Письмо ЦБР от 11 мая 2007 г. N 69-Т "О заявлении Вольфсбергской группы и Ассоциации клиринговых палат"

Банк России сообщает, что Вольфсбергской группой* и Ассоциацией клиринговых палат** опубликовано совместное Заявление о стандартах платежного сообщения (далее - Заявление), предусматривающее принятие мер по повышению прозрачности трансграничных электронных переводов, осуществляемых финансовыми институтами.

В целях повышения эффективности мероприятий, направленных на снижение рисков, связанных с возможным участием финансовых институтов в отмывании преступных доходов и финансировании терроризма, а также в операциях, проводимых в нарушение различного рода международных санкций, в Заявлении предлагается принятие следующих мер:

- создание новых или усовершенствование существующих форматов платежных сообщений SWIFT с целью обязательного включения в платежный документ сведений об отправителе и получателе электронного перевода;

- принятие в банковском секторе основных стандартов платежных сообщений.

При этом в качестве стандартов, которые финансовым институтам необходимо соблюдать при передаче ими платежных сообщений, в Заявлении предлагается следующее:

- финансовым институтам не следует пропускать, удалять или изменять сведения, содержащиеся в платежном сообщении (или платежном поручении), с целью уклонения от передачи этих сведений любому другому финансовому институту, участвующему в процессе перевода денежных средств;

- финансовым институтам не следует использовать другие виды платежных сообщений с целью уклонения от передачи сведений любому другому финансовому институту, участвующему в переводе денежных средств;

- финансовым институтам следует по мере возможности сотрудничать с другими финансовыми институтами с целью получения всей необходимой информации обо всех сторонах, участвующих в переводе денежных средств;

- финансовым институтам следует поощрять свои банки-корреспонденты в соблюдении ими указанных принципов.

В Заявлении отмечено, что в случае поддержки и одобрения предлагаемых мер международными регулирующими органами и членами системы SWIFT соответствующее изменение формата платежных сообщений ожидается до ноября 2008 года.

С текстом вышеуказанного Заявления можно ознакомиться на официальном сайте Вольфсбергской группы www.wolfsberg-principles.com.

Доведите содержание настоящего письма до сведения кредитных организаций.

Заместитель Председателя Банка России

В.Н. Мельников

_____________________________

* Вольфсбергская группа (The Wolfsberg Group) объединяет следующие крупнейшие международные финансовые институты: ABN AMRO, Banco Santander Central Hispano, Bank of Tokyo - Mitsubishi UFJ, Barclays, Citigroup, Credit Suisse, Deutsche Bank, Goldman Sachs, HSBC, J.P. Morgan Chase, Societe Generale, UBS.

** Ассоциация клиринговых палат (The Clearing House Association LLC) объединяет следующие финансовые институты: Bank of America, National Association; The Bank of New York; Citibank, N.A.; Deutsche Bank Trust Company Americas; HSBC Bank USA, National Association; JPMorgan Chase Bank, National Association; LaSalle Bank, National Association; UBS AG; U.S. Bank, National Association; Wachovia Bank, National Association; Wells Fargo Bank, National Association.