Письмо Ассоциации российских банков от 17 июля 2007 г. N А-01/5-379 О таблице поправок по проекту федерального закона "О внесении изменений в некоторые законодательные акты РФ по вопросам противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма"

Письмо Ассоциации российских банков от 17 июля 2007 г. N А-01/5-379


Ассоциация российских банков направляет Вам согласованную с Банком России и Федеральной службой по финансовому мониторингу Таблицу поправок по проекту изменений в Федеральный закон "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (прилагается) по пунктам, доработка которых была поручена АРБ на совещании, состоявшемся в Минфине России 5 июля 2007 г.

Приложение: на 4 л.


Президент Ассоциации

Г.А. Тосунян


Таблица поправок
по проекту федерального закона "О внесении изменений в некоторые законодательные акты Российской Федерации по вопросам противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма"


NN

пп в Таблице замечаний

Проект федерального закона

Содержание поправки

Результат рассмотрения

10

По абзацам одиннадцатому и двенадцатому пункта 3


пункт 5 дополнить абзацем пятым следующего содержания:

"заключать договор банковского счета (вклада) с клиентом в случае непредставления клиентом, представителем клиента документов и информации в соответствии с настоящим Федеральным законом или представления клиентом, представителем клиента недостоверных документов и информации, отсутствия по своему местонахождению клиента-юридического лица, его постоянно действующего органа управления, иного органа или лица, которые имеют право действовать от имени клиента-юридического лица без доверенности, а также наличия в отношении клиента сведений об участии в террористической деятельности, полученных в соответствии с настоящим Федеральным законом";

Заменить абзацы одиннадцатый и двенадцатый пункта 3 абзацами следующего содержания"

"пункт 5 дополнить абзацем пятым следующего содержания:

"заключать договор банковского счета (вклада) с клиентом в случае непредставления клиентом, представителем клиента документов и информации, необходимых для идентификации клиента в случаях, установленных настоящим Федеральным законом.".


12

По абзацам тринадцатому - четырнадцатому пункта 3


"в пункте 5.2:

в абзаце первом слова "от заключения договора банковского счета (вклада) с физическим или юридическим лицом" заменить словами "от исполнения распоряжения клиента о проведении операции по счету (вкладу), отказаться в одностороннем порядке от исполнения договора банковского счета (вклада) с клиентом с обязательным письменным уведомлением об этом клиента";

Абзацы тринадцать и четырнадцать пункта 3 изложить в следующей редакции:

"в пункте 5.2:

абзац третий изложить в следующей редакции:

"представления физическим или юридическим лицом недостоверных документов в подтверждение указанных в настоящей статье сведений;";

дополнить абзацем пятым следующего содержания:

"наличия информации или иных обстоятельств, дающих основания полагать, что физическим или юридическим лицом могут осуществляться операции в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма;";


дополнить пунктом 5.3 следующего содержания:

"5.3. Кредитные организации вправе отказаться от исполнения договора банковского счета (вклада) с физическим или юридическим лицом в следующих случаях:

наличия информации о том, что при открытии банковского счета (вклада) физическим или юридическим лицом были представлены недостоверные или недействительные документы;

наличия в отношении физического или юридического лица сведений о его участии в террористической деятельности, полученных в соответствии с настоящим Федеральным законом;

наличия информации, полученной в соответствии с настоящим Федеральным законом в процессе документального фиксирования информации в рамках применения правил внутреннего контроля и реализации программ его осуществления, указывающей на запутанный или необычный характер сделки, не имеющей очевидного экономического смысла или очевидной законной цели, на несоответствие сделки видам деятельности организации, на неоднократное совершение операций или сделок, характер которых дает основание полагать, что целью их осуществления является уклонение от процедур обязательного контроля, предусмотренных настоящим Федеральным законом, иные обстоятельства, дающие основания полагать, что сделки осуществляются в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма;

неоднократного в течение года непредставления физическим или юридическим лицом, имеющим банковский счет (вклад) в кредитной организации, по требованию кредитной организации документов, подтверждающих указанные в настоящей статье сведения, либо неоднократного в течение года представления недостоверных и (или) недействительных документов.

Остаток денежных средств на счете выдается клиенту либо по его указанию перечисляется на другой счет не позднее семи дней после получения соответствующего письменного распоряжения клиента.

Остаток денежных средств на счете клиента, которым клиент не распорядился в установленный срок, переходит в собственность государства путем перечисления соответствующей суммы остатка в федеральный бюджет.";


изложить пункт 11 в следующей редакции:

"11. Организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, вправе отказать в выполнении распоряжения клиента о совершении операции, за исключением операций по зачислению денежных средств, поступивших на счет физического или юридического лица, в следующих случаях:

непредставления документов, необходимых для фиксирования информации в соответствии с положениями настоящего Федерального закона;

наличия информации или иных обстоятельств, дающих основания полагать, что операция может осуществляться физическим или юридическим лицом в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма.".".


17.

Статья 2 законопроекта

По пункту 2


"2) часть 1.1 статьи 859 дополнить абзацем вторым следующего содержания:

"Банк вправе отказаться в одностороннем порядке от исполнения договора банковского счета в случаях, предусмотренных Федеральным законом "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма", с обязательным письменным уведомлением об этом клиента. Договор банковского счета считается расторгнутым по истечении двух месяцев со дня направления банком такого уведомления, если иной срок расторжения договора банковского счета не установлен Федеральным законом "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма".".


Пункт 2 изложить в следующей редакции:


"2) статью 859 дополнить пунктом 1.2 следующего содержания:

"1.2. Банк вправе отказаться от исполнения договора банковского счета в случае осуществления клиентом операции, в отношении которой у банка имеются обоснованные подозрения о ее совершении в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и/или финансирования терроризма, с обязательным письменным уведомлением об этом клиента. Договор банковского счета считается расторгнутым по истечении одного месяца со дня направления банком такого уведомления.".




Письмо Ассоциации российских банков от 17 июля 2007 г. N А-01/5-379


Текст письма размещен на сайте Ассоциации российских банков в Internet (http://www.arb.ru)


Текст документа на сайте мог устареть

Вы можете заказать актуальную редакцию полного документа и получить его прямо сейчас.

Или получите полный доступ к системе ГАРАНТ бесплатно на 3 дня


Получить доступ к системе ГАРАНТ

(1 документ в сутки бесплатно)

(До 55 млн документов бесплатно на 3 дня)


Чтобы приобрести систему ГАРАНТ, оставьте заявку и мы подберем для Вас индивидуальное решение