Письмо Ассоциации российских банков от 27 декабря 2007 г. N А-01/5-668 "О переносе срока вступления в силу Федерального закона от 28.11.2007 г. N 275-ФЗ"

Письмо Ассоциации российских банков от 27 декабря 2007 г. N А-01/5-668
"О переносе срока вступления в силу Федерального закона от 28.11.2007 г. N 275-ФЗ"

В течение последних шести лет Россия активно сотрудничает со странами - членами ФАТФ в сфере борьбы с легализацией доходов, полученных преступным путем, и финансированием терроризма.

Банковское сообщество полностью разделяет и поддерживает необходимость постоянного совершенствования российского законодательства о ПОД/ФТ в целях повышения эффективности мер борьбы с легализацией преступных доходов и финансированием терроризма.

Так, именно в целях приведения российского законодательства в соответствие с международными стандартами ФАТФ был принят Федеральный закон от 28.11.2007 N 275-ФЗ "О внесении изменений в статьи 5 и 7 Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (далее - Закон N 275-ФЗ).

В частности, статья 7 Федерального закона от 07.08.01 N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (далее - Закон N 115-ФЗ) дополнена пунктом 3.1, согласно которому безналичные расчеты и переводