Разъяснение о порядке внесения банковских идентификационных кодов ликвидационных комиссий кредитных организаций в ЭБД "Справочника БИК"

Разъяснение
о порядке внесения банковских идентификационных кодов ликвидационных
комиссий кредитных организаций в ЭБД "Справочника БИК"


В соответствии с письмом ЦБ РФ N 364 от 25.11.96 г. "О внесении изменений и дополнений в "Положение об отзыве лицензий на осуществление банковских операций у банков и иных кредитных организаций в Российской Федерации" N 264 от 02.04.96 и "Положение о Справочнике банковских идентификационных кодов участников расчетов на территории Российской Федерации" N 48 от 16.09.96" Департамент информатизации проводит сбор информации о корреспондентских счетах и банковских идентификационных кодах ликвидационных комиссий кредитных организаций.

ГАРАНТ:

О Справочнике банковских идентификационных кодов участников расчетов, осуществляющих платежи через расчетную сеть Центрального банка Российской Федерации (Банка России) см. Положение ЦБР от 6 мая 2003 г. N 225-П


В связи с чем устанавливается следующий порядок:


1. Для уже созданных ликвидационных комиссий.


Ликвидационным комиссиям, которые в настоящий момент уже созданы, лицевые счета открыты и на них перечислены остатки средств с корреспондентских счетов кредитных организаций, у которых отозваны лицензии, территориальное учреждение ЦБ РФ присваивает БИК, открывает корреспондентский счет и направляет в установленном порядке в адрес Департамента информатизации соответствующую информацию для включения в ЭБД "Справочника БИК РФ".

Информация предоставляется в виде корректировки к территориальным разделам "Справочника БИК РФ" на включение новых участников межбанковских расчетов. При этом:

а) реквизит "Тип участника межбанковских расчетов" (поле PZN) не заполняется;

б) реквизит "Платежное наименование участника расчетов" (поле NAMER) формируется следующим образом:

В первых четырех позициях указывается аббревиатура "ЛИКВ", далее следует наименование кредитной организации.

Например: ЛИКВ КБ "ВИТИС"

в) технология формирования БИК и корреспондентского счета должна соответствовать "Положению о безналичных расчетах в Российской Федерации" N 14 от 9.07.92) и Положению о "Справочнике БИК РФ";

г) в реквизите "Номер РКЦ (ГРКЦ)" (поле RKC) указывается БИК расчетно-кассового центра, в котором открыт корреспондентский счет ликвидационной комиссии;

д) в реквизите "Регистрационный номер" (поле REGN) указывается регистрационный номер ликвидируемой кредитной организации;

е) обязательно указание почтового адреса ликвидационной комиссии.

Департамент информатизации проводит контроль файла корректур на соответствие реквизитов ликвидационной комиссии (корреспондентский счет и БИК) технологическим требованиям Банка России.

В ЭБД "Справочника БИК РФ" вносится запись с реквизитами ликвидационной комиссии.

В случае наличия дебетового остатка на корреспондентском счете у кредитной организации в ЭБД "Справочника БИК РФ" будут присутствовать две записи - о ликвидационной комиссии кредитной организации и о самой кредитной организации, т.к. согласно Положения "Об отзыве лицензии на осуществление банковских операций у банков и иных кредитных организаций в Российской Федерации" в случае наличия у кредитной организации дебетового остатка на корреспондентском счете остаток средств с этого счета не перечисляется на счет ликвидационной комиссии.


2. Для вновь создаваемых ликвидационных комиссий.


После создания, в установленном законом порядке, ликвидационной комиссии, открытия ей корреспондентского счета и присвоения БИК, территориальное учреждение ЦБ РФ направляет в установленном порядке в адрес Департамента информатизации ЦБ РФ корректировку к территориальному разделу "Справочника БИК". БИК ликвидационной комиссии должен подбираться таким образом, чтобы не изменялись ключи в лицевых счетах клиентов (условный номер кредитной организации и ликвидационной комиссии должны находиться в одном ключе по таблице, приведенной в приложении к настоящему письму).

Корреспондентский счет кредитной организации, у которой отозвана лицензия, временно, (в течении 5 рабочих дней) остается в ЭБД "Справочника БИК РФ" для обеспечения перечисления средств с корреспондентского счета кредитной организации на корреспондентский счет ликвидационной комиссии.

Департамент информатизации проводит контроль файла корректур на соответствие приказу об отзыве лицензии и технологическим требованиям Банка России по формированию реквизитов ликвидационной комиссии (корреспондентский счет и БИК).

