Письмо ЦБР от 13 июля 2005 г. N 97-Т "О методических рекомендациях по организации в кредитной организации работы по приостановлению отдельных видов операций с денежными средствами"

Письмо ЦБР от 13 июля 2005 г. N 97-Т
"О методических рекомендациях по организации в кредитной организации работы по приостановлению отдельных видов операций с денежными средствами"


В соответствии с пунктом 10 статьи 7 Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (Собрание законодательства Российской Федерации, 2001, N 33 (часть I), ст. 3418; 2002, N 30, ст. 3029; N 44, ст. 4296; 2004, N 31, ст. 3224) (далее - Федеральный закон) организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, приостанавливают такие операции (за исключением операций по зачислению денежных средств, поступивших на счет физического или юридического лица) на два рабочих дня с даты, когда распоряжения клиентов об их осуществлении должны быть выполнены, если хотя бы одной из сторон является организация или физическое лицо, в отношении которых имеются полученные в установленном в соответствии с пунктом 2 статьи 6 Федерального закона порядке сведения об их участии в террористической деятельности, либо юридическое лицо, прямо или косвенно находящееся в собственности или под контролем таких организации или лица, либо физическое или юридическое лицо, действующее от имени или по указанию таких организации или лица.

Банк России направляет для использования в работе прилагаемые Методические рекомендации по организации в кредитной организации работы по приостановлению отдельных видов операций с денежными средствами.

Доведите настоящее письмо до кредитных организаций.


Первый заместитель
Председателя Банка России

А.А. Козлов


Приложение
к письму ЦБР
от 13 июля 2005 г. N 97-Т
"О Методических рекомендациях
по организации в кредитной организации работы
по приостановлению отдельных видов операций
с денежными средствами"


Методические рекомендации по организации в кредитной организации работы по приостановлению отдельных видов операций с денежными средствами


При принятии в соответствии с пунктом 10 статьи 7 Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (Собрание законодательства Российской Федерации, 2001, N 33 (часть I), ст. 3418; 2002, N 30, ст. 3029; N 44, ст. 4296; 2004, N 31, ст. 3224) (далее - Федеральный закон) решения о приостановлении кредитными организациями операций по списанию денежных средств с банковских счетов, счетов по вкладам (депозитам) и по переводу денежных средств по поручению физических лиц без открытия банковских счетов рекомендуем исходить из следующего.


1. Исчисление сроков приостановления кредитными организациями отдельных видов операций с денежными средствами


1.1. Начало срока приостановления операции по списанию денежных средств с банковских счетов, счетов по вкладам (депозитам) или по переводу денежных средств по поручению физических лиц без открытия банковских счетов (далее - Операция) исчисляется с даты, когда распоряжение клиента должно быть выполнено (статья 849 Гражданского кодекса Российской Федерации).

1.2. В случае, когда начало течения срока приостановления Операции приходится на выходной или праздничный день, срок приостановления Операции исчисляется с первого рабочего дня, следующего за соответствующим выходным или праздничным днем.

В случае, когда начало течения срока приостановления Операции приходится на выходной или праздничный день и этот день является рабочим днем для кредитной организации, срок приостановления Операции исчисляется с указанного выходного или праздничного дня.


2. Приостановление кредитными организациями отдельных видов операций


2.1. После принятия от клиента распоряжения о проведении Операции и установлении обстоятельства, что хотя бы одной из сторон является организация или физическое лицо, в отношении которых имеются полученные в установленном в соответствии с пунктом 2 статьи 6 Федерального закона порядке сведения об их участии в террористической деятельности, либо юридическое лицо, прямо или косвенно находящееся в собственности или под контролем таких организации или лица, либо физическое или юридическое лицо, действующее от имени или по указанию таких организации или лица, кредитная организация принимает решение о приостановлении Операции на два рабочих дня с даты, когда распоряжение клиента должно быть выполнено, в соответствии с внутренними документами кредитной организации, включая программу, регламентирующую в кредитной организации работу по приостановлению операций с денежными средствами и иным имуществом.

2.2. Для целей реализации обязанности, изложенной в пункте 2.1 настоящего письма, во внутренних документах кредитной организации рекомендуется установить:

- обязанность служащего кредитной организации, выявившего Операцию клиента, относящуюся к категории операций, подлежащих приостановлению, а также в случае возникновения у него сомнений в отнесении Операции к указанной категории операций, немедленно представить соответствующую информацию специальному должностному лицу, ответственному за соблюдение правил внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма и программ его осуществления (ответственному сотруднику), назначаемому в соответствии с абзацем первым пункта 2 статьи 7 Федерального закона;

- обязанность ответственного сотрудника по рассмотрению представленной информации и определения на основании сведений, полученных в ходе идентификации клиента, необходимости признания Операции операцией, подлежащей приостановлению.

2.3. Принятие окончательного решения о приостановлении Операции по представлению ответственного сотрудника рекомендуется возложить на руководителя кредитной организации.

При этом приостановление Операции производится только в случае выявления полного совпадения имеющихся у кредитной организации сведений о клиенте с информацией, содержащейся в перечне организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их участии в экстремистской деятельности, доведенном до сведения кредитных организаций в порядке, установленном Правительством Российской Федерации.

ГАРАНТ:

См. Положение о порядке определения перечня организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, и доведения этого перечня до сведения организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, утвержденное постановлением Правительства РФ от 18 января 2003 г. N 27


2.4. В случае если филиалу кредитной организации предоставлено право самостоятельно направлять информацию в уполномоченный орган и в филиале назначен служащий, исполняющий функции ответственного сотрудника, то обязанность принятия решения о приостановлении Операции рекомендуется возложить на руководителя филиала.

2.5. В случае приостановления операции по списанию денежных средств с банковских счетов, счетов по вкладам (депозитам) списание денежных средств на основании распоряжения клиента не производится.

Распоряжение клиента рекомендуется регистрировать в отдельном журнале, который может вестись в произвольной форме и помещаться в отдельную папку до истечения срока приостановления операции. В журнале для регистрации распоряжений клиентов, операции которых приостановлены, целесообразно фиксировать информацию, позволяющую идентифицировать операцию, которая была приостановлена, и участников такой операции. Указанный журнал рекомендуется пронумеровать, прошнуровать и скрепить печатью кредитной организации, а количество листов в нем заверить подписями руководителя и главного бухгалтера кредитной организации.

2.6. В случае приостановления операции по переводу денежных средств по поручению физического лица без открытия банковского счета после приема от клиента наличных денежных средств и документа, предоставляемого клиентом для осуществления перевода в соответствии с пунктом 1.2.3 Положения Банка России от 1 апреля 2003 года N 222-П "О порядке осуществления безналичных расчетов физическими лицами в Российской Федерации", зарегистрированного Министерством юстиции Российской Федерации 29 апреля 2003 года N 4468 ("Вестник Банка России" от 8 мая 2003 года N 24) (далее - Положение N 222-П), кредитной организации рекомендуется учитывать денежные средства по приостановленной операции в соответствии с пунктом 1 приложения к Положению N 222-П без перечисления денежных средств по назначению.

В случае приостановления операции по переводу денежных средств по поручению физического лица без открытия банковского счета после приема от клиента наличных денежных средств и документа, предоставляемого клиентом для осуществления перевода в соответствии с абзацем третьим пункта 3.6 Инструкции Банка России от 28 апреля 2004 года N 113-И "О порядке открытия, закрытия, организации работы обменных пунктов и порядке осуществления уполномоченными банками отдельных видов банковских операций и иных сделок с наличной иностранной валютой и валютой Российской Федерации, чеками (в том числе дорожными чеками), номинальная стоимость которых указана в иностранной валюте, с участием физических лиц", зарегистрированной Министерством юстиции Российской Федерации 2 июня 2004 года N 5824 ("Вестник Банка России" от 9 июня 2004 года N 33), кредитной организации рекомендуется учитывать денежные средства по приостановленной операции в соответствии с Указанием Банка России от 11 июня 2004 года N 1446-У "О порядке бухгалтерского учета уполномоченными банками отдельных видов банковских операций и иных сделок с наличной иностранной валютой и валютой Российской Федерации, чеками (в том числе дорожными чеками), номинальная стоимость которых указана в иностранной валюте, с участием физических лиц", зарегистрированным Министерством юстиции Российской Федерации 17 июня 2004 года N 5852 ("Вестник Банка России" от 18 июня 2004 года N 36), без перечисления денежных средств по назначению.

Документ клиента, на основании которого осуществляются вышеуказанные операции по переводу средств без открытия счета, рекомендуется регистрировать с учетом положений, изложенных в абзаце 2 подпункта 2.5 настоящего письма.

2.7. Если в соответствии с договором банковского счета (вклада) на кредитную организацию возложена обязанность по составлению от имени клиента расчетного документа, то при принятии решения о приостановлении Операции указанная обязанность исполнению не подлежит до окончания срока ее приостановления.

2.8. В случае получения кредитной организацией в течение срока приостановления Операции постановления уполномоченного органа о приостановлении данной Операции на дополнительный срок Операция приостанавливается дополнительно на срок, указанный в постановлении уполномоченного органа.

2.9. На следующий рабочий день после истечения срока приостановления Операции кредитная организация осуществляет приостановленную Операцию в соответствии с распоряжением клиента, если нет иных препятствий для осуществления Операции в соответствии с законодательством Российской Федерации (например, арест денежных средств, находящихся на счете).


Осуществление отдельных видов операций может быть приостановлено банком в целях выполнения Федерального закона от 7 августа 2001 г. N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем и финансированию терроризма". Кредитная организация принимает решение о приостановлении операции на два рабочих дня в соответствии со своими внутренними документами. Начало срока приостановления операции исчисляется с даты, когда распоряжение клиента должно быть выполнено.

Перечисляются сведения, которые рекомендуется отражать во внутренних документах кредитной организации. Принятие окончательного решения о приостановлении операции по представлению ответственного сотрудника рекомендуется возлагать на руководителя кредитной организации.



Письмо ЦБР от 13 июля 2005 г. N 97-Т "О методических рекомендациях по организации в кредитной организации работы по приостановлению отдельных видов операций с денежными средствами"


Текст письма опубликован в "Вестнике Банка России" от 20 июля 2005 г. N 37


Текст документа на сайте мог устареть

Вы можете заказать актуальную редакцию полного документа и получить его прямо сейчас.

Или получите полный доступ к системе ГАРАНТ бесплатно на 3 дня


Получить доступ к системе ГАРАНТ

(1 документ в сутки бесплатно)

(До 55 млн документов бесплатно на 3 дня)


Чтобы приобрести систему ГАРАНТ, оставьте заявку и мы подберем для Вас индивидуальное решение

Если вы являетесь пользователем системы ГАРАНТ, то Вы можете открыть этот документ прямо сейчас, или запросить его через Горячую линию в системе.