• ТЕКСТ ДОКУМЕНТА
  • АННОТАЦИЯ
  • ДОПОЛНИТЕЛЬНАЯ ИНФОРМАЦИЯ

Письмо ЦБР от 31 августа 2007 г. N 12-1-5/1971 "Об идентификации"

Документ отсутствует в свободном доступе.
Вы можете заказать текст документа и получить его прямо сейчас.

Заказать

Чтобы приобрести систему ГАРАНТ, оставьте заявку и мы подберем для Вас индивидуальное решение

Если вы являетесь пользователем системы ГАРАНТ, то Вы можете открыть этот документ прямо сейчас, или запросить его через Горячую линию в системе.

В целях противодействия легализации преступных доходов и финансированию терроризма организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, в том числе кредитные организации, обязаны идентифицировать своих клиентов (за исключением ряда случаев).

В связи с этим отмечено следующее. Если кредитная организация уступила другой кредитной организации право (требование) по кредитному договору, заключенному с физическим лицом - заемщиком, то кредитная организация, к которой перешли права кредитора по этому договору, обязана идентифицировать физическое лицо, то есть собрать необходимые документы и сведения. Кроме того, если для погашения кредита новому кредитору у заемщика возникнет необходимость открыть банковский счет, то следует учитывать, что кредитные организации не вправе открывать счета (вклады) физическим лицам без личного присутствия лица, открывающего счет (вклад), либо представителя этого лица.


Письмо ЦБР от 31 августа 2007 г. N 12-1-5/1971 "Об идентификации"


Текст письма размещен на сайте Ассоциации российских банков в Internet (http://www.arb.ru)