следовательно, требования в части размера неустойки, подлежащие включению в реестр требований кредиторов общества "Иж-Капитал", должны составлять 6 274 697 руб. 14 коп.

Банк в кассационной жалобе просит отменить определение суда первой инстанции и постановление суда апелляционной инстанции в части установления начальной продажной цены заложенного имущества и исключить из судебных актов положения об установлении начальной продажной цены заложенного имущества, ссылаясь на нарушение судами в названной части норм процессуального и материального права. По мнению банка, судами неправильно применены положения ст. 18.1, 130, 131, 138 Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве)", п. 20 постановления Пленума Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации от 23.07.2009 N 58 "О некоторых вопросах, связанных с удовлетворением требований залогодержателя при банкротстве залогодателя"; законных оснований для установления судом на стадии наблюдения начальной продажной цены заложенного имущества для торгов при вынесении определения об установлении требований кредитора не имеется. Кроме того, банк ссылается на то, что им не было заявлено требование об определении начальной продажной цены заложенного имущества, суд первой инстанции, определив начальную продажную цену, вышел за пределы заявленных требований, что является нарушением норм ст. 49 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации.

Кроме того, банком представлены возражения на кассационную жалобу общества "Иж-Капитал", в которых банк ссылается на то, что требование о включении в реестр требований кредиторов общества "Иж-Капитал" процентов и неустойки, начисленных за период с 05.08.2009 по 04.09.2009, является обоснованным.

Как следует из материалов дела, между банком и обществом "ИжАвто" (заемщик) заключены договоры о предоставлении кредитной линии от 05.09.2007 N 6500-031/00314, от 05.08.2008 N 6500-031/0031, N 6500-031/0032, согласно которым банк открывает заемщику невозобновляемые кредитные линии на условиях, предусмотренных данными договорами, и предоставляет транши (в российских рублях и долларах США), а заемщик обязуется возвращать банку полученные денежные средства, уплачивать проценты на них, комиссии и другие платежи, предусмотренные договором.

В обеспечение исполнения обязательств общества "ИжАвто" по кредитному договору от 05.09.2007 N 6500-031/00314 между банком и обществом "ИЖ-Капитал" (поручитель) заключен договор поручительства от 05.09.2007 N 6500-031/00314/0101, в соответствии с которым поручитель обязуется перед банком отвечать в полном объеме за исполнение заемщиком обязательств по кредитному договору.

В обеспечение исполнения обязательств общества "ИжАвто" по кредитным договорам от 05.03.2008 N 6500-031/0031, N 6500-031/0032 между банком и обществом "ИЖ-Капитал" (поручитель) заключен договор поручительства от 05.03.2008 N 6500-031/00331/0105, в соответствии с которым поручитель обязуется перед банком отвечать в полном объеме за исполнение заемщиком обязательств по кредитным договорам.

По условиям вышеуказанных договоров поручительства поручитель отвечает перед банком в том же объеме как и заемщик, включая сумму денежных средств, предоставленных заемщику по кредитному договору, проценты за пользование ими, комиссии, возможные неустойки (штрафы, пени), повышенные проценты, возмещение судебных издержек по взысканию долга и других убытков банка, вызванных неисполнением или ненадлежащим исполнением обязательств заемщика.

Также в обеспечение обязательств общества "ИжАвто" по кредитному договору от 05.09.2007 N 6500-031/00314 между банком и обществом "ИЖ-Капитал" (залогодатель) заключен договор залога недвижимого имущества (инженерный корпус и земельный участок) от 05.09.2007 N 6500-031/00316/1102.

В обеспечение исполнения обязательств общества "ИжАвто" по кредитным договорам от 05.03.2008 N 6500-031/0031, N 6500-031/0032 между банком и обществом "ИЖ-Капитал" (залогодатель) заключен договор залога движимого имущества (оборудование) от 05.03.2008 N 6500-031/00331/1002 и договор об ипотеке (инженерный корпус и земельный участок) от 16.12.2008 N 6500-031/00331/1106.

