Письмо ЦБР от 23 августа 2006 г. N 111-Т "О Меморандуме Комитета АРБ по вопросам противодействия легализации преступных доходов и финансированию терроризма"

Письмо ЦБР от 23 августа 2006 г. N 111-Т
"О Меморандуме Комитета АРБ по вопросам противодействия легализации преступных доходов и финансированию терроризма"


Комитетом Ассоциации российских банков по вопросам противодействия легализации преступных доходов и финансированию терроризма 18.05.2006 был принят Меморандум "О мерах по противодействию использования кредитных организаций в целях вывода крупных сумм денежных средств из легального денежного оборота в "теневую" экономику" (далее - Меморандум).

Меморандум содержит рекомендации кредитным организациям по применению в практической деятельности набора мер, направленных на минимизацию вовлечения кредитных организаций в сомнительные финансовые схемы недобросовестных клиентов.

Текст Меморандума размещен на официальном сайте Ассоциации российских банков в сети Интернет по адресу: www.arb.ru/site/comitets/comm.php?id=23&page=1.

Доведите содержание настоящего Письма до сведения кредитных организаций.


Первый заместитель

Председателя Банка России

А.А. Козлов


Сообщается о принятии Комитетом Ассоциации российских банков Меморандума по вопросам противодействия легализации преступных доходов и финансированию терроризма.

Отсутствие у кредитных организаций правовых средств, позволяющих противодействовать выводу наличных денежных средств из легального оборота, существенно усиливает риск вовлечения добросовестных банков в незаконные финансовые схемы.

В целях минимизации данного риска разработан комплекс практических мер, в рамках которого предлагается, в частности: уделить особое внимание идентификации каждого клиента банка; прекратить выдачу простых векселей со сроком платежа "по предъявлении", номинированных в российских рублях (если по информации банка эти векселя используются для "обналичивания"); предлагать клиенту, систематически обналичивающему крупные денежные суммы, закрыть счет; использовать меры тарифной политики; непосредственно выяснять у клиентов содержание и возможности его бизнеса, а также истинные цели использования предлагаемых банком продуктов и услуг.

Также высказано намерение обратиться к Банку России и Государственной Думе РФ по вопросу совершенствования законодательства РФ в части установления для банков адекватных правовых механизмов противодействия легализации преступных доходов.


Письмо ЦБР от 23 августа 2006 г. N 111-Т "О Меморандуме Комитета АРБ по вопросам противодействия легализации преступных доходов и финансированию терроризма"


Текст письма опубликован в "Вестнике Банка России" от 30 августа 2006 г. N 48


Текст документа на сайте мог устареть

Вы можете заказать актуальную редакцию полного документа и получить его прямо сейчас.

Или получите полный доступ к системе ГАРАНТ бесплатно на 3 дня


Получить доступ к системе ГАРАНТ

(1 документ в сутки бесплатно)

(До 55 млн документов бесплатно на 3 дня)


Чтобы приобрести систему ГАРАНТ, оставьте заявку и мы подберем для Вас индивидуальное решение