Заключительные положения

Глава 8. Заключительные положения


8. Настоящее Указание вступает в силу по истечении 10 дней после дня его официального опубликования в "Вестнике Банка России".


Председатель Центрального банка

Российской Федерации

С.М.Игнатьев


Зарегистрировано в Минюсте РФ 23 января 2004 г.

Регистрационный N 5485


Информация об изменениях:

Указанием Банка России от 25 октября 2013 г. N 3091-У в приложение внесены изменения, вступающие в силу с 1 января 2014 г.

См. текст приложения в предыдущей редакции

Приложение 1
к Указанию Банка России
от 16 января 2004 г. N 1379-У
"Об оценке финансовой устойчивости
банка в целях признания ее достаточной
для участия в системе страхования вкладов"


Балльная и весовая оценки показателей группы показателей оценки капитала

С изменениями и дополнениями от:

25 октября 2013 г.


/--------------------------------------------------------------------------------------------------\
|N п/п|Наименование показателя |Условное|                   Значения (%)                   |  Вес  |
|     |                        |обозна- |--------------------------------------------------|       |
|     |                        |чение   |   Балл 1   |   Балл 2   |  Балл 3   |   Балл 4   |       |
|-----+------------------------+--------+------------+------------+-----------+------------+-------|
|  1  |           2            |   3    |     4      |     5      |     6     |     7      |   8   |
|-----+------------------------+--------+------------+------------+-----------+------------+-------|
|  1  |Показатели        оценки|        |            |            |           |            |       |
|     |достаточности капитала  |        |            |            |           |            |       |
/--------------------------------------------------------------------------------\
|1.1.|Показатель          |  ПК1 |    >13   |< 13 и >= |    10   |   <10    |  3 |
|    |достаточности       |      |          |   10.1   |         |          |    |
|    |собственных средств |      |          |          |         |          |    |
|    |(капитала)          |      |          |          |         |          |    |
\--------------------------------------------------------------------------------/
| 1.2 |Показатель         общей|  ПK2   |   >= 10    |< 10 и => 8 |< 8 и => 6 |    < 6     |   2   |
|     |достаточности капитала  |        |            |            |           |            |       |
|-----+------------------------+--------+------------+------------+-----------+------------+-------|
|  2  |Показатель        оценки|  ПK3   |   <= 30    |> 30 и <= 60| > 60 и <= |    > 90    |   1   |
|     |качества капитала       |        |            |            |    90     |            |       |
\--------------------------------------------------------------------------------------------------/

------------------------------

* Исключено.

Информация об изменениях:

См. текст примечания

** Исключено.

Информация об изменениях:

См. текст примечания


Приложение 2
к Указанию Банка России
от 16 января 2004 г. N 1379-У
"Об оценке финансовой устойчивости
банка в целях признания ее достаточной
для участия в системе страхования вкладов"


Балльная и весовая оценки показателей группы показателей оценки активов


N п/п Наименование показателя Условное
обозна-
чение
Значения (%) Вес
Балл 1 Балл 2 Балл 3 Балл 4
1 2 3 4 5 6 7 8
1 Показатели качества
задолженности по ссудам
и иным активам
           
1.1 Показатель качества ссуд ПА1 <= 4 > 4 и <= 12 > 12 и <=
20
> 20 3
1.2 Показатель качества
активов
ПА2 <= 4 > 4 и <= 8 > 8 и <= 15 > 15 2
1.3 Показатель доли
просроченных ссуд
ПА3 <= 4 > 4 и <= 8 > 8 и <= 18 > 18 2
2 Показатель размера
резервов на потери по
ссудам и иным активам
ПА4 <= 7 > 7 и <= 15 > 15 и <=
20
> 20 3
3 Показатели степени
концентрации рисков по
активам
           