По условиям договоров залога залог обеспечивает исполнение заемщиком обязательств перед банком в том объеме, какой они будут иметь к моменту фактического исполнения, в частности возврат суммы кредита, уплату процентов за пользование кредитом, неустойки, возмещение убытков, причиненных просрочкой исполнения, и расходов на взыскание и реализацию предмета залога.

Поскольку обязательства по кредитным договорам от 05.09.2007 N 6500-031/00314, от 05.08.2008 N 6500-031/0031, N 6500-031/0032 ни заемщиком -обществом "ИжАвто", ни поручителем и залогодателем - обществом "Иж-Капитал" не исполнены, банк обратился в арбитражный суд с соответствующим исковым заявлением.

Решением Арбитражного суда Удмуртской Республики от 06.11.2009 по делу N А71-11033/2009 с общества "Иж-Капитал" в пользу банка взыскано 600 033 589 руб. 49 коп., в том числе 559 000 000 руб. основного долга, 3 577 600 руб. неустойки (пени) за просрочку возврата кредита, 791 715 руб. 53 коп. неустойки (пени) за просрочку уплаты процентов, 36 664 273 руб. 96 коп. процентов за пользование кредитом с последующим начислением процентов на сумму долга 559 000 000 руб., начиная с 05.08.2009 по день фактической уплаты долга, исходя из ставки 19% годовых; в возмещение расходов по оплате государственной пошлины 103 000 руб.

Пунктом 2 указанного решения с общества "Иж-Капитал" в пользу банка взыскано 8 871 304 доллара 20 центов США в рублевом эквиваленте по курсу, установленному Банком России на день фактической уплаты долга, в том числе 8 459 180 долларов США основного долга, 54 138 долларов 75 центов США неустойки (пени) за просрочку возврата кредита, 7566 долларов 82 цента США неустойки (пени) за просрочку уплаты процентов, 350 418 долларов 63 цента США процентов за пользование кредитом с последующим начислением процентов на сумму долга 8 459 180 долларов США, начиная с 05.08.2009 по день фактической уплаты долга, исходя из ставки 12% годовых.

Также судом обращено взыскание присужденной в пользу банка суммы на недвижимое имущество (инженерный корпус и земельный участок), заложенное по договору залога от 05.09.2007 N 6500-031/00316/1102 и договору залога от 16.12.2008 N 6500-031/00331/1106 и движимое имущество (оборудование), заложенное по договору залога от 05.03.2008 N 6500-031/00331/1002 и установлена начальная продажная цена заложенного имущества: инженерный корпус - 497 549 889 руб. 01 коп., земельный участок - 2 450 110 руб. 99 коп., оборудование - на общую сумму 236 000 000 руб. (всего 736 000 000 руб.).

Определением Арбитражного суда Удмуртской Республики от 28.05.2010 в отношении общества "Иж-Капитал" введена процедура наблюдения.

Банк в порядке, предусмотренном ст. 71 Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве)", обратился в арбитражный суд с требованием о включении в реестр требований кредиторов общества "Иж-Капитал" задолженности, вытекающей из вышеуказанных договоров, ссылаясь на то, что решение Арбитражного суда Удмуртской Республики от 06.11.2009 по делу N А71-11033/2009 не исполнено.

Размер задолженности по расчету банка на дату введения наблюдения составил 1 005 968 477 руб. 88 коп., из них 820 219 478 руб. 40 коп. - основной долг, 159 414 604 руб. 53 коп. - проценты за пользование кредитом, 24 934 672 руб. 08 коп. - неустойки на просроченную задолженность по основному долгу, 1 296 722 руб. 87 коп. - неустойки на просроченную задолженность по неоплаченным процентам по кредиту, 103 000 руб. - расходы по госпошлине. В сумму заявленной задолженности банком включена задолженность по кредитным договорам по состоянию на 04.08.2009 и задолженность по госпошлине, установленная решением Арбитражного суда Удмуртской Республики от 06.11.2009 по делу N А71-11033/2009, а также задолженность по процентам за пользование кредитами за период с 05.08.2009 по 28.05.2010 и неустойки, начисленные за период с 05.08.2009 по 03.09.2010 (с 04.09.2010 размер неустойки установлен банком в размере 0%).

