Письмо Ассоциации российских банков от 25 декабря 2007 г. N А-02/5-664 "О введении моратория на применение мер ответственности к кредитным организациям за ненадлежащее исполнение пунктов 1.3 и 3.1 статьи 7 Закона о ПОД/ФТ (в редакции Федерального закона от 28.11.2007 г. N 275-ФЗ)"

Письмо Ассоциации российских банков от 25 декабря 2007 г. N А-02/5-664
"О введении моратория на применение мер ответственности к кредитным организациям за ненадлежащее исполнение пунктов 1.3 и 3.1 статьи 7 Закона о ПОД/ФТ (в редакции Федерального закона от 28.11.2007 г. N 275-ФЗ)"

ГАРАНТ:

См. письмо ЦБР от 8 мая 2008 г. N 12-1-5/912

См. ответ, приведенный в письме ЦБР от 17 января 2008 г. N 31-1-13/53

См. также письма Ассоциации российских банков от 25 декабря 2007 г. N А-02/1Е-663, от 27 декабря 2007 г. N А-01/5-668, от 24 апреля 2008 г. N А-02/5-252, от 19 сентября 2008 г. N А-02/5-551, от 18 марта 2009 г. N А-02/5-135


Ассоциация российских банков обращается к Вам в связи с принятием Федерального закона от 28.11.2007 г. N 275-ФЗ "О внесении изменений в статьи 5 и 7 Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (далее - Закон).

Закон дополняет статью 7 Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (далее - Закон о ПОД/ФТ) пунктом 3.1, согласно которому безналичные расчеты и переводы денежных средств без открытия счета, осуществляемые на территории Российской Федерации и из Российской Федерации, за исключением связанных с указанными в пункте 1.1 статьи 7 Закона о ПОД/ФТ операциями, должны сопровождаться на всех этапах их проведения информацией о плательщике и номере его счета (при его наличии) путем указания такой информации в расчетном документе или иным способом.

Внесенные Законом изменения вступают в силу 15.01.2008 г.

Вместе с тем, в настоящее время кредитные организации не имеют возможности применять пункты 1.3 и 3.1 статьи 7 Закона о ПОД/ФТ в связи с нижеследующим.

1. Необходимо принять подзаконный нормативный акт Банка России, который бы подробно разъяснил порядок применения пунктов 1.3 и 3.1 статьи 7 Закона о ПОД/ФТ.

2. В настоящее время отсутствует специальная форма закрепления необходимой информации о плательщике, предусмотренная пунктом 3.1 статьи 7 Закона о ПОД/ФТ.

Формы документов, на основании которых производятся безналичные расчеты, установлены Положением Банка России от 03.10.2002 N 2-П "О безналичных расчетах в Российской Федерации" и Положением Банка России от 01.04.2003 N 222-П "О порядке осуществления безналичных расчетов физическими лицами в Российской Федерации" (далее - Положения).

При этом формы документов, утвержденные Положениями, не предусматривают закрепления в них необходимой информации о плательщике.

3. Исполнение кредитными организациями требований пунктов 1.3. и 3.1 статьи 7 Закона о ПОД/ФТ требует разработки и внедрения нового программного обеспечения.

При этом, технологический процесс разработки и внедрения кредитными организациями нового программного обеспечения особенно в крупных многофилиальных банках займет не менее 6 месяцев.

Исходя из вышеуказанного, просим Вас рассмотреть вопрос о введении моратория на применение мер ответственности к кредитным организациям за ненадлежащее исполнение пунктов 1.3 и 3.1 статьи 7 Закона о ПОД/ФТ до 1 августа 2008 года.

Приложение: 1 л.


Президент Ассоциации

Г.А. Тосунян


Письмо ЦБР от 2007 г. N ___
"О неприменении к банкам принудительных мер воздействия за нарушение пунктов 1.3. и 3.1 статьи 7 Федерального закона от 07.08.01 N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма"


В связи с вступлением в силу Федерального закона от 28.11.07 N 275-ФЗ "О внесении изменений в статьи 5 и 7 Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" территориальным учреждениям Банка России в случае выявления нарушений требований пунктов 1.3 и 3.1 статьи 7 Федерального закона от 07.08.01 N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма", совершенных банками в период с 15.01.08 до 01.08.08, рекомендуется применять к банкам только предупредительные меры воздействия.



С.М. Игнатьев



Письмо Ассоциации российских банков от 25 декабря 2007 г. N А-02/5-664 "О введении моратория на применение мер ответственности к кредитным организациям за ненадлежащее исполнение пунктов 1.3 и 3.1 статьи 7 Закона о ПОД/ФТ (в редакции Федерального закона от 28.11.2007 г. N 275-ФЗ)"


Текст письма размещен на сайте Ассоциации российских банков в Internet (http://www.arb.ru)


Откройте нужный вам документ прямо сейчас или получите полный доступ к системе ГАРАНТ на 3 дня бесплатно!

Получить доступ к системе ГАРАНТ

Если вы являетесь пользователем интернет-версии системы ГАРАНТ, вы можете открыть этот документ прямо сейчас или запросить по Горячей линии в системе.