Письмо Отделения N 1 Московского ГТУ ЦБР от 13 декабря 2007 г. N 51-57-29/49629 "О возврате средств"

Письмо Отделения N 1 Московского ГТУ ЦБР от 13 декабря 2007 г. N 51-57-29/49629
"О возврате средств"


В связи с имеющимися случаями возврата кредитными организациями на лицевые счета балансового счета N 30811 в Отделении N 1 сумм, зачисленных на счета клиентов посредством авизо, Отделение N 1 Московского ГТУ Банка России доводит до Вашего сведения следующее.

В соответствии с п. 4.65 р. 4 ч. II Положения Банка России от 05.12.2002 N 205-П суммы, которые зачислены на корреспондентский счет кредитной организации, но по тем или иным причинам не могут быть отнесены ею на соответствующие счета получателей средств, зачисляются на балансовый счет N 47416 "Суммы, поступившие на корреспондентские счета до выяснения". При этом, в соответствии с п. 6 Приложения 28 к Положению Банка России от 03.10.2002 N 2-П, кредитная организация должна принять меры к зачислению сумм по назначению, в т.ч. путем направления через Банк России запроса в банк плательщика. В случае закрытия счета получателя, возврат платежа отправителю средств осуществляется в установленном порядке посредством авизо.

Учитывая вышесказанное, обращаем Ваше внимание на недопустимость возврата денежных средств в Отделение N 1 путем перечисления их на лицевые счета, открытые на балансовом счете N 30811.


И.о. Управляющего Отделением N 1

Л.В. Лабудева


Главный бухгалтер Отделения N 1

В.В. Тушов


В связи с имеющимися случаями возврата кредитными организациями на лицевые счета балансового счета N 30811 сумм, зачисленных на счета клиентов посредством авизо, сообщается следующее.

Суммы, которые зачислены на корреспондентский счет кредитной организации, но по тем или иным причинам не могут быть отнесены ею на соответствующие счета получателей средств, зачисляются на балансовый счет N 47416 "Суммы, поступившие на корреспондентские счета до выяснения". При этом кредитная организация должна принять меры к зачислению сумм по назначению, в т.ч. путем направления через Банк России запроса в банк плательщика. В случае закрытия счета получателя, возврат платежа отправителю средств осуществляется посредством авизо.

Следовательно, данные суммы не могут быть возвращены путем перечисления их на лицевые счета, открытые на балансовом счете N 30811.


Письмо Отделения N 1 Московского ГТУ ЦБР от 13 декабря 2007 г. N 51-57-29/49629 "О возврате средств"


Текст письма официально опубликован не был


Откройте актуальную версию документа прямо сейчас или получите полный доступ к системе ГАРАНТ на 3 дня бесплатно!

Получить доступ к системе ГАРАНТ

Если вы являетесь пользователем интернет-версии системы ГАРАНТ, вы можете открыть этот документ прямо сейчас или запросить по Горячей линии в системе.