Письмо Департамента финансового мониторинга и валютного контроля ЦБР от 14 декабря 2005 г. N 12-1-5/3088 "О применении Федерального закона N 115-ФЗ"

Документ отсутствует в свободном доступе.
Вы можете заказать текст документа и получить его прямо сейчас.

Заказать

Чтобы приобрести систему ГАРАНТ, оставьте заявку и мы подберем для Вас индивидуальное решение

Если вы являетесь пользователем системы ГАРАНТ, то Вы можете открыть этот документ прямо сейчас, или запросить его через Горячую линию в системе.

Департамент финансового мониторинга и валютного контроля ЦБР отвечает на предложение Ассоциации российских банков об изменении порядка осуществления безналичных расчетов в РФ в части обеспечения идентификации клиентов при осуществлении ими расчетов в форме инкассо.

Как указывает Департамент, необходимость во введении дополнительных специальных правил об установлении личности клиента отсутствует.

Ст. 7 ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" устанавливает обязанность организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, идентифицировать лицо, находящееся на обслуживании в организации. Исходя из положений главы 46 ГК РФ, безналичные расчеты по инкассо осуществляются при условии открытия клиентом в кредитной организации банковского счета. Договор банковского счета также предполагает идентификацию клиента на основании документов, представляемых в соответствии законодательством РФ.

Более того, в соответствии с требованиями Положения Банка России от 03.10.2002 N 2-П "О безналичных расчетах в Российской Федерации" при приеме от своего клиента расчетных документов для осуществления операций с денежными средствами, в том числе инкассовых поручений, кредитной организацией осуществляется проверка правильности их заполнения.

Таким образом, законодательство РФ предусматривает достаточное количество мер, направленных на обеспечение идентификации личности клиента при осуществлении им безналичных расчетов в форме расчетов по инкассо.


Письмо Департамента финансового мониторинга и валютного контроля ЦБР от 14 декабря 2005 г. N 12-1-5/3088 "О применении Федерального закона N 115-ФЗ"


Текст письма официально опубликован не был