Письмо Ассоциации российских банков от 14 ноября 2005 г. N А-02/5-647 Об идентификации клиента исполняющим банком

Документ отсутствует в свободном доступе.
Вы можете заказать текст документа и получить его прямо сейчас.

Заказать

Чтобы приобрести систему ГАРАНТ, оставьте заявку и мы подберем для Вас индивидуальное решение

Если вы являетесь пользователем системы ГАРАНТ, то Вы можете открыть этот документ прямо сейчас, или запросить его через Горячую линию в системе.

АРБ России указывает на существование следующей проблемы. В соответствии с п. 11 ст. 7 ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" кредитные организации наделены правом отказать клиенту в выполнении его распоряжения о совершении операций, если по этим операциям не представлены документы, идентифицирующие клиента (в соответствии с ч. 1 ст. 7 Закона о борьбе с легализацией). Однако эта норма не может исполняться в случае осуществления расчета в порядке инкассо без ущерба для качества проведения операции, поскольку порядок осуществления расчетов по инкассо не предполагает получение банком сведений, предусмотренных ч. 1 ст. 7 указанного Федерального закона.

По мнению АРБ, проблема может быть решена двумя путями. Так, можно внести изменение в формуляры платежного требования и инкассового поручения, предусмотрев в них дополнительные реквизиты, соответствующие требованиям ч. 1 ст. 7 Закона о борьбе с легализацией. Либо допустимо возложить проведение идентификации получателя средств на банк-эмитент. В этом случае банк-эмитент должен делать на первом экземпляре расчетного документа соответствующую отметку. Причем второй из предложенных вариантов более предпочтителен.


Письмо Ассоциации российских банков от 14 ноября 2005 г. N А-02/5-647


Текст письма размещен на сайте Ассоциации Российских Банков в Internet (http://www.arb.ru)