3.1 Показатель концентрации
крупных кредитных рисков
ПА5 <= 200 > 200 и <=
500
> 500 и <=
750
> 750 3
3.2 Показатель концентрации
кредитных рисков на
акционеров (участников)
ПА6 <= 20 > 20 и <= 35 > 35 и <=
45
> 45 3
3.3 Показатель концентрации
кредитных рисков на
инсайдеров
ПА7 <= 0.9 > 0.9 и <=
1.8
> 1.8 и <=
2.7
> 2.7 2

Приложение 3
к Указанию Банка России
от 16 января 2004 г. N 1379-У
"Об оценке финансовой устойчивости
банка в целях признания ее достаточной
для участия в системе страхования вкладов"


Методика оценки показателей прозрачности структуры собственности банка

С изменениями и дополнениями от:

20 сентября 2006 г., 27 октября 2009 г., 25 октября 2013 г.


1. Показатель ПУ1.

1.1. При оценке показателя ПУ1:

1.1.1. Балл 1 присваивается в случае, если банк раскрывает информацию без нарушений законодательства Российской Федерации, в том числе нормативных актов Банка России, то есть соблюдает с учетом особенностей, связанных с организационно-правовой формой банка, требования законодательства Российской Федерации, в том числе нормативных актов Банка России, которые устанавливают состав, сроки и формы представления (включая направление) Банку России и заинтересованным лицам информации о лицах (группах лиц), владеющих на правах собственности акциями (долями) банка, а также иных лицах (группах лиц), предоставление информации о которых предусмотрено законодательством Российской Федерации, в том числе нормативными актами Банка России.

1.1.2. Балл 2 присваивается в случае, если установленные нарушения не оказывают существенного влияния на идентификацию собственников акций (долей) банка, то есть состав указанных лиц раскрыт в полном объеме, однако имеются ошибки или недостаточность раскрытия сведений, характеризующих указанных лиц.

1.1.3. Балл 3 присваивается в случае, если состав собственников акций (долей) банка раскрыт неполно или некорректно.

Информация об изменениях:

Указанием Банка России от 25 октября 2013 г. N 3091-У пункт 2 изложен в новой редакции, вступающей в силу с 1 января 2014 г.

См. текст пункта в предыдущей редакции

2. Показатель ПУ2.

2.1. При оценке показателя ПУ2:

2.1.1. Балл 1 присваивается, в случае если Банку России и неограниченному кругу лиц доступна информация о лицах, под контролем либо значительным влиянием которых находится банк:

фамилия, имя, отчество (последнее - при наличии), гражданство (подданство), место жительства (наименование города, населенного пункта) - для физических лиц;

полное фирменное наименование и сокращенное фирменное наименование (последнее - при наличии), место нахождения (почтовый адрес), название страны, резидентом которой является юридическое лицо, основной государственный регистрационный номер, дата государственной регистрации в качестве юридического лица (дата внесения в Единый государственный реестр юридических лиц сведений о юридическом лице - резиденте, зарегистрированном до 1 июля 2002 года) - для юридических лиц.

Полное фирменное наименование, сокращенное фирменное наименование (последнее - при наличии) и место нахождения (почтовый адрес) по юридическим лицам - нерезидентам, а также фамилия, имя, отчество (если последнее имеется) и место жительства (наименование города, населенного пункта) по физическим лицам - нерезидентам указываются в двойном языковом формате - на английском и русском языках;

2.1.2. Балл 2 присваивается, в случае если информация, предусмотренная подпунктом 2.1.1 настоящего пункта, доступна Банку России и неограниченному кругу лиц, однако имеются ошибки, которые не влияют на идентификацию лиц, под контролем либо значительным влиянием которых находится банк;

2.1.3. Балл 3 присваивается, в случае если информация, предусмотренная подпунктом 2.1.1 настоящего пункта, не доступна Банку России и (или) неограниченному кругу лиц.

2.2. Контроль и значительное влияние определяются в соответствии с Международным стандартом финансовой отчетности (IFRS) 10 "Консолидированная финансовая отчетность" и Международным стандартом финансовой отчетности (IAS) 28 "Инвестиции в ассоциированные и совместные предприятия", введенными в действие на территории Российской Федерации приказом Министерства финансов Российской Федерации от 18 июля 2012 года N 106н "О введении в действие и прекращении действия документов Международных стандартов финансовой отчетности на территории Российской Федерации", зарегистрированным Министерством юстиции Российской Федерации 3 августа 2012 года N 25095 (Российская газета от 15 августа 2012 года), с поправками, введенными в действие на территории Российской Федерации приказами Министерства финансов Российской Федерации от 31 октября 2012 года N 143н "О введении в действие документов Международных стандартов финансовой отчетности на территории Российской Федерации", зарегистрированным Министерством юстиции Российской Федерации 12 декабря 2012 года N 26099 (Российская газета от 21 декабря 2012 года), от 7 мая 2013 года N 50н "О введении в действие документа Международных стандартов финансовой отчетности на территории Российской Федерации", зарегистрированным Министерством юстиции Российской Федерации 14 июня 2013 года N 28797 (Российская газета от 12 июля 2013 года).

2.3. В целях настоящего Указания под группой лиц понимается группа лиц, признаваемая таковой в соответствии со статьей 9 Федерального закона от 26 июля 2006 года N 135-ФЗ "О защите конкуренции" (Собрание законодательства Российской Федерации, 2006, N 31, ст. 3434; 2007, N 49, ст. 6079; 2008, N 18, ст. 1941; N 27, ст. 3126; N 45, ст. 5141; 2009, N 29, ст. 3601, ст. 3610; N 52, ст. 6450, ст. 6455; 2010, N 15, ст. 1736; N 19, ст. 2291; N 49, ст. 6409; 2011, N 10, ст. 1281; N 27, ст. 3873, ст. 3880; N 29, ст. 4291; N 30, ст. 4590; N 48, ст. 6728; N 50, ст. 7343; 2012, N 31, ст. 4334; N 53, ст. 7643; 2013, N 27, ст. 3436, ст. 3477; N 30, ст. 4084).

Информация об изменениях:

Указанием Банка России от 25 октября 2013 г. N 3091-У пункт 3 изложен в новой редакции, вступающей в силу с 1 января 2014 г.

См. текст пункта в предыдущей редакции

3. Показатель ПУ3.

3.1. При оценке показателя ПУ3:

3.1.1. Балл 1 присваивается, в случае если суммарный процент голосов, приходящихся на голосующие акции (доли) в уставном капитале банка, принадлежащий резидентам офшорных зон, а также акционерам (участникам) банка, конечными собственниками которых являются резиденты офшорных зон (в том числе установившие контроль либо значительное влияние в отношении данных акционеров (участников) банка), составляет менее 10 процентов;

3.1.2. Балл 2 присваивается, в случае если суммарный процент голосов, приходящихся на голосующие акции (доли) в уставном капитале банка, принадлежащий резидентам офшорных зон, а также акционерам (участникам) банка, конечными собственниками которых являются резиденты офшорных зон (в том числе установившие контроль либо значительное влияние в отношении данных акционеров (участников) банка), составляет от 10 процентов (включительно) до 40 процентов;

3.1.3. Балл 3 присваивается, в случае если суммарный процент голосов, приходящихся на голосующие акции (доли) в уставном капитале банка, принадлежащий резидентам офшорных зон, а также акционерам (участникам) банка, конечными собственниками которых являются резиденты офшорных зон (в том числе установившие контроль либо значительное влияние в отношении данных акционеров (участников) банка), составляет от 40 процентов (включительно) и более.

