Письмо ЦБР от 24 декабря 2004 г. N 12-4-7/4060 "О применении отдельных положений Федерального закона N 115-ФЗ"

Текст документа отсутствует в свободном доступе. Чтобы приобрести систему ГАРАНТ,
оставьте заявку и мы подберем для Вас индивидуальное решение

Сопоставляются норма Федерального закона по вопросу борьбы с легализацией доходов, полученных преступным путем и финансированием терроризма, запрещающего кредитным организациям открывать счета (вклады) физическим лицам без личного присутствия лица, открывающего счет (вклад), либо его представителя. И норма

Гражданского кодекса РФ, предусматривающая возможность внесения вклада в банк на имя третьего лица без личного присутствия лица, в пользу которого вносится вклад, а также без представления соответствующего документа (доверенности, договора поручения), подтверждающего полномочия лица, вносящего вклад, на совершение указанных действий.

Делается вывод, что данные правовые нормы не противоречат друг другу, и счет (вклад) может быть открыт в кредитной организации без личного присутствия физического лица, в пользу которого открывается счет (вклад), при условии, что открытие счета осуществляется при личном присутствии лица, непосредственно открывающего счет (вклад), или его представителя, заключающего договор банковского счета (вклада).


Письмо ЦБР от 24 декабря 2004 г. N 12-4-7/4060 "О применении отдельных положений Федерального закона N 115-ФЗ"


Текст письма опубликован в газете "Бизнес и банки", март 2005 г., N 10-11