Письмо ЦБР от 1 апреля 1997 г. N 01-15/421 "О мерах по увеличению размера и показателей достаточности собственных средств (капитала) банков" (с изменениями и дополнениями)

Письмо ЦБР от 1 апреля 1997 г. N 01-15/421
"О мерах по увеличению размера и показателей достаточности собственных средств (капитала) банков"

С изменениями и дополнениями от:

22 июля 1998 г.

ГАРАНТ:

Согласно письму ЦБР от 26 января 1999 N 37-Т отчетность, предусмотренная настоящим письмом, в 1999 - 2000 гг. не представляется


В связи с принятым Советом директоров Банка России решением об изменении значений норматива достаточности собственных средств (капитала) банков (протокол заседания Совета директоров Центрального банка Российской Федерации от 28 февраля 1997 г. N 8 п.1) Банк России считает необходимым обратить внимание территориальных учреждений на следующее.

Норматив достаточности капитала является одной из основополагающих пруденциальных норм, выполнение которой имеет принципиальное значение для устойчивого функционирования конкретного банка и банковской системы в целом. Вместе с тем сложившееся положение с капитализацией банков, в первую очередь, существование значительного числа действующих банков, имеющих отрицательное значение капитала, а также затянувшийся процесс наращивания собственных средств (капитала) у многих банков, вызывает серьезную обеспокоенность Банка России. У ряда банков при наличии прибыли величина фактически оплаченного уставного капитала незначительна, резервный фонд не достигает законодательно установленной минимальной величины (15% от уставного капитала), темпы наращивания капитала неадекватны требованиям, вытекающим из характера и уровня рисков, принимаемых банками при осуществлении операций.

Вышеуказанное решение Совета директоров Банка России следует рассматривать как настоятельное требование к банкам и их владельцам обеспечить проведение комплекса мер по укреплению капитальной базы банков и определению четких перспектив их дальнейшего развития. Выработка и реализация таких мер рассматривается Банком России как важный критерий оценки конструктивной работы банков и их владельцев. Активную роль в этой работе должны сыграть территориальные учреждения Банка России. Необходимо ориентировать банки и их владельцев на наращивание капитала с использованием всех имеющихся возможностей, включая:

- рост прибыли, прежде всего за счет проведения более взвешенной кредитной политики, исключения случаев предоставления кредитов и привлечения депозитов от инсайдеров и связанных с банком заемщиков на условиях, более благоприятных, чем рыночные, отвлечений собственных средств в нерациональные затраты;

- использование подходов, рекомендованных письмом Банка России от 26.12.96 N 388 "О годовом бухгалтерском отчете кредитных организаций за 1996 год", а именно: принятие кредитной организацией, ее акционерами (пайщиками) по результатам работы за 1996 год решения об отказе от выплаты дивидендов либо об их выплате в минимальных размерах, о сокращении размера прибыли, направляемой в фонды экономического стимулирования, имея в виду использование решающей части прибыли банка после налогообложения на увеличение его капитала в форме капитализации, формирование резервного фонда либо создание резервов на возможные потери по ссудам под кредиты 1 и 2 групп риска;

- дополнительные взносы в уставный капитал банков существующих и потенциальных владельцев.

Банк России обязывает территориальные учреждения довести новые требования по критериям достаточности капитала до банков с использованием различных форм работы, в том числе выступлений в прессе, на общих собраниях участников (акционеров, пайщиков) банков, на специально организованных встречах с руководством банков, особенно тех из них, состояние капитализации которых вызывает тревогу. Одновременно следует довести до банков и их владельцев новые требования Банка России к размеру капитала, минимально необходимого для сохранения статуса банка (1 млн. ЭКЮ с 1999 г.).

Рекомендации территориальных учреждений Банка России в отношении мер, направленных на увеличение капитала банков, должны основываться, в частности, на материалах анализа деятельности банков, распределения полученной ими прибыли, анализа состояния экономики региона и финансового состояния владельцев банков - юридических лиц.

В случаях невозможности увеличения отдельными банками размера капитала к 1999 г. до установленной минимальной величины, необходимо рекомендовать банкам и их владельцам тщательно проанализировать перспективы их оптимальной реорганизации (присоединений, слияний), перерегистрации в небанковские кредитные организации либо ликвидации в установленном законом порядке. Территориальные учреждения Банка России должны располагать актуальной информацией о результатах анализа перспектив развития капитальной базы и статуса поднадзорных банков, принимать активное участие в обсуждении и определении этих перспектив.

ГАРАНТ:

В письме ЦБР от 8 октября 1998 г. N 278-Т сообщается об отмене ограничений на осуществление банковских операций в лицензиях финансово стабильных банков, размер собственных средств которых не достиг величины 1 млн. ЕВРО


В этих целях Банк России предлагает территориальным учреждениям организовать подготовку информации, предусмотренной формами приложения N 1 (таблицы 1 и 2), и ее предоставление банками, капитал которых составляет в рублевом эквиваленте менее 1 млн. ЭКЮ.