3.2. При оценке показателя ПУ3 не должны учитываться голоса, приходящиеся на голосующие акции (доли) в уставном капитале банка, которые принадлежат:

резидентам офшорных зон, конечными собственниками которых являются резиденты Российской Федерации (в том числе установившие контроль либо значительное влияние в отношении данных резидентов офшорных зон);

кредитным организациям - резидентам офшорных зон, если указанные кредитные организации не пользуются льготным налоговым режимом и правом не раскрывать и не предоставлять в надзорный орган страны-местонахождения информацию при проведении финансовых операций.

4. Перечень информации и документов, которые могут быть проанализированы для оценки прозрачности структуры собственности банка:


Информация об изменениях:

Указанием Банка России от 25 октября 2013 г. N 3091-У подпункт 4.1 изложен в новой редакции, вступающей в силу с 1 января 2014 г.

См. текст подпункта в предыдущей редакции


4.1. Учредительные документы банка и учредительные документы юридических лиц, владеющих акциями (долями) банка, а также лиц, под контролем либо под значительным влиянием которых находится банк;

4.2. Список лиц, имеющих право на участие в общем собрании акционеров (участников) банка;

Информация об изменениях:

Указанием Банка России от 25 октября 2013 г. N 3091-У в подпункт 4.3 внесены изменения, вступающие в силу с 1 января 2014 г.

См. текст подпункта в предыдущей редакции

4.3. Протоколы общих собраний акционеров (участников) банка (очередных годовых и внеочередных), которыми располагает территориальное учреждение Банка России или Департамент надзора за системно значимыми кредитными организациями Банка России, включающих:

данные о присутствующих на собрании акционерах (участниках) банка, количество принадлежащих им голосующих акций (голосов);

вопросы, включенные в повестку общих собраний акционеров (участников) банка, в том числе: избрание членов совета директоров (наблюдательного совета) банка, досрочное прекращение их полномочий; образование исполнительного органа банка, досрочное прекращение его полномочий (если уставом кредитной организации решение этих вопросов не отнесено к компетенции совета директоров (наблюдательного совета));

данные о результатах голосования;

4.4. Предложения акционеров (участников) банка, внесенные для включения в повестку годового общего собрания акционеров (участников) и выдвинутые ими кандидаты в органы управления банка;

4.5. Информация о решениях совета директоров (наблюдательного совета) банка, требованиях ревизионной комиссии (ревизора) общества, аудитора, а также акционеров (акционера), являющихся (являющегося) владельцами (владельцем) не менее 10 процентов голосующих акций общества на дату предъявления требования о созыве внеочередного общего собрания акционеров - для банка, действующего в форме акционерного общества;

4.6. Информация о требованиях исполнительного органа общества, совета директоров (наблюдательного совета) общества, ревизионной комиссии (ревизора) общества, аудитора, а также участников общества о созыве внеочередного общего собрания участников - для кредитной организации, действующей в форме общества с ограниченной ответственностью;

4.7. Информация о составе совета директоров (наблюдательного совета) банка:

кем из акционеров (участников) кредитной организации была выдвинута кандидатура в состав совета для голосования на собрании, количество принадлежащих ему голосующих акций (голосов);

количество голосующих акций (голосов), принадлежащих непосредственно каждому члену указанного органа управления банка;

4.8. Информация о составе коллегиального исполнительного органа банка:

кем из акционеров (участников) банка была выдвинута кандидатура для голосования на собрании, количество принадлежащих ему голосующих акций (голосов);

количество голосующих акций (голосов), принадлежащих непосредственно каждому члену указанного органа управления банка.

4.9. Информация о единоличном исполнительном органе (руководителе) банка:

кем из акционеров (участников) банка была выдвинута кандидатура единоличного исполнительного органа для голосования на собрании, количество принадлежащих ему (им) голосующих акций (голосов);

количество голосующих акций (голосов), принадлежащих непосредственно руководителю банка;

4.10. Информация о решениях совета директоров (наблюдательного совета) банка, в том числе о голосовании по вопросу избрания коллегиального исполнительного органа банка в случае, если такое право предоставлено уставом банка совету директоров (наблюдательному совету);


Информация об изменениях:

Указанием Банка России от 25 октября 2013 г. N 3091-У в подпункт 4.11 внесены изменения, вступающие в силу с 1 января 2014 г.

