Письмо ЦБР от 17 апреля 2006 г. N 31-1-5/733 "Об использовании кредитными организациями списков "фирм - однодневок" и других источников в качестве мотивированного основания для отказа в открытии счета"

Документ отсутствует в свободном доступе.
Вы можете заказать текст документа и получить его прямо сейчас.

Заказать

Чтобы приобрести систему ГАРАНТ, оставьте заявку и мы подберем для Вас индивидуальное решение

Если вы являетесь пользователем системы ГАРАНТ, то Вы можете открыть этот документ прямо сейчас, или запросить его через Горячую линию в системе.

Поскольку для заключения договора необходимо выражение согласованной воли двух сторон, кредитная организация самостоятельно принимает решение об открытии счета юридическому лицу, всесторонне и полно оценивая возникающие в связи с этим риски.

Банк обязан заключить договор банковского счета с клиентом, обратившимся с предложением открыть счет на объявленных банком для открытия счетов данного вида условиях. При этом банк не вправе отказать в открытии счета, совершение соответствующих операций по которому предусмотрено законом, учредительными документами банка и выданным ему разрешением (лицензией), за исключением случаев, когда такой отказ вызван отсутствием у банка возможности принять на банковское обслуживание либо допускается законом или иными правовыми актами.

Кредитные организации вправе отказаться от заключения договора банковского счета (вклада) с юридическим лицом, в случаях отсутствия по своему местонахождению юридического лица, его постоянно действующего органа управления, иного органа или лица, которые имеют право действовать от имени юридического лица без доверенности, а также непредставления документов, подтверждающих указанные сведения, либо предоставления недостоверных документов.

В случае принятия решения об отказе от заключения договора банковского счета (вклада) с юридическим лицом кредитная организация должна располагать доказательствами, достаточными для подтверждения обоснованности своего решения в суде. С этой точки зрения списки "фирм - однодневок" не могут рассматриваться ни в качестве основания для отказа кредитной организацией обратившемуся к ней юридическому лицу в открытии банковского счета (вклада), ни в качестве доказательства в суде, так как не содержат сведений, необходимых для реализации рассматриваемого права кредитной организацией, и содержат только сведения об уже совершенных на законных основаниях регистрационных действиях.


Письмо ЦБР от 17 апреля 2006 г. N 31-1-5/733 "Об использовании кредитными организациями списков "фирм - однодневок" и других источников в качестве мотивированного основания для отказа в открытии счета"


Текст письма размещен на сайте Ассоциации российских банков в Internet (http://www.arb.ru)