Банк России обязывает территориальные учреждения в 1997 - 1998 гг. по итогам первого полугодия и года, соответственно к 1 августа и 1 февраля, представлять в Банк России информацию по форме Приложения N 2. Главному управлению по городу Москве представлять информацию по итогам года к 1 февраля года, следующего за отчетным.

ГАРАНТ:

Письмом ЦБР от 22 июля 1998 г. N 158-Т срок представления сведений в соответствии с приложением 2 установлен до 15 августа 1998 г.


Председатель Банка России

С.К. Дубинин


Приложение N 1


Таблица 1


                                Информация
                 о перспективах развития капитальной базы
               и организационно - правового статуса банка,
     имеющего размер собственных средств (капитала) менее 1 млн. ЭКЮ
                       (___ полугодие* 199_ года)

     Название банка
     Регистрационный номер
     Размер капитала на ___________________ 199_ г.

                                                       тыс. рублей
Источники увеличения капитала Проект банка Факт
Увеличение фондов и резервов, формируемых из
прибыли, а также нераспределенной прибыли
   
в т.ч.:    
- увеличение уставного капитала    
- увеличение резервного фонда    
- увеличение других фондов, учитываемых в
источниках собственных средств
   
- создание РВПС под кредиты 1 и 2 групп риска    
Сокращение иммобилизации собственных средств в
капитальное строительство
   
Капитализация дивидендов    
Дополнительные взносы в уставной капитал
существующих и потенциальных владельцев
   
Другие источники (указать какие)    
Прогнозируемый размер капитала на _____ (дата)    

Таблица 2


                    Мероприятия по реорганизации банка

Реорганизация банка Проект Заключение ГУ (НБ) ЦБ
РФ по проекту
- ограничение круга операций банков
с капиталом от 1 до 5 млн. ЭКЮ
   
- преобразование в небанковскую
кредитную организацию (указать
какого типа)
   
- преобразование в филиал    
- слияние, присоединение к другому
банку
   
- ликвидация    

* Информацию, отражающую развитие банка в I полугодии текущего года (т.е. фактически на II квартал 1997 года), банк должен представить в территориальное учреждение Банка России до 1 мая 1997 года.


Руководитель
(территориального учреждения Банка России)

Информация об изменениях:

Письмом ЦБР от 22 июля 1998 г. N 158-Т настоящее приложение изложено в новой редакции

См. текст приложения в предыдущей редакции


Приложение N 2


                    Обобщенная информация о банках,
                    имеющих капитал менее 1 млн. ЭКЮ
                 по __________________________________,
                    (наименование субъекта Федерации)
                      по состоянию на ______________

1. Количество банков с капиталом
менее одного млн. ЭКЮ
 
  в том числе: x
1.1. Количество банков, планирующих
нарастить капитал до 1 млн.
ЭКЮ к 01.01.99
 
1.2. Количество банков, не
планирующих нарастить капитал
до 1 млн. ЭКЮ в течение
1998 года
 
2. Из банков, указанных в п. 1.2,
преобразовываются
(реорганизуются)
При-
няли
ре-
ше-
ние
Реа-
лизо-
вали
реше-
ние
Ведут
под-
гото-
ви-
тель-
ную
рабо-
ту
Реаль-
но не
ведут
работу
2.1. - в НКО - всего:        
  в том числе:        
2.1.1. расчетные НКО        
2.1.2. организации инкассации        
2.2. в филиал - всего:        
  в том числе:        
2.2.1. - банка данного региона        
2.2.2. - банка другого региона        
  из них:        
2.2.2.1. - банка московского
региона (для регионов
кроме московского)
       
2.3. сливаются        
2.4. присоединяются *        
2.5 ликвидируются        

* Кроме банков, преобразующихся в филиалы.


Примечание. Данные по стр. 2.1 - 2.5 отражаются либо в колонке "Приняли решение" и соответственно в колонке "Фактическое выполнение", либо в колонке "Ведут подготовительную работу", одновременное заполнение колонок "Приняли решение" и колонки "Ведут подготовительную работу" исключается.


Руководитель

(территориального учреждения

Банка России)



Письмо ЦБР от 1 апреля 1997 г. N 01-15/421 "О мерах по увеличению размера и показателей достаточности собственных средств (капитала) банков"


Текст письма опубликован в "Вестнике Банка России" от 21 мая 1997 г. N 32, в журнале "Нормативные акты по банковской деятельности", 1997 г., N 9


В настоящий документ внесены изменения следующими документами:


Письмо ЦБР от 22 июля 1998 г. N 158-Т


Откройте нужный вам документ прямо сейчас или получите полный доступ к системе ГАРАНТ на 3 дня бесплатно!

Получить доступ к системе ГАРАНТ

Если вы являетесь пользователем интернет-версии системы ГАРАНТ, вы можете открыть этот документ прямо сейчас или запросить по Горячей линии в системе.