Указание оперативного характера ЦБР от 20 января 2003 г. N 7-Т "Об исполнении Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма"

Указание оперативного характера ЦБР от 20 января 2003 г. N 7-Т
"Об исполнении Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма"

ГАРАНТ:

Об осуществлении Банком России контроля за исполнением кредитными организациями (их филиалами) Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" см. Указание оперативного характера ЦБР от 19 августа 2004 г. N 103-Т


В настоящее время в ряде кредитных организаций используется практика открытия так называемых "номерных" счетов. В связи с этим обращаем внимание, что порядок открытия и ведения всех счетов (в том числе имеющих такое наименование) должен соответствовать требованиям статьи 7 Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма".

В частности кредитным организациям следует идентифицировать лицо, заключающее договор банковского счета (банковского вклада) - клиента (вкладчика); лиц, осуществляющих от имени клиента (вкладчика) распоряжения о перечислении или выдаче средств со счета; третьих лиц, которые вносят денежные средства на счет клиента (вкладчика). При этом рекомендуется при заключении кредитными организациями договоров банковского счета (вклада) отказаться от использования в их наименовании слова "номерной".



А.А.Козлов


Кредитным организациям при открытии счетов следует идентифицировать лицо, заключающее договор банковского счета (вклада) - клиента (вкладчика); лиц, осуществляющих от имени клиента (вкладчика) распоряжения о перечислении или выдаче средств со счета; третьих лиц, которые вносят денежные средства на счет клиента (вкладчика). При этом рекомендуется при заключении указанных договоров отказаться от использования в их наименовании слова "номерной".



Указание оперативного характера ЦБР от 20 января 2003 г. N 7-Т "Об исполнении Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма"


Текст Указания оперативного характера опубликован в "Вестнике Банка России" от 29 января 2003 г. N 6, в газете "Бизнес и банки", февраль 2003 г., N 6, в журнале "Нормативные акты по банковской деятельности", 2003 г., выпуск N 6


Актуальный текст документа