Письмо Ассоциации российских банков от 20 сентября 2007 г. N А-02/5-497 "О совершенствовании механизма разработки банками и согласования территориальными учреждениями Банка России правил внутреннего контроля"

Письмо Ассоциации российских банков от 20 сентября 2007 г. N А-02/5-497
"О совершенствовании механизма разработки банками и согласования территориальными учреждениями Банка России правил внутреннего контроля"

ГАРАНТ:

См. ответ, приведенный в письме ЦБР от 2 ноября 2007 г. N 12-1-5/2601


Ассоциация российских банков обращается к Вам в связи с тем, что в настоящее время резко возросло количество отказов территориальными учреждениями Банка России (далее - ТУ ЦБ РФ) в согласовании правил внутреннего контроля кредитных организаций, разработанных в соответствии с законодательством о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма (ПОД/ФТ).

Необходимо отметить, что, несмотря на необязательный характер положений Письма ЦБ РФ от 13.07.2005 N 99-Т "О методических рекомендациях по разработке кредитными организациями правил внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (далее - Письмо N 99-Т), территориальные органы Банка России обязывают кредитные организации исполнять положения Письма N 99-Т.

При этом невыполнение указанных в Письме N 99-Т "рекомендаций" влечет за собой отказ в согласовании правил внутреннего контроля, и необходимость включения в них норм, которые не содержатся ни в Федеральном законе N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма", ни в нормативных актах Банка России. Однако ТУ ЦБ РФ при рассмотрении вопроса о согласовании правил внутреннего контроля руководствуется внутренним документом ЦБ РФ.

Представляется, что поскольку в настоящее время отсутствует нормативный акт, устанавливающий границы "рекомендаций" по содержанию правил внутреннего контроля, оценка их содержания зависит от субъективного взгляда конкретного сотрудника ТУ ЦБ РФ.

В этой связи складывается ситуация, при которой банки получают разные по содержанию "рекомендации". Более того, нередко в процессе согласования даже одной версии правил внутреннего контроля банк получает прямо противоположные указания от сотрудников ТУ Банка России в случае их смены.

Исходя из вышеуказанного, просим Вас рассмотреть следующие предложения банковского сообщества, направленные на совершенствование механизма разработки банками и согласования ТУ ЦБ РФ правил внутреннего контроля:

1. Опубликование Банком России существующего внутреннего документа, регламентирующего допустимые требования ТУ ЦБ РФ в отношении кредитных организаций в части содержания правил внутреннего контроля.

2. Разработка и принятие единого нормативного правового акта, содержащего исчерпывающий перечень рекомендаций (требований) по содержанию правил внутреннего контроля, а также решение вопроса об издании Банком России нормативного акта о неприменении ТУ Банка России мер воздействия к кредитным организациям за неприменение актов Банка России, не носящих нормативный характер.

Необходимо отметить, что АРБ в настоящее время готовит соответствующие предложения о внесении изменений в Федеральный закон от 07.08.2001 г. N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма", направленные на совершенствование процедуры разработки, утверждения и согласования правил внутреннего контроля.


Президент Ассоциации

Г.А. Тосунян



Письмо Ассоциации российских банков от 20 сентября 2007 г. N А-02/5-497 "О совершенствовании механизма разработки банками и согласования территориальными учреждениями Банка России правил внутреннего контроля"


Текст письма размещен на сайте Ассоциации российских банков в Internet (http://www.arb.ru)


Текст документа на сайте мог устареть

Вы можете заказать актуальную редакцию полного документа и получить его прямо сейчас.

Или получите полный доступ к системе ГАРАНТ бесплатно на 3 дня


Получить доступ к системе ГАРАНТ

(1 документ в сутки бесплатно)

(До 55 млн документов бесплатно на 3 дня)


Чтобы приобрести систему ГАРАНТ, оставьте заявку и мы подберем для Вас индивидуальное решение