См. текст подпункта в предыдущей редакции


4.11. Информация о лицах, приобретающих акции (доли) банка, содержащаяся в:

уведомлениях о приобретении и (или) получении в доверительное управление более 1 процента акций (долей) банка;

ходатайствах о выдаче предварительного согласия и последующего согласия Банка России на совершение сделки (сделок), направленной (направленных) на приобретение и (или) получение в доверительное управление более 10 процентов акций (долей) кредитной организации и (или) на установление прямого либо косвенного (через третьих лиц) контроля в отношении акционеров (участников) кредитной организации, владеющих более чем 10 процентами акций (долей) кредитной организации;

представленных заявителями материалах о согласовании ими с антимонопольным органом сделок по приобретению акций (долей) банка в установленных законодательством случаях;

Информация об изменениях:

Указанием Банка России от 25 октября 2013 г. N 3091-У в подпункт 4.12 внесены изменения, вступающие в силу с 1 января 2014 г.

См. текст подпункта в предыдущей редакции

4.12. Информация, содержащаяся в регистрационных документах, представленных банком - эмитентом ценных бумаг в регистрирующий орган (зарегистрированные проспекты ценных бумаг и отчеты об итогах выпуска (выпусков) ценных бумаг), ежеквартальных отчетах эмитентов эмиссионных ценных бумаг, в том числе:

о лицах, входящих в состав органов управления эмитента, в том числе являющихся членами совета директоров (наблюдательного совета) эмитента, членами коллегиального исполнительного органа управления эмитента, лице, осуществляющем функции единоличного исполнительного органа управления эмитента, а также сведения о характере любых родственных связей между указанными лицами;

о размере доли участия лиц, входящих в органы управления эмитента (включая исполнительные органы), в уставном капитале эмитента, доли принадлежащих указанным лицам обыкновенных акций банка, а также сведения о предоставленных этим лицам опционов на акции банка;

сведения об участниках (акционерах) банка, владеющих не менее чем 5 процентами его уставного капитала или не менее чем 5 процентами его обыкновенных акций, в том числе о размере доли участника (акционера) банка в его уставном капитале, а также доли принадлежащих ему обыкновенных акций кредитной организации;

сведения об изменениях в составе и о размере участия участников (акционеров) банка, владеющих не менее чем 5 процентами его уставного капитала или не менее чем 5 процентами его обыкновенных акций, за пять последних завершенных финансовых лет или за каждый завершенный финансовый год, если эмитент осуществляет свою деятельность менее пяти лет;

Информация об изменениях:

Указанием Банка России от 25 октября 2013 г. N 3091-У подпункт 4.13 изложен в новой редакции, вступающей в силу с 1 января 2014 г.

См. текст подпункта в предыдущей редакции

4.13. Сведения о раскрытии банком-эмитентом информации в форме сообщений о существенных фактах о появлении лица, контролирующего банк-эмитент, и о прекращении такого контроля;

4.14. Сведения, содержащиеся в бизнес-планах банка, отчетности об аффилированных лицах банка, участниках банковского холдинга, банках с иностранными инвестициями.



Приложение 4
к Указанию Банка России
от 16 января 2004 г. N 1379-У
"Об оценке финансовой устойчивости
банка в целях признания ее достаточной
для участия в системе страхования вкладов"


Показатель организации системы управления рисками


N п/п Вопросы Вес Балл
1 2 3 4
1 Имеются ли в банке подразделения, ответственные за оценку уровня
принимаемых рисков, независимые от подразделений банка, осуществляющих
операции (сделки), несущие риски потерь
1  
2 Имеется ли у банка отчетность, используемая органами управления банка
для принятия управленческих решений и обеспечивающая их на постоянной
(ежедневной) основе информацией о текущем состоянии банка, принятых
рисках
2  
3 Имеются ли у банка утвержденные уполномоченным в соответствии с
учредительными документами банка органом управления банка внутренние
документы управления основными рисками, присущими деятельности банка
(кредитным, рыночным, валютным, риском потери ликвидности,
операционным)
1  
4 Выполняются ли утвержденные внутренние документы 2  
5 Существуют ли утвержденные уполномоченным в соответствии с
учредительными документами банка органом управления банка внутренние
документы оценки основных рисков, присущих деятельности банка
(кредитного, рыночного, валютного, риска потери ликвидности,
операционного)
1  
6 Проводятся ли на постоянной основе оценки основных рисков, присущих
деятельности банка (кредитного, рыночного, валютного, риска потери
ликвидности, операционного)
1  
7 Соблюдаются ли при проведении оценок утвержденные внутренние документы 2  
8 Осуществляется ли банком на постоянной основе контроль за величиной
валютной позиции
1  
9* Соблюдаются ли банком установленные лимиты по валютной позиции 1  
10** Позволяет ли система управления рисками банка ограничивать риски банка
уровнем, соответствующим удовлетворительной оценке групп показателей
финансовой устойчивости, предусмотренных настоящим Указанием
3  

------------------------------

* При оценке ответов на данный вопрос необходимо исходить из следующего:

балл 1 - да (постоянно, всегда, в полном объеме). Присваивается при отсутствии нарушений валютной позиции за последние 30 операционных дней;

балл 2 - в основном (как правило, достаточно полно). Присваивается в случае, если банком в течение последних 30 операционных дней допущено не более двух нарушений валютной позиции;

балл 3 - частично (отчасти да, в некоторых случаях, недостаточно полно). Присваивается в случае, если в течение последних 30 операционных дней банк допустил от 3 до 5 нарушений валютной позиции;

балл 4 - нет (никогда, ни в каких случаях). Присваивается в случае, если в течение последних 30 операционных дней банк допустил свыше 5 нарушений валютной позиции.

Нарушением валютной позиции является несоблюдение установленного Банком России лимита открытых валютных позиций на конец операционного дня.

** При оценке ответов на данный вопрос следует исходить из следующего:

балл 1 - да (постоянно, всегда, в полном объеме). Присваивается в случае, если оценка всех четырех групп показателей оценки капитала, качества активов, доходности и ликвидности, а также оценка всех показателей, входящих в состав данных групп, меньше либо равна 2,3 балла;

балл 2 - в основном (как правило, достаточно полно). Присваивается в случае, если оценка всех четырех групп показателей оценки капитала, качества активов, доходности и ликвидности меньше либо равна 2,3 балла при оценке более 2,3 балла отдельных показателей внутри групп;

балл 3 - частично (отчасти да, в некоторых случаях, недостаточно полно). Присваивается в случае, если оценка трех групп из групп показателей оценки капитала, качества активов, доходности и ликвидности меньше либо равна 2,3 балла;

балл 4 - нет (никогда, ни в каких случаях). Присваивается в случае, если оценка двух и более групп из групп показателей оценки капитала, качества активов, доходности и ликвидности составляет более 2,3 балла.


Информация об изменениях:

Указанием Банка России от 25 октября 2013 г. N 3091-У в приложение внесены изменения, вступающие в силу с 1 января 2014 г.

См. текст приложения в предыдущей редакции

Приложение 5
к Указанию Банка России
от 16 января 2004 г. N 1379-У
"Об оценке финансовой устойчивости
банка в целях признания ее достаточной
для участия в системе страхования вкладов"


Показатель организации службы внутреннего контроля

С изменениями и дополнениями от:

25 октября 2013 г.


