Письмо ЦБР от 26 января 2005 г. N 17-Т "Об усилении контроля за операциями с наличными денежными средствами"

Письмо ЦБР от 26 января 2005 г. N 17-Т
"Об усилении контроля за операциями с наличными денежными средствами"

ГАРАНТ:

О сомнительных операциях, совершаемых кредитными организациями по поручениям клиентов, см. также письмо ЦБР от 26 декабря 2005 г. N 161-Т

О других схемах и характерных признаках операций, которые могут быть связаны с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, или финансированием терроризма, см. Указание оперативного характера ЦБР от 17 августа 2004 г. N 100-Т, письмо ЦБР от 4 июля 2008 г. N 80-Т

О порядке применения настоящего письма см. письмо Департамента валютного регулирования и валютного контроля ЦБР от 6 мая 2005 г. N 12-4-7/1119

Получение физическими лицами - клиентами кредитных организаций наличных денежных средств в случае, предусмотренном пунктом 2.9.10 Положения Банка России от 19.08.2004 года N 262-П "Об идентификации кредитными организациями клиентов и выгодоприобретателей в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма", зарегистрированного Министерством юстиции Российской Федерации 6 сентября 2004 года, N 6005 ("Вестник Банка России" от 10.09.2004, N 54) (далее - Положение N 262-П), относится к операциям повышенной степени (уровня) риска их совершения в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма.

В соответствии с пунктом 2.10 Положения N 262-П кредитные организации должны уделять повышенное внимание таким операциям.

При возникновении подозрений об осуществлении указанных операций в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма, кредитные организации принимают решение о направлении сведений о них в уполномоченный орган (пункты 2, 3 статьи 7 Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (с изменениями) (Собрание законодательства Российской Федерации, 2001, N 33 (часть I), ст. 3418; 2002, N 44, ст. 4296; 2004, N 31, ст. 3224).

В целях повышения эффективности работы кредитных организаций по выявлению в деятельности клиентов подозрительных операций, связанных с получением наличных денежных средств с банковских счетов (вкладов), направляем примерную схему и характерные признаки таких операций, которые могут быть связаны с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, или финансированием терроризма (прилагается).

Доведите содержание настоящего письма Банка России до сведения кредитных организаций.

 

 

А.А. Козлов

 

 

Приводится примерная схема и характерные признаки операций по получению наличных денежных средств со счета (вклада), которые могут быть связаны с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, или финансированием терроризма. Конечной целью таких операций является получение физическими лицами (резидентами и нерезидентами) со своих счетов, открытых в российских кредитных организациях, крупных сумм наличных денежных средств в рублях либо в иностранной валюте.

Такие операции относятся к операциям повышенной степени (уровня) риска их совершения, и кредитные организации должны уделять им повышенное внимание. При возникновении подозрений об осуществлении указанных операций в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма, кредитные организации принимают решение о направлении сведений о них в уполномоченный орган.



Письмо ЦБР от 26 января 2005 г. N 17-Т "Об усилении контроля за операциями с наличными денежными средствами"


Текст письма официально опубликован не был


Откройте актуальную версию документа прямо сейчас или получите полный доступ к системе ГАРАНТ на 3 дня бесплатно!

Получить доступ к системе ГАРАНТ

Если вы являетесь пользователем интернет-версии системы ГАРАНТ, вы можете открыть этот документ прямо сейчас или запросить по Горячей линии в системе.