Суд первой инстанции, учитывая преюдициальное значение решения Арбитражного суда Удмуртской Республики от 06.11.2009 по делу N А71- 11033/2009, установил, что банком обоснованно за период с 05.08.2009 по 28.05.2010 (дата введения процедуры наблюдения) начислены проценты за пользование кредитом на сумму долга 559 000 000 руб. исходя из ставки 19% годовых в размере 123 087 205 руб. 47 коп., а также проценты на сумму долга 8 459 180 долларов США исходя из ставки 12% годовых, что составляет по курсу Центробанка России на 28.05.2010 сумму в размере 36 327 399 руб. 06 коп.

Также суд первой инстанции признал правомерным начисление банком неустойки в размере 0,08% за каждый день просрочки на сумму кредита, что составило 24 934 672 руб. 08 коп. и неустойки на сумму процентов в размере 1 296 722 руб. 87 коп.

Установив данные обстоятельства, суд первой инстанции признал требование банка, предъявленное к обществу "Иж-Капитал" как поручителю и залогодержателю, обоснованным в полном объеме - в сумме 1 005 968 477 руб. 88 коп. и включил его в третью очередь реестра требований кредиторов должника.

В силу ст. 329 Гражданского кодекса Российской Федерации исполнение обязательств может обеспечиваться неустойкой, залогом, удержанием имущества должника, поручительством, банковской гарантией, задатком и другими способами, предусмотренными законом или договором.

В соответствии с п. 5 ст. 138 Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве)" (в редакции Федерального закона от 19.07.2009 N 195-ФЗ) требования залогодержателей по договорам залога, заключенным с должником в обеспечение исполнения обязательств иных лиц, также удовлетворяются в порядке, предусмотренном данной статьей. Указанные залогодержатели обладают правами конкурсных кредиторов, требования которых обеспечены залогом имущества должника, во всех процедурах, применяемых в деле о банкротстве.

Согласно разъяснениям, содержащимся в п. 20 постановления Пленума Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации от 23.07.2009 N 58 "О некоторых вопросах, связанных с удовлетворением требований залогодержателя при банкротстве залогодателя", при введении процедуры наблюдения в отношении залогодателя применительно к абз. 2 п. 1 ст. 63 Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве)" требования об обращении взыскания на заложенное имущество могут быть предъявлены только в деле о банкротстве путем подачи заявления о включении их в реестр требований кредиторов в качестве требований залогового кредитора. При решении вопроса об установлении требований залогодержателя в деле о банкротстве следует исходить из того, что размер этих требований определяется как сумма денежного удовлетворения, на которое может претендовать залогодержатель за счет заложенного имущества, но не свыше оценочной стоимости данного имущества. Стоимость заложенного имущества определяется арбитражным судом на основе оценки заложенного имущества, предусмотренной в договоре о залоге, или начальной продажной цены, установленной решением суда об обращении взыскания на заложенное имущество, с учетом доводов заинтересованных лиц об изменении указанной стоимости в большую или меньшую сторону.

Принимая во внимание решение Арбитражного суда Удмуртской Республики от 06.11.2009 по делу N А71-11033/2009 об обращении взыскания на заложенное имущество, которым установлена начальная продажная цена заложенного имущества в общей сумме 736 000 000 руб., суд первой инстанции, включая требования банка в сумме 1 005 968 477 руб. 88 коп. в третью очередь реестра требований кредиторов, указал на то, что из данных требований требования в сумме 736 000 000 руб. включаются в реестр как обеспеченные залогом имущества должника. При этом суд первой инстанции также установил начальную продажную цену заложенного имущества должника по договорам залога от 05.09.2007, 05.03.2008, 16.12.2008 в том же размере, который был установлен в решении Арбитражного суда Удмуртской Республики от 06.11.2009 по делу N А71-11033/2009.

Суд апелляционной инстанции согласился с выводами суда первой инстанции, но поскольку банк в ходе рассмотрения дела в порядке апелляционного производства отказался от требования в сумме 13 863 руб. 23 коп., суд апелляционной инстанции прекратил производство в данной части и изменил определение суда первой инстанции. Суд апелляционной инстанции признал требование банка обоснованным в сумме 1 005 954 614 руб. 65 коп., в том числе в части основного долга в сумме 820 203 635 руб. 55 коп., процентов за пользование кредитом в размере 158 412 957 руб. 56 коп., неустойки на просроченную задолженность по основному долгу в размере 24 934 312 руб. 06 коп., неустойки на просроченную задолженность по неоплаченным процентам по кредиту в размере 1 296 709 руб. 48 коп., в части возмещения расходов по госпошлине в размере 103 000 руб., и включил его в третью очередь реестра требований кредиторов общества "Иж-Капитал", из них в сумме 736 000 000 руб. как обеспеченное залогом имущества должника (перечень имущества должника и начальная продажная цена заложенного имущества судом апелляционной инстанции оставлена без изменения).

Выводы судов об обоснованности заявленного банком требования соответствуют доказательствам, имеющимся в деле, установленным фактическим обстоятельствам и основаны на правильном применении норм права.

Доводы заявителя кассационной жалобы - общества "Иж-Капитал" о том, что размер требований банка по отношению к обществу "Иж-Капитал" как поручителю и залогодателю по кредитным договорам не может быть установлен в большем размере, чем установленные требования банка к основному должнику - обществу "ИжАвто", признанному банкротом в деле N А71-11180/2009-Т102-Г9, были предметом рассмотрения суда апелляционной инстанции и им дана надлежащая правовая оценка.

В соответствии со ст. 363 Гражданского Кодекса Российской Федерации при неисполнении или ненадлежащем исполнении должником обеспеченного поручительством обязательства поручитель и должник отвечают перед кредитором солидарно, если законом или договором поручительства не предусмотрена субсидиарная ответственность поручителя. Поручитель отвечает перед кредитором в том же объеме, как и должник, включая уплату процентов, возмещение судебных издержек по взысканию долга и других убытков кредитора, вызванных неисполнением или ненадлежащим исполнением обязательства должником, если иное не предусмотрено договором поручительства.

В силу ст. 323 Гражданского кодекса Российской Федерации при солидарной обязанности должников кредитор вправе требовать исполнения как от всех должников совместно, так и от любого из них в отдельности, притом как полностью, так и в части долга. Кредитор, не получивший полного удовлетворения от одного из солидарных должников, имеет право требовать недополученное от остальных солидарных должников. Солидарные должники остаются обязанными до тех пор, пока обязательство не исполнено полностью.

Суд апелляционной инстанции, руководствуясь названными нормами права, обоснованно указал на то, что возбуждение в отношении основного должника производства по делу о банкротстве и включение требования банка в реестр требований кредиторов основного должника не прекращают обязательств поручителя по исполнению обеспеченного поручительством обязательства в полном объеме.

Суд апелляционной инстанции, исходя из условий договоров поручительства, признал правомерным предъявление банком к поручителю - обществу "Иж-Капитал" начисленных процентов за пользование кредитом за период с 05.08.2009 по 28.05.2010 и неустоек за период с 05.08.2009 по 03.09.2010.

Между тем из постановления суда апелляционной инстанции следует исключить положения об установлении начальной продажной цены заложенного имущества.

В соответствии с п. 1 ст. 18.1 Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве)" с даты введения наблюдения обращение взыскания на заложенное имущество, в том числе во внесудебном порядке, не допускается.

Конкурсный кредитор по обязательствам, обеспеченным залогом имущества должника, в ходе финансового оздоровления и внешнего управления вправе обратить взыскание на заложенное имущество должника, если должник не докажет, что обращение взыскания на указанное имущество должника сделает невозможным восстановление его неплатежеспособности. Продажа предмета залога в ходе финансового оздоровления и внешнего управления осуществляется организатором торгов в порядке, установленном п. 4, 5, 8-19 ст. 110 и п. 3 ст. 111 Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве)". Начальная продажная цена предмета залога определяется в соответствии с законодательством Российской Федерации о залоге (п. 2, 5 ст. 18.1 Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве)").

В ст. 138 Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве)" содержатся аналогичные нормы о порядке продажи предмета залога и определении начальной продажной цены в процедуре конкурсного производства.

Из данных норм права следует, что обращение взыскания на предмет залога допускается на стадии финансового оздоровления, внешнего управления и конкурсного производства, в связи с чем вопрос об определении начальной продажной цены должен разрешаться на данных стадиях банкротства; на стадии наблюдения обращение взыскания на предмет залога не допускается.

В п. 11 постановления Пленума Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации от 23.07.2009 N 58 "О некоторых вопросах, связанных с удовлетворением требований залогодержателя при банкротстве залогодателя" указано, что на основании абз. 2 п. 2 ст. 131 Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве)" отдельно учитывается и подлежит обязательной оценке имущество, являющееся предметом залога. Полученная оценка заложенного имущества учитывается при определении начальной продажной цены предмета залога в соответствии с законодательством Российской Федерации о залоге (абз. 2 п. 4 ст. 138 Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве)"). Поскольку реализация предмета залога в ходе конкурсного производства осуществляется под контролем суда, рассматривающего дело о банкротстве, в целях получения максимальной выручки в интересах всех кредиторов должника, начальная продажная цена предмета залога должна быть указана судом в определении о порядке и условиях продажи заложенного имущества.

В нарушение указанных норм права суды первой и апелляционной инстанций установили начальную продажную цену на стадии наблюдения при отсутствии соответствующей оценки.

Кроме того, требование об определении начальной продажной цены заложенного имущества банком не заявлялось, суд первой инстанции, определив начальную продажную цену, вышел за пределы требований банка, что является нарушением ст. 49 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации.

Таким образом, законных оснований для установления судом на стадии наблюдения начальной продажной цены заложенного имущества для торгов при вынесении определения об установлении требований банка не имелось; начальная продажная цена, установленная решением суда об обращении взыскания на заложенное имущество, учитывается судом при определении стоимости заложенного имущества при определении размера требований залогового кредитора (п. 20 постановления Пленума Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации от 23.07.2009 N 58 "О некоторых вопросах, связанных с удовлетворением требований залогодержателя при банкротстве залогодателя").

Поскольку судом апелляционной инстанции изменено определение суда первой инстанции, положения об определении начальной продажной цены заложенного имущества подлежат исключению из постановления суда апелляционной инстанции, постановление в указанной части подлежит отмене.

Руководствуясь ст. 287, 288, 289, 290 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, суд постановил:

постановление Семнадцатого арбитражного апелляционного суда от 18.10.2010 по делу N А71-5241/2010-Т/1-Г26 Арбитражного суда Удмуртской Республики в части установления начальной продажной цены заложенного имущества открытого акционерного общества "Иж-Капитал" г. Ижевск по договорам залога N 6500-031/00316/1102 от 05.09.2007, N 6500-031/00331/1106 от 16.02.2008, N 6500-031/00331/1002 от 05.03.2008 отменить.

В остальной части постановление оставить без изменения, кассационные жалобы - без удовлетворения.