Кавелина Н.Ю. Комментарий к Федеральному закону от 25 февраля 1999 г. N 40-ФЗ "О несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций". - Система ГАРАНТ, 2009 г.
Кавелина Н.Ю. Комментарий к Федеральному закону от 25 февраля 1999 г. N 40-ФЗ "О несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций". - Система ГАРАНТ, 2009.
Кавелина Наталья Юрьевна - кандидат юридических наук, доцент кафедры гражданско-правовых дисциплин Саратовского юридического института адвокатуры, специалист в области конкурсного права, автор более 30 научных публикаций по гражданскому, акционерному, предпринимательскому праву.
Настоящее издание представляет собой постатейный научно-практический комментарий к Федеральному закону от 25.02.1999 г. N 40-ФЗ "О несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций". Автор разъясняет положения Закона, анализирует особенности досудебных и судебных процедур, роль Банка России и Агентства по страхованию вкладов в их осуществлении, иные нюансы несостоятельности (банкротства) специального вида должников - кредитных организаций. Рассматриваются вопросы соотношения норм комментируемого Закона с нормами Федерального закона от 26.10.2002 г. N 127-ФЗ "О несостоятельности (банкротстве)" и Федерального закона от 27.10.2008 г. N 175-ФЗ "О дополнительных мерах для укрепления стабильности банковской системы в период до 31 декабря 2011 года", которые вносят существенные дополнения и изменения в правовое регулирование отношений, связанных с несостоятельностью (банкротством) кредитных организаций.
Комментарий написан на основе действующего законодательства, судебной практики, теоретических разработок в области правового регулирования отношений несостоятельности (банкротства).
Работа адресована работникам судебных и иных государственных органов, практикующим юристам, преподавателям, студентам и аспирантам юридических вузов и всем интересующимся вопросами правового регулирования отношений несостоятельности.
При подготовке настоящего издания использованы нормативно-правовые акты по состоянию на 3 августа 2009 года.
КоАП РФ - Кодекс Российской Федерации об административных правонарушениях от 30.12.2001 г. N 195-ФЗ
УК РФ- Уголовный кодекс Российской Федерации от 13.06.1996 г. N 63-ФЗ
Закон 2002 г. - Федеральный закон от 26.10.2002 г. N 127-ФЗ "О несостоятельности (банкротстве)"
Закон о банкротстве банков, Закон - Федеральный закон от 25.02.1999 г. N 40-ФЗ "О несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций"
Закон о банках - Федеральный закон от 02.12.1990 г. N 395-I "О банках и банковской деятельности"
Закон о Банке России - Федеральный закон от 10.07.2002 г. N 86-ФЗ "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)"
Закон N 175-ФЗ - Федерального закона от 27.10.2008 г. N 175-ФЗ "О дополнительных мерах для укрепления стабильности банковской системы в период до 31 декабря 2011 года"
Закон об АО - Федеральный закон от 26.12.1995 г. N 208-ФЗ "Об акционерных обществах"
Закон об ООО - Федеральный закон от 08.02.1998 г. N 14-ФЗ "Об обществах с ограниченной ответственностью"
Закон N 96-ФЗ - Федеральный закон от 29.07.2004 г. N 96-ФЗ "О выплатах Банка России по вкладам физических лиц в признанных банкротами банках, не участвующих в системе обязательного страхования вкладов физических лиц в банках Российской Федерации"
Закон о лицензировании -Федеральный закон от 08.08.2001 г. N 128-ФЗ "О лицензировании отдельных видов деятельности"
Закон о государственной регистрации прав на недвижимое имущество - Федеральный закон от 21.07.1997 г. N 122-ФЗ "О государственной регистрации прав на недвижимое имущество и сделок с ним"
Закон о государственной регистрации юридических лиц - Федеральный закон от 08.08.2001 г. N 129-ФЗ "О государственной регистрации юридических лиц и индивидуальных предпринимателей"
Закон N 152-ФЗ - Федеральный закон от 11.11.2003 г. N 152-ФЗ "Об ипотечных ценных бумагах"
Закон N 177-ФЗ - Федеральный закон от 23.12.2003 г. N 177-ФЗ "О страховании вкладов физических лиц в банках Российской Федерации"
Закон о бухучете - Федеральный закон от 21.11.1996 г. N 129-ФЗ "О бухгалтерском учете"
Закон об оценочной деятельности - Федеральный закон от 29.07.1998 г. N 135-ФЗ "Об оценочной деятельности в Российской Федерации"
Закон о коммерческой тайне - Федеральный закон от 29.07.2004 г. N 98-ФЗ "О тайне коммерческой тайне"
Закон о рынке ценных бумаг - Федеральный закон от 22.04.1996 г. N 39-ФЗ "О рынке ценных бумаг"
Закон о защите конкуренции - Федеральный закон от 26.07.2006 г. N 135-ФЗ "О защите конкуренции"
Постановление Правительства РФ от 29.04.2006 г. N 260 - постановление Правительства РФ N 260 "О мерах по реализации Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций"
Постановление Правительства РФ N 319 - постановление Правительства РФ от 17.05.2002 г. N 319 "Об уполномоченном федеральном органе исполнительной власти, осуществляющем государственную
регистрацию юридических лиц, крестьянских (фермерских) хозяйств, физических лиц в качестве индивидуальных предпринимателей"
Постановление Правительства РФ N 345 - постановление Правительства РФ от 09.07.2004 г. N 345 "Об утверждении Общих правил ведения арбитражным управляющим реестра требований кредиторов"
Постановление Правительства РФ N 506 - постановление Правительства РФ от 30.08.2004 г. N 506 "Об утверждении положения о Федеральной налоговой службе"
Постановление Правительства РФ N 573 - постановление Правительства РФ от 21.10.2004 г. N 573 "О порядке и условиях финансирования процедур банкротства отсутствующих должников"
Постановление Правительства РФ N 855 - постановление Правительства РФ от 27.12.2004 г. N 855 "Об утверждении Временных правил проверки арбитражным управляющим наличия признаков фиктивного
и преднамеренного банкротства"
Приказ Минэкономразвития РФ N 233 - приказ Минэкономразвития РФ от 01.09.2004 г. N 233 "Об утверждении Типовой формы реестра требований кредиторов"
Приказ Минэкономразвития РФ N 234 - приказ Минэкономразвития РФ от 01.09.2004 г. N 234 "Об утверждении методических рекомендаций по заполнению типовой формы реестра требований кредиторов"
Инструкция ЦБР N 126-И - Инструкция Банка России от 11.11.2005 г. N 126-И "О порядке регулирования отношений, связанных с осуществлением мер по предупреждению несостоятельности (банкротства) кредитных организаций"
Инструкция ЦБР N 59 - Инструкция Банка России от 31.03.1997 г. N 59 "О применении к кредитным организациям мер воздействия за нарушения пруденциальных норм деятельности"
Инструкция ЦБР N 109-И - Инструкция Банка России от 14.01.2004 N 109-И "О порядке принятия Банком России решения о государственной регистрации кредитных организаций и выдаче лицензий на осуществление банковских операций"
Инструкция ЦБР N 110-И - Инструкция Банка России от 16.01.2004 г. N 110-И "Об обязательных нормативах банков"
Инструкция ЦБР N 113-И - Инструкция Банка России от 28.04.2004 г. N 113-И "О порядке открытия, закрытия, организации работы обменных пунктов и порядке осуществления уполномоченными банками отдельных видов банковских операций и иных сделок с наличной иностранной валютой и валютой Российской Федерации, чеками (в том числе дорожными чеками), номинальная стоимость которых
указана в иностранной валюте, с участием физических лиц"
Инструкция ЦБР N 128-И - Инструкция Банка России от 10.03.2006 г. N 128-И "О правилах выпуска и регистрации ценных бумаг кредитными организациями на территории Российской Федерации"
Положение ЦБР N 81-П - Положение Банка России от 14.07.1999 г. N 81-П "О порядке рассмотрения Банком России ходатайства временной администрации по управлению кредитной организацией о введении моратория на удовлетворение требований кредиторов кредитной организации"