При отсутствии дебетового остатка на корреспондентском счете территориальное учреждение не позднее 1 рабочего дня после вступления в действие корректуры, открывающей корреспондентский счет ликвидационной комиссии, обязано направить в адрес Департамента информатизации ЦБ РФ корректировку к территориальному разделу ЭБД "Справочника БИК РФ" об удалении записи о кредитной организации для включения в текущую корректуру.

Запись о кредитной организации удаляется из ЭБД "Справочника БИК РФ" и переносится в служебную ЭБД "Исключенные-правопреемники", с указанием в качестве правопреемника реквизитов ликвидационной комиссии.

В случае наличия дебетового остатка на корреспондентском счете у кредитной организации, территориальное учреждение обязано прислать в адрес Департамента информатизации информацию о наличии дебетового остатка на корреспондентском счете кредитной организации.

В ЭБД "Справочника БИК РФ" будут присутствовать две записи - о ликвидационной комиссии кредитной организации и о самой кредитной организации.

3. При отсутствии дебетового остатка на корреспондентском счете у кредитной организации, после завершения работы ликвидационной комиссии, территориальное учреждение ЦБ РФ направляет в Департамент лицензирования банковской и аудиторской деятельности заключение о результатах работы ликвидационной комиссии для принятия решения о внесении записи а ликвидации кредитной организации в "Книгу государственной регистрации кредитных организаций" и закрытии корреспондентского счета ликвидационной комиссии.

В соответствии с принятым решением ЦБ РФ о внесении записи о ликвидации кредитной организации в "Книгу государственной регистрации кредитных организаций" и закрытии корреспондентского счета ликвидационной комиссии, территориальное учреждение ЦБ РФ направляет в Департамент информатизации файл корректур на закрытие корреспондентского счета ликвидационной комиссии.

Департамент информатизации проводит контроль файла корректур на соответствие приказу о внесении записи о ликвидации кредитной организации в "Книгу государственной регистрации кредитных организаций".

Запись о ликвидационной комиссии удаляется из ЭБД "Справочника БИК РФ" и переносится в служебную ЭБД "Исключенные-правопреемники".

При наличии дебетового остатка на корреспондентском счете у кредитной организации территориальное учреждение ЦБ РФ направляет заключение о результатах работы ликвидационной комиссии в два адреса - в Департамент методологии и организации расчетов для определения порядка закрытия корреспондентского счета кредитной организации и в Департамент лицензирования банковской и аудиторской деятельности. После принятия ЦБ РФ решения о закрытии корреспондентского счета кредитной организации, корреспондентского счета ликвидационной комиссии и внесения записи о ликвидации кредитной организации в "Книгу государственной регистрации кредитных организаций", территориальное учреждение ЦБ РФ формирует файл корректур и направляет в Департамент информатизации для внедрения изменений в ЭБД "Справочника БИК РФ".

Департамент информатизации проводит контроль файла корректур на соответствие приказу о внесении записи о ликвидации кредитной организации в "Книгу государственной регистрации кредитных организаций".

Записи о кредитной организации и ликвидационной комиссии исключаются из ЭБД "Справочника БИК РФ" и переносятся в служебную ЭБД "Исключенные-правопреемники".


Начальник отдела ТАП и НСИ

Департамента информатизации

Е.И.Мец


Главный экономист Департамента

методологии и организации расчетов

И.Г.Байков


Приложение


Таблица ключей условных номеров учреждений


Ключ = 0               Номера учреждений:

000   013   026   039   042   055   068   071   084   097

101   114   127   130   143   156   169   172   185   198

202   215   228   231   244   257   260   273   286   299

303   316   329   332   345   358   361   374   387   390

404   417   420   433   446   459   462   475   488   491

505   518   521   534   547   550   563   576   589   592

606   619   622   635   648   651   664   677   680   693

707   710   723   736   749   752   765   778   781   794

808   811   824   837   840   853   866   879   882   895

909   912   925   938   941   954   967   970   983   996


Ключ = 1               Номера учреждений:

007   010   023   036   049   052   065   078   081   094

108   111   124   137   140   153   166   179   182   195

209   212   225   238   241   254   267   270   283   296

300   313   326   339   342   355   368   371   384   397

401   414   427   430   443   456   469   472   485   498

502   515   528   531   544   557   560   573   586   599

603   616   629   632   645   658   661   674   687   690

704   717   720   733   746   759   762   775   788   791

805   818   821   834   847   850   863   876   889   892

906   919   922   935   948   951   964   977   980   993

Ключ = 2               Номера учреждений:

004   017   020   033   046   059   062   075   088   091

105   118   121   134   147   150   163   176   189   192

206   219   222   235   248   251   264   277   280   293

307   310   323   336   349   352   365   378   381   394

408   411   424   437   440   453   466   479   482   495

509   512   525   538   541   554   567   570   583   596

600   613   626   639   642   655   668   671   684   697

701   714   727   730   743   756   769   772   785   798

802   815   828   831   844   857   860   873   886   899

903   916   929   932   945   958   961   974   987   990


Ключ = 3               Номера   учреждений:

001   014   027   030   043   056   069   072   085   098

102   115   128   131   144   157   160   173   186   199

203   216   229   232   245   258   261   274   287   290

304   317   320   333   346   359   362   375   388   391

405   418   421   434   447   450   463   476   489   492

506   519   522   535   548   551   564   577   580   593

607   610   623   636   649   652   665   678   681   694

708   711   724   737   740   753   766   779   782   795

809   812   825   838   841   854   867   870   883   896

900   913   926   939   942   955   968   971   984   997

Ключ = 4               Номера учреждений:

008   011   024   037   040   053   066   079   082   095

109   112   125   138   141   154   167   170   183   196

200   213   226   239   242   255   268   271   284   297

301   314   327   330   343   356   369   372   385   398

402   415   428   431   444   457   460   473   486   499

503   516   529   532   545   558   561   574   587   590

604   617   620   633   646   659   662   675   688   691

705   718   721   734   747   750   763   776   789   792

806   819   822   835   848   851   864   877   880   893

907   910   923   936   949   952   965   978   981   994

Ключ = 5               Номера  учреждений:

005   018   021   034   047   050   063   076   089   092

106   119   122   135   148   151   164   177   180   193

207   210   223   236   249   252   265   278   281   294

308   311   324   337   340   353   366   379   382   395

409   412   425   438   441   454   467   470   483   496

500   513   526   539   542   555   568   571   584   597

601   614   627   630   643   656   669   672   685   698

702   715   728   731   744   757   760   773   786   799

803   816   829   832   845   858   861   874   887   890

904   917   920   933   946   959   962   975   988   991

Ключ = 6               Номера учреждений:

002   015   028   031   044   057   060   073   086   099

103   116   129   132   145   158   161   174   187   190

204   217   220   233   246   259   262   275   288   291

305   318   321   334   347   350   363   376   389   392

406   419   422   435   448   451   464   477   480   493

507   510   523   536   549   552   565   578   581   594

608   611   624   637   640   653   666   679   682   695

709   712   725   738   741   754   767   770   783   796

800   813   826   839   842   855   868   871   884   897

901   914   927   930   943   956   969   972   985   998

Ключ = 7               Номера     учреждений:

009   012   025   038   041   054   067   070   083   096

100   113   126   139   142   155   168   171   184   197

201   214   227   230   243   256   269   272   285   298

302   315   328   331   344   357   360   373   386   399

403   416   429   432   445   458   461   474   487   490

504   517   520   533   546   559   562   575   588   591

605   618   621   634   647   650   663   676   689   692

706   719   722   735   748   751   764   777   780   793

807   810   823   836   849   852   865   878   881   894

908   911   924   937   940   953   966   979   982   995

Ключ = 8               Номера учреждений:

006   019   022   035   048   051   064   077    080  093

107   110   123   136   149   152   165   178    181  194

208   211   224   237   240   253   266   279    282  295

309   312   325   338   341   354   367   370    383  396

400   413   426   439   442   455   468   471    484  497

501   514   527   530   543   556   569   572    585  598

602   615   628   631   644   657   660   673    686  699

703   716   729   732   745   758   761   774    787  790

804   817   820   833   846   859   862   875    888  891

905   918   921   934   947   950   963   976    989  992

Ключ = 9               Номера учреждений:

003   016   029   032   045   058   061   074   087   090

104   117   120   133   146   159   162   175   188   191

205   218   221   234   247   250   263   276   289   292

306   319   322   335   348   351   364   377   380   393

407   410   423   436   449   452   465   478   481   494

508   511   524   537   540   553   566   579   582   595

609   612   625   638   641   654   667   670   683   696

700   713   726   739   742   755   768   771   784   797

801   814   827   830   843   856   869   872   885   898

902   915   928   931   944   957   960   973   986   999




Разъяснение о порядке внесения банковских идентификационных кодов ликвидационных комиссий кредитных организаций в ЭБД "Справочника БИК"


Текст разъяснения официально опубликован не был




Откройте нужный вам документ прямо сейчас или получите полный доступ к системе ГАРАНТ на 3 дня бесплатно!

Получить доступ к системе ГАРАНТ

Если вы являетесь пользователем интернет-версии системы ГАРАНТ, вы можете открыть этот документ прямо сейчас или запросить по Горячей линии в системе.