/--------------------------------------------------------------------------------------------------\
|N п/п |                                Вопросы                                |   Вес   |  Балл   |
|------+-----------------------------------------------------------------------+---------+---------|
|  1   |                                   2                                   |    3    |    4    |
|------+-----------------------------------------------------------------------+---------+---------|
|  1   |Функционирует ли в банке служба внутреннего контроля                   |    1    |         |
|------+-----------------------------------------------------------------------+---------+---------|
|  2   |Разработаны ли банком внутренние  документы,  регламентирующие  правила|    2    |         |
|      |внутреннего  контроля,  соответствующие  требованиям   законодательства|         |         |
|      |Российской Федерации, в т.ч. нормативных актов Банка России            |         |         |

ГАРАНТ:

См. Рекомендации по разработке кредитными организациями правил внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, направленные письмом Банка России от 13 июля 2005 г. N 99-Т


|------+-----------------------------------------------------------------------+---------+---------|
|  3   |Соблюдаются ли внутренние документы, указанные в п.2                   |    3    |         |
|------+-----------------------------------------------------------------------+---------+---------|
|  4   |Функционирует ли в банке  подразделение  (ответственный   сотрудник) по|    1    |         |
|      |противодействию легализации незаконных  доходов  ((отмыванию)  доходов,|         |         |
|      |полученных преступным путем) и финансированию терроризма               |         |         |
|------+-----------------------------------------------------------------------+---------+---------|
| 5*(1)|Имеются ли в банке правила внутреннего контроля в целях противодействия|    2    |         |
|      |легализации   (отмыванию)  доходов,  полученных  преступным  путем,  и |         |         |
|      |финансированию терроризма                                              |         |         |
|------+-----------------------------------------------------------------------+---------+---------|
|  6   |Соблюдаются  ли  действующие  правила  внутреннего  контроля    в целях|    3    |         |
|      |противодействия легализации незаконных  доходов  ((отмыванию)  доходов,|         |         |
|      |полученных преступным путем) и финансированию терроризма               |         |         |
|------+-----------------------------------------------------------------------+---------+---------|
|  7   |Проводятся  ли  на  постоянной  основе  в  рамках  системы  внутреннего|    2    |         |
|      |контроля мероприятия по контролю за уровнем принятых рисков            |         |         |
|------+-----------------------------------------------------------------------+---------+---------|
|  8   |Имеются  ли  у  банка  утвержденные  уполномоченным  в   соответствии с|    2    |         |
|      |учредительными  документами  банка  органом  управления  банка  правила|         |         |
|      |действий при выявлении службой внутреннего контроля нарушений  процедур|         |         |
|      |принятия  решений  и  оценки  рисков,   предусмотренных   утвержденными|         |         |
|      |документами                                                            |         |         |
|------+-----------------------------------------------------------------------+---------+---------|
|  9   |Соблюдаются ли утвержденные правила, указанные в п.8                   |    3    |         |
|------+-----------------------------------------------------------------------+---------+---------|
|10*(2)|Выявляются ли службой внутреннего контроля банка недостатки и нарушения|    3    |         |
|      |в деятельности  банка,  устанавливаемые  в  ходе  проверок,  проводимых|         |         |
|      |Банком России                                                          |         |         |
\--------------------------------------------------------------------------------------------------/

------------------------------

*(1) При оценке данного вопроса необходимо учитывать не только наличие в банке правил внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, но и соответствие данных правил на момент проведения оценки требованиям законодательства Российской Федерации (включая требования Положения Банка России от 2 марта 2012 года N 375-П "О требованиях к правилам внутреннего контроля кредитной организации в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма", зарегистрированного Министерством юстиции Российской Федерации 6 апреля 2012 года N 23744 ("Вестник Банка России" от 18 апреля 2012 года N 20) (далее - Положение Банка России N 375-П).

В случае если правила внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма не соответствуют указанным требованиям, ответу на вопрос не может быть присвоена оценка лучше, чем 3 балла.

*(2) Если тематической инспекционной проверкой не выявлены серьезные недостатки и нарушения в деятельности банка, то данный пункт не включается в расчет обобщающей оценки показателей организации службы внутреннего контроля.


Приложение 6
к Указанию Банка России
от 16 января 2004 г. N 1379-У
"Об оценке финансовой устойчивости
банка в целях признания ее достаточной
для участия в системе страхования вкладов"


Балльная и весовая оценки показателей группы показателей оценки доходности


N п/п Наименование показателя Условное
обозна-
чение
Значения (%) Вес
Балл 1 Балл 2 Балл 3 Балл 4
1 2 3 4 5 6 7 8
1 Показатели
рентабельности активов и
капитала
           
1.1 Показатель
рентабельности активов
ПД1 >= 1.5 < 1.5 и >=
0.8
< 0.8 и >=
0
< 0 3
1.2 Показатель
рентабельности капитала
ПД2 >= 8 < 8 и >= 4 < 4 и >= 0 < 0 3
2 Показатели структуры
доходов и расходов
           
2.1 Показатель структуры
доходов
ПД3 <= 6 > 6 и <= 24 > 24 и <=
36
> 36 2
2.2 Показатель структуры
расходов
ПД4 <= 60 > 60 и <= 85 > 85 и <=
100
> 100 2
3 Показатели доходности
отдельных видов операций
и банка в целом
           
3.1 Показатель чистой
процентной маржи
ПД5 >= 5 < 5 и >= 3 < 3 и >= 1 < 1 2
3.2 Показатель чистого
спреда от кредитных
операций
ПД6 >= 12 < 12 и >= 8 < 8 и >= 4 < 4 1

Информация об изменениях:

Указанием Банка России от 18 февраля 2005 г. N 1552-У в приложение 7 внесены изменения

См. текст приложения в предыдущей редакции


Приложение 7
к Указанию Банка России
от 16 января 2004 г. N 1379-У
"Об оценке финансовой устойчивости
банка в целях признания ее достаточной
для участия в системе страхования вкладов"


Балльная и весовая оценки показателей группы показателей оценки ликвидности

С изменениями и дополнениями от:

18 февраля 2005 г.


N п/п Наименование показателя Условное
обозна-
чение
Значения (%) Вес
Балл 1 Балл 2 Балл 3 Балл 4
1 2 3 4 5 6 7 8
1 Показатели ликвидности
активов
           
1.1 Показатель соотношения
высоколиквидных активов
и привлеченных средств
ПЛ1 >= 12 < 12 и >= 7 < 7 и >= 3 < 3 2
1.2 Показатель мгновенной
ликвидности
ПЛ2 >= 17 < 17 и >= 16 < 16 и >=
15
< 15 3
1.3 Показатель текущей
ликвидности
ПЛ3 >= 55 < 55 и >= 52 < 52 и >=
50
< 50 3
2 Показатели ликвидности и
структуры обязательств
           
2.1 Показатель структуры
привлеченных средств
ПЛ4 <= 25 > 25 и <= 40 > 40 и <=
50
> 50 2
2.2 Показатель зависимости
от межбанковского рынка
ПЛ5 <= 8 > 8 и <= 18 > 18 и <=
27
> 27 2
2.3 Показатель риска
собственных вексельных
обязательств
ПЛ6 <= 45 > 45 и <= 75 > 75 и <=
90
> 90 2
2.4 Показатель небанковских
ссуд
ПЛ7 <= 90 > 90 и <=
140
> 140 и <=
180
> 180 1
3 Показатели общей
ликвидности банка
           
3.1 Показатель усреднения
обязательных резервов
ПЛ8 отсутствие
факта
    наличие
факта
2
3.2. Показатель обязательных
резервов
ПЛ9 0 дней 1 - 2 дня 3 - 7 дней >= 7 дней 2
4 Показатель риска на
крупных кредиторов и
вкладчиков
ПЛ10 <= 80 > 80 и <=
180
> 180 и <=
270
> 270 2



Актуальный текст документа