Положение ЦБР N 318-П - Положение ЦБР от 24.04.2008 г. N 318-П "О порядке ведения кассовых операций и правилах хранения, перевозки и инкассации банкнот и монеты Банка России в кредитных организациях на территории Российской Федерации"
Положение ЦБР N 215-П - Положение Банка России от 10.02.2003 г. N 215-П "О методике определения собственных средств (капитала) кредитных организаций"
Положение ЦБР N 230-П - Положение Банка России от 04.06.2003 г. N 230-П "О реорганизации кредитных организаций в форме слияния и присоединения"
Положение ЦБР N 265-П - Положение Банка России от 14.12.2004 г. N 265-П "Об аккредитации арбитражных управляющих в качестве конкурсных управляющих при банкротстве кредитных организаций"
Положение ЦБР N 275-П - Положение Банка России от 11.08.2005 г. N 275-П "О порядке выдачи Банком России лицензии на осуществление банковских операций кредитной организации, производство по делу о банкротстве которой прекращено в связи с погашением ее обязательств учредителями (участниками) или третьим лицом (третьими лицами)"
Положение ЦБР N 279-П - Положение Банка России от 09.11.2005 г. N 279-П "О временной администрации по управлению кредитной организацией"
Положение ЦБР N 301-П - Положение Банка России от 16.01.2007 г. N 301-П "О порядке составления и предоставления промежуточного ликвидационного баланса и ликвидационного баланса ликвидируемой кредитной организации и их согласования территориальным учреждением Банка России"
Положение ЦБР N 306-П - Положение Банка России от 03.07.2007 г. N 306-П "О проведении Банком России проверок деятельности конкурсных управляющих и ликвидаторов кредитных организаций"
Положение ЦБР N 325-П - Положение Банка России от 29.10.2008 г. N 325-П "Об особенностях выпуска (дополнительного выпуска) и регистрации акций банка при осуществлении Центральным Банком Российской Федерации (Банком России) и Государственной корпорацией "Агентство по страхованию
вкладов" мер по предупреждению банкротства банка, являющегося участником системы обязательного
страхования вкладов физических лиц в банках Российской Федерации"
Указание ЦБР N 766-У - Указание Банка России от 31.03.2000 г. N 766-У "О критериях определения финансового состояния кредитных организаций"
Указание ЦБР N 1241-У - Указание Банка России от 21.01.2003 г. N 1241-У "О перечне сведений и документов, необходимых для осуществления государственной регистрации кредитной организации в связи с ее ликвидацией, и порядке их представления в Банк России"
Указание ЦБР N 1260-У - Указание Банка России от 24.03.2003 г. N 1260-У "О порядке приведения в соответствие размера уставного капитала и величины собственных средств (капитала) кредитных организаций"
Указание ЦБР N 1376-У - Указание Банка России от 16.01.2004 г. N 1376-У "О перечне, формах и порядке составления и представления форм отчетности кредитных организаций в Центральный Банк Российской Федерации"
Указание ЦБР N 1417-У - Указание Банка России от 01.04.2004 г. N 1417-У "О форме реестра обязательств банка перед вкладчиками"
Указание ЦБР N 1517-У - Указание Банка России от 17.11.2004 г. N 1517-У "Об осуществлении выплат Банка России по вкладам физических лиц в признанных банкротами банках, не участвующих в системе обязательного страхования вкладов физических лиц в банках Российской Федерации и о порядке взаимодействия банков-агентов с Банком России"
Указание ЦБР N 1532-У - Указание Банка России от 21.12.2004 г. N 1532-У "Об утверждении Программы обучения арбитражных управляющих"
Указание ЦБР N 1533-У - Указание Банка России от 22.12.2004 г. N 1533-У "Об определении стоимости имущества (активов) и обязательств кредитной организации"
Указание ЦБР N 1594-У - Указание Банка России от 14.07.2005 г. N 1594-У "О перечне, формах и порядке составления и представления отчетности ликвидируемых кредитных организаций в Центральный банк Российской Федерации"
