Письмо Ассоциации российских банков от 11 сентября 2006 г. N А-02/1Е-460 "О пересмотре процедуры согласования кредитными организациями Правил внутреннего контроля"

Письмо Ассоциации российских банков от 11 сентября 2006 г. N А-02/1Е-460
"О пересмотре процедуры согласования кредитными организациями Правил внутреннего контроля"

 

В процессе реализации требований Федерального закона от 07.08.2001 N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (далее - Закон N 115-ФЗ) у кредитных организаций - членов Ассоциации российских банков возникают проблемы при согласовании Правил внутреннего контроля кредитных организаций в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма (далее - Правила).

В частности, постановлением Правительства РФ от 8 января 2003 г. N 6 "О порядке утверждения правил внутреннего контроля в организациях, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом" (далее - Постановление N 6) установлено, что Правила направляются на согласование в "соответствующий надзорный орган". В связи с тем что большинство кредитных организаций являются профессиональными участниками фондового рынка, они вынуждены согласовывать Правила в двух надзорных государственных организациях - в Банке России и Федеральной службе по финансовым рынкам (далее - ФСФР). Поскольку требование о согласовании Правил обусловлено необходимостью соответствия требованиям законодательства, процедура повторного подтверждения такого соответствия представляется излишней. В ряде случаев возникают казусные ситуации, когда Правила оказываются согласованными одной из надзорных организаций, например Банком России, а при согласовании того же варианта Правил в другой надзорной организации (ФСФР) возникают замечания по поводу соответствия текста Правил требованиям законодательства.

Кредитные организации при составлении текста Правил руководствуются в первую очередь рекомендациями Банка России, что закреплено в п. 2 ст. 7 Закона N 115-ФЗ. Однако ввиду незначительного отличия рекомендаций Банка России (Письмо Банка России от 13.07.2005 N 99-Т "О методических рекомендациях по разработке кредитными организациями Правил внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма") и рекомендаций Правительства РФ (Распоряжение Правительства РФ от 17 июля 2002 г. N 983-р "Рекомендации по разработке организациями, совершающими операции с денежными средствами или иным имуществом, Правил внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма") возникают ситуации, когда кредитные организации вынуждены разрабатывать два варианта Правил: один для Банка России, другой для ФСФР.

Кроме того, необходимость двойного согласования Правил часто вызывает нарушение сроков их представления, предусмотренных Постановлением N 6 (5 дней с момента утверждения новой редакции исполнительным органом кредитной организации).

Учитывая вышеизложенное, а также принимая во внимание, что в соответствии с п. 2 ст. 7 Закона N 115-ФЗ Правила разрабатываются кредитными организациями с учетом рекомендаций Центрального банка Российской Федерации, просим Вас пересмотреть процедуру согласования Правил кредитными организациями, обеспечив возможность их согласования только с одним надзорным органом - Центральным банком Российской Федерации.

Письма аналогичного содержания направлены в адрес заместителя Руководителя Аппарата Правительства Российской Федерации М.Ю. Копейкина, министра финансов Российской Федерации А.Л. Кудрина, Руководителя Федеральной службы по финансовым рынкам О.В. Вьюгина.

 

Президент АРБ

Г.А. Тосунян

 

Откройте актуальную версию документа прямо сейчас или получите полный доступ к системе ГАРАНТ на 3 дня бесплатно!

Получить доступ к системе ГАРАНТ

Если вы являетесь пользователем интернет-версии системы ГАРАНТ, вы можете открыть этот документ прямо сейчас или запросить по Горячей линии в системе.

В настоящем письме Ассоциация Российских Банков обращается с просьбой к Правительству РФ пересмотреть процедуру согласования кредитными организациями Правил внутреннего контроля, которые предусматриваются Федеральным законом от 7 августа 2001 г. N 115 "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма".

Так, Правительством РФ определено, что указанные Правила кредитными организациями согласовываются с соответствующим надзорным органом. Однако в связи с тем, что большинство кредитных организаций являются профессиональными участниками фондового рынка, они вынуждены согласовывать Правила в двух надзорных государственных организациях - в Банке России и Федеральной службе по финансовым рынкам. В результате в ряде случаев возникают казусные ситуации, когда Правила, согласованные в одной из надзорных организаций, признаются не соответствующими требованиям законодательства при их проверке другой организацией.

Ассоциацией Российских Банков предлагается пересмотреть процедуру согласования Правил кредитными организациями, обеспечив возможность их согласования только с одним надзорным органом - Банком России.


Письмо Ассоциации российских банков от 11 сентября 2006 г. N А-02/1Е-460 "О пересмотре процедуры согласования кредитными организациями Правил внутреннего контроля"


Текст письма опубликован в газете "Бизнес и банки", ноябрь 2006 г., N 45