Купить систему ГАРАНТ Получить демо-доступ Узнать стоимость Информационный банк Подобрать комплект Семинары
  • ТЕКСТ ДОКУМЕНТА
  • АННОТАЦИЯ
  • ДОПОЛНИТЕЛЬНАЯ ИНФОРМАЦИЯ ДОП. ИНФОРМ.

Криминалистическая характеристика электронных платежных средств и систем (Н.В. Олиндер, журнал "Lex Russica", N 10, октябрь 2015 г.)

Актуальная версия заинтересовавшего Вас документа доступна только в коммерческой версии системы ГАРАНТ. Вы можете подать заявку на получение полного доступа к системе бесплатно на 3 дня.

Получить бесплатный доступ

Если вы являетесь пользователем интернет-версии системы ГАРАНТ, вы можете открыть этот документ прямо сейчас или запросить по Горячей линии в системе.

Олиндер Н.В. Криминалистическая характеристика электронных платежных средств и систем


Olinder N.V. Forensic characterization of electronic payment means and systems


Н.В. Олиндер - кандидат юридических наук, доцент кафедры уголовного процесса и криминалистики Самарского государственного университета


N.V. Olinder - Candidate of Legal Sciences, Associate Professor, Department of Criminal Procedure and Criminology, Samara State University


В статье дана развернутая характеристика электронных платежных систем как элемента криминалистической характеристики преступлений, совершенных с использованием электронных платежных средств и систем. Приведены статистические данные оборота электронных платежей; количества преступлений, совершенных с использованием электронных платежных средств и систем; ущерба от них. Выделены и проанализированы особенности оборота электронных платежных средств; внутреннее содержание электронных платежных систем; сходство и отличие от расчетов в банковской сфере. Проведен анализ российского законодательства (в частности Закона "О национальной платежной системе") для определения понятия электронного платежного средства и электронной платежной системы. Сформулировано определение электронной наличности (как записи, юридически свидетельствующей о взаимных денежных обязательствах субъектов платежных систем) и электронной платежной системы (как юридического лица, являющегося самостоятельным участником расчетных отношений, наделенного особым правовым статусом, осуществляющего аккумуляцию, распределение и перераспределение электронных платежных средств от имени клиентов на основании заключенного договора и (или) операции по вводу и выводу денежных средств посредством специального программного комплекса, компоненты которого выполняются на серверах сети Интернет и конечном сетевом оборудовании пользователя).

Предпринята попытка анализа "биткоинов", получивших широкое распространение в мире, несмотря на запрет во многих странах, и их оборота. Перечислены наиболее распространенные электронные платежные системы в Российской Федерации. Предпринята попытка определения минимального и максимального объема информации (сведений) о платежных системах, востребованной для расследования преступлений, совершенных с использованием электронных платежных средств и систем. Информация об электронной системе как предмете преступного посягательства сопоставлена с информацией о работе таких систем. Указано на необходимость уделить особое внимание соблюдению требований уголовно-процессуального законодательства о получении данных о платежных электронных системах и электронных платежных средствах в ходе специально предназначенных для этого следственных действий - осмотра места происшествия, обыска, выемки и т.п.


The article provides a detailed description of electronic payment systems, as part of criminological characteristics of crimes committed with the use of electronic payment instruments and systems. The articleprovides the statistical data on electronic payments turnover, the number of crimes committed using electronic payment instruments and systems; and damage caused by them. The author emphasizes and analyzes the features of circulation of electronic means of payment; the inner content of electronic payment systems; similarities and differences resulting from the settlement in the banking sector. The Russian legislation (in particular, the law "On National Payment System") for the definition of an electronic means of payment and electronic payment system is analyzed in the article. According to the results of the analysis the author formulates the definition of electronic currency (as record legally reflecting the mutual financial obligations of the payment systems) and electronic payment system. The latter is defined as a legal entity being itself a party to payment relations, with specific legal status of performing accumulation, distribution and redistribution of electronic payment funds on behalf of clients on the basis of the signed contract, and (or) the operation of the input and output of money through a special software package, the components of which are performed on the servers of the Internet and network user's end equipment. An attempt is made to analyze "Bitcoins", which became widespread in the world, despite the ban in many countries, and their turnover. The most common electronic payment systems in the Russian Federation are enumerated.

The author attempts to determine the minimum and maximum amount of information (data) on payment systems, demand for the investigation of crimes committed with the use of electronic payment instruments and systems. The article provides a comparison of information on electronic systems as the object of a criminal assault and information on the operation of such systems. The author stresses out the need to pay particular attention to compliance with the requirements of the criminal procedure legislation on the receiving the data on payment electronic systems and electronic means of payment in the course of specifically designed investigation such as crime scene investigation, search, seizure, etc.


Ключевые слова: криминалистическая характеристика; электронные платежные средства; электронные платежные системы; биткоины; расследование преступлений, совершенных с использованием электронных платежных средств и систем.


Keywords: forensic characterization; electronic means of payment; electronic payment systems; Bitcoin; investigation of crimes committed with the use of electronic payment instruments and systems.

Журнал "Lex Russica"


Ежемесячное научное юридическое издание, учрежденное Московским государственным юридическим университетом имени О.Е. Кутафина (МГЮА).

Журнал посвящен фундаментальным проблемам теории права, эффективности правоприменения и совершенствованию законодательного процесса. В журнале публикуются статьи ведущих ученых-юристов и наиболее значимые научно-исследовательские работы (НИР), выполняемые по заказу федеральных органов исполнительной власти и других организаций.

Свидетельство о регистрации ПИ N ФС77-58927 от 5 августа 2014 г.