Указание ЦБР N 1853-У - Указание Банка России от 05.07.2007 г. N 1853-У "Об особенностях осуществления кредитной организацией расчетных операций после отзыва лицензии на осуществление банковских операций и о счетах, используемых конкурсным управляющим (ликвидатором, ликвидационной комиссией)"
Указание ЦБР N 2005-У - Указание Банка России от 30.04.2008 г. N 2005-У "Об оценке экономического положения банков"
Указание ЦБР N 2106-У - Указание Банка России от 29.10.2008 г. N 2106-У "О порядке принятия Банком России решений о направлении государственной корпорации "Агентство по страхованию вкладов" предложения об участии в предупреждении банкротства банка и о согласовании (утверждении) плана участия государственной корпорации "Агентство по страхованию вкладов"
Указание ЦБР N 2107-У - Указание Банка России от 29.10.2008 г. N 2107-У "Об оценке финансового положения банка" для решения вопроса о целесообразности участия государственной корпорации "Агентство по страхованию вкладов" в осуществлении мер по предупреждению его банкротства"
Указание ЦБР N 2108-У - Указание Банка России от 29.10.2008 г. N 2108-У "О порядке принятия Банком России решения об уменьшении уставного капитала банка до величины собственных средств (капитала)"
Указание ЦБР N 2182-У - Указание Банка России от 09.02.2009 г. N 2182-У "О порядке назначения уполномоченных представителей Банка России, осуществления ими деятельности и прекращения осуществления ими своей деятельности"
Указание ЦБР N 2112-У - Указание Банка России от 29.10.2008 г. N 2112-У "О внесении изменений в Инструкцию Банка России от 11 ноября 2005 года N 126-И "О порядке регулирования отношений, связанных с осуществлением мер по предупреждению несостоятельности (банкротства) кредитных организаций"
Указание ЦБР N 2218-У - Указание Банка России от 22.04.2009 г. N 2218-У "О порядке опубликования в "Вестнике Банка России" объявления о решении арбитражного суда о признании кредитной организации банкротом и об открытии конкурсного производства (о ликвидации кредитной организации)"
2. Акты органов судебной власти
Постановление КС РФ N 4-П - постановление Конституционного Суда РФ от 12.03.2001 г. N 4-П "По делу о проверке конституционности ряда положений Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве)", касающихся возможности обжалования определений, выносимых арбитражным судом о банкротстве, иных его положений, ст. 49 Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций", а также статей 106, 160, 179 и 191 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации в связи с запросом Арбитражного суда Челябинской области, жалобами граждан и юридических лиц"
Постановление КС РФ N 9-П - постановление Конституционного Суда РФ от 06.06.2000 г. N 9-П "По делу о проверке конституционности положения абзаца третьего пункта 2 статьи 77 Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве)" в связи с жалобой открытого акционерного общества "Тверская прядильная фабрика"
Постановление КС РФ N 12-П - постановление Конституционного Суда РФ от 19.12.2005 г. N 12-П "По делу о проверке конституционности абзаца восьмого пункта 1 статьи 20 Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве)" в связи с жалобой гражданина А.Г. Меженцева"
Информационное письмо ВАС РФ N 14 - информационное письмо Президиума Высшего Арбитражного Суда РФ от 05.05.1997 г. N 14 "Обзор практики разрешения споров, связанных с заключением, изменением и расторжением договоров"
Информационное письмо ВАС РФ N 27 - информационное письмо Президиума ВАС РФ от 15 января 1998 г. N 27 "Обзор практики разрешения споров, связанных с применением норм Гражданского кодекса Российской Федерации о банковской гарантии"
Информационное письмоВАС РФ N 59 - информационное письмо Президиума Высшего Арбитражного Суда РФ от 16.02.2001 г. N 59 "Обзор практики разрешения споров, связанных с применением Федерального закона "О государственной регистрации прав на недвижимое имущество и сделок с ним"
Информационное письмо ВАС РФ N 64 - информационное письмо Президиума Высшего Арбитражного Суда РФ от 14.06.2001 г. N 64 "О некоторых вопросах применения в судебной практике Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве)"
Информационное письмо ВАС РФ N 74 - информационное письмо Президиума Высшего Арбитражного Суда РФ от 15.08.2003 г. N 74 "Об отдельных особенностях рассмотрения дел о несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций"
Информационного письмо ВАС РФ N 83 - информационное письмо Высшего Арбитражного Суда РФ от 13.08.2004 г. N 83 "О некоторых вопросах, связанных с применением части 3 статьи 199 АПК РФ"
Информационное письмо ВАС РФ N 93 - информационное письмо Президиума Высшего Арбитражного Суда РФ от 26.07.2005 г. N 93 "О некоторых вопросах, связанных с исчислением отдельных сроков по делам о банкротстве"
Информационное письмо ВАС РФ N 100 - информационное письмо Президиума Высшего Арбитражного Суда РФ от 17.01.2006 г. N 100 "О некоторых особенностях, связанных с применением статьи 21.1 Федерального закона "О государственной регистрации юридических лиц и индивидуальных предпринимателей"
Информационное письмо ВАС РФ N 108 - информационное письмо Президиума Высшего Арбитражного Суда РФ от 04.05.2006 г. N 108 "О некоторых вопросах, связанных с назначением, освобождением и отстранением арбитражных управляющих в делах о банкротстве"
Постановление Пленума ВАС РФ N 4 - постановление Пленума Высшего Арбитражного Суда РФ от 08.04.2003 года N 4 "О некоторых вопросах, связанных с введением в действие Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве)"
Постановление Пленумов ВС РФ и ВАС РФ N 6/8 - постановление Пленума Верховного Суда РФ и Пленума Высшего Арбитражного Суда РФ от 01.07.1996 г. N 6/8 "О некоторых вопросах, связанных с применением части первой Гражданского кодекса Российской Федерации"
Постановление Пленума ВАС РФ N 22 - постановление Пленума Высшего Арбитражного Суда РФ от 22.06.2006 г. N 22 "О порядке погашения расходов по делу о банкротстве"
Постановление Пленума ВАС РФ N 29 - постановление Пленума Высшего Арбитражного Суда РФ от 15.12.2004 г. N 29 "О некоторых вопросах практики применения Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве)"
Постановление Пленума ВАС РФ N 67 - постановление Пленума Высшего Арбитражного Суда РФ от 20.12.2006 г. N 67 "О некоторых вопросах практики применения положений законодательства о банкротстве отсутствующих должников и прекращении недействующих юридических лиц"
3. Государственные органы и иные организации
ВАС РФ- Высший Арбитражный Суд Российской Федерации
ВС РФ - Верховный Суд Российской Федерации
КС РФ- Конституционный Суд Российской Федерации
ФАС МО - Федеральный арбитражный суд Московского округа
ФАС ПО -Федеральный арбитражный суд Поволжского округа
ФАС ВВО - Федеральный арбитражный суд Волго-Вятского округа
ФАС ВСО - Федеральный арбитражный суд Восточно-Сибирского округа
ФАС ЗСО - Федеральный арбитражный суд Западно-Сибирского округа
ФАС СКО - Федеральный арбитражный суд Северо-Кавказского округа
ФАС ДО - Федеральный арбитражный суд Дальневосточного округа
ЦБР, Банк - Центральный Банк Российской Федерации России
Агентство - Государственная корпорация "Агентство по страхованию вкладов"
4. Прочие сокращения
абз. - абзац (-ы)
гл. - глава (-ы)
п. - пункт (-ы)
подп. - подпункт (-ы)
разд. - раздел (-ы)
см. - смотри
ср. - сравни
ст. - статья (-и)
ФЗ - федеральный закон
ФКЗ - федеральный конституционный закон
ч. - часть (-и)
При написании данного комментария использованы нормативные акты по состоянию на 1 августа 2009 года.
