Письмо ЦБР от 5 апреля 2007 г. N 44-Т "О проверке осуществления кредитными организациями идентификации клиентов, обслуживаемых с использованием технологий дистанционного банковского обслуживания (включая интернет-банкинг)"

Документ отсутствует в свободном доступе.
Вы можете заказать текст документа и получить его прямо сейчас.

Заказать

Чтобы приобрести систему ГАРАНТ, оставьте заявку и мы подберем для Вас индивидуальное решение

Если вы являетесь пользователем системы ГАРАНТ, то Вы можете открыть этот документ прямо сейчас, или запросить его через Горячую линию в системе.


Разъяснен порядок проведения проверок осуществления кредитными организациями идентификации клиентов, обслуживаемых с использованием технологий дистанционного банковского обслуживания (включая интернет-банкинг).

Так, у кредитной организации рекомендуется запросить договоры с клиентами, а также иные документы, на основании которых осуществляется дистанционное банковское обслуживание. Если из представленных документов следует, что используемая технология дистанционного банковского обслуживания предусматривает для уполномоченного лица (лиц) клиента возможность распоряжаться денежными средствами, находящимися на счете, используя аналог собственноручной подписи, коды, пароли и иные средства, рекомендуется установить, осуществлено ли кредитной организацией установление личности лица (лиц), уполномоченного распоряжаться денежными средствами, а также получены ли копии документов, удостоверяющих личность указанного лица (лиц). Кроме того, следует проверить, отнесены ли операции клиентов, осуществляемые с использованием интернет-технологий, к операциям повышенной степени (уровня) риска их совершения в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.


Письмо ЦБР от 5 апреля 2007 г. N 44-Т "О проверке осуществления кредитными организациями идентификации клиентов, обслуживаемых с использованием технологий дистанционного банковского обслуживания (включая интернет-банкинг)"


Текст письма официально опубликован не был