Меморандум Комитета Ассоциации российских банков по вопросам противодействия легализации преступных доходов и финансированию терроризма от 18 мая 2006 г. "О мерах по противодействию использования кредитных организаций в целях вывода крупных сумм денежных средств из легального денежного оборота в "теневую" экономику"

Документ отсутствует в свободном доступе.
Вы можете заказать текст документа и получить его прямо сейчас.

Заказать

Чтобы приобрести систему ГАРАНТ, оставьте заявку и мы подберем для Вас индивидуальное решение

Если вы являетесь пользователем системы ГАРАНТ, то Вы можете открыть этот документ прямо сейчас, или запросить его через Горячую линию в системе.

Ввиду отсутствия государственных нормативно-правовых механизмов и ограничений, способных эффективно регулировать крупномасштабный вывод денежной массы из легального оборота, российские банки, наряду с организациями оптовой и розничной торговли, строительными, транспортными, консалтинговыми организациями, используются в качестве канала для пополнения теневых капиталов. Вовлечение банка в сомнительные финансовые операции ведет к потери банком своей деловой репутации. В то же время действующее законодательство не предусматривает возможности отказа банка от обслуживания сомнительных клиентов.

В этой связи Комитет Ассоциации российских банков по вопросам противодействия легализации преступных доходов и финансированию терроризма призывает банковское сообщество активизировать противодействие юридическим и физическим лицам, а также индивидуальным предпринимателям, бизнес которых базируется на "обналичивании" денежных средств. В частности, рекомендовано прекратить выдачу простых векселей со сроком платежа "по предъявлении", номинированных в российских рублях, клиентам, использующим по информации банка такие векселя в целях "обналичивания"; обращаться к клиентам, систематически совершающим операции в целях "обналичивания" крупных сумм денежных средств, с рекомендацией добровольно прекратить совершение таких операций либо прекратить отношения с банком; использовать возможности тарифной политики в целях минимизации вероятности вовлечения банка в схемы, связанные с выводом крупных сумм денежных средств из легального денежного оборота. Также рекомендовано взять под особый контроль исполнение процедур идентификации каждого клиента при первом его обращении в банк независимо от вида банковских продуктов и услуг, которыми он планирует воспользоваться.

Одновременно Комитет считает необходимым обратиться к Банку России и Государственной Думе РФ с просьбой внести изменения в действующее законодательство, позволяющие банкам отказывать клиентам в открытии банковских счетов без объяснения причин и расторгать договор банковского счета в одностороннем порядке.


Меморандум Комитета Ассоциации российских банков по вопросам противодействия легализации преступных доходов и финансированию терроризма от 18 мая 2006 г. "О мерах по противодействию использования кредитных организаций в целях вывода крупных сумм денежных средств из легального денежного оборота в "теневую" экономику"


Текст меморандума размещен на сайте Ассоциации российских банков в Internet (http://www.arb.ru)