Приложение 4. Расчет величины лимита внутридневного кредита и кредита овернайт

Информация об изменениях:

Указанием Банка России от 18 ноября 2013 г. N 3113-У в приложение внесены изменения, вступающие в силу 1 июля 2014 г.

См. текст приложения в предыдущей редакции

Приложение 4
к Положению Банка России
от 12 ноября 2007 г. N 312-П
"О порядке предоставления
Банком России кредитным
организациям кредитов,
обеспеченных активами
или поручительствами"
(с изменениями от 3, 14, 23 октября, 16 декабря 2008 г., 18 ноября 2013 г.)

 

Величина лимита внутридневного кредита и кредита овернайт рассчитывается по формуле:

 

     где:
     L    - лимит  кредитования   по  соответствующему  основному   счету
      ГКД   банка, указанный в генеральном кредитном договоре;
     абзац пятый утратил силу;

Информация об изменениях:

См. текст абзаца пятого

     Р - определенная с учетом  соответствующих поправочных коэффициентов
         стоимость активов, включенных  в  состав активов,  принимаемых в
         обеспечение  кредитов  Банка России,  не находящихся в залоге по
         кредитам Банка России, и не являющихся обеспечением Заявок банка
         на участие  в кредитном аукционе  и Заявлений банка на получение
         кредита по фиксированной процентной ставке,  не  отобранных  для
         переформирования    обеспечения    по    кредиту   Банка России,
         обеспеченность   которого   нарушена.  При   установлении лимита
         внутридневного  кредита  и кредита овернайт в начале дня (или на
         начало дня)  величина "Р"  увеличивается на скорректированную на
         соответствующие   поправочные   коэффициенты  стоимость активов,
         соответствующих   критериям,   установленным  пунктами 3.4,  3.5
         настоящего Положения,  находящихся в залоге по кредиту овернайт,
         предоставленному   на  соответствующий  основной счет в  рабочий
         день,  предшествующий  дню  установления  лимита  внутридневного
         кредита  и  кредита овернайт,  при условии, что величина данного
         лимита,  рассчитанная  с  учетом  указанных  активов,  превышает
         сумму указанного кредита овернайт и процентов, подлежащих уплате
         по   данному   кредиту,  и   на   момент  расчета  и  исполнения
         распоряжения  на  установление  лимита  внутридневного кредита и
         кредита  овернайт,  к соответствующему  основному счету банка не
         предъявлены  распоряжения,  предусматривающие  списание денежных
         средств  с  указанного  основного  счета  ранее,   чем  списание
         денежных средств  на основании инкассовых поручений Банка России
         в целях погашения указанного кредита овернайт;
     N    - число  календарных  дней в периоде времени со дня, следующего
      365   за предполагаемым днем предоставления кредита  овернайт,   до
            предполагаемого  дня погашения кредита овернайт включительно,
            приходящихся на календарный год с количеством дней 365;
     N    - число календарных дней  в периоде времени со дня,  следующего
      366   за предполагаемым днем  предоставления кредита  овернайт,  до
            предполагаемого  дня погашения кредита овернайт включительно,
            приходящихся на календарный год с количеством дней 366;
     N    - число календарных дней в периоде времени  со дня,  следующего
            за предполагаемым  днем предоставления кредита  овернайт,  до
            предполагаемого дня погашения кредита овернайт включительно.
            При этом должно выполняться  следующее равенство: N = N_365 +
            N_366;
     i    - процентная  ставка  Банка России  по  кредитам овернайт Банка
            России (в долях);
     [X]  - операция выделения целой части  величины  X  с   точностью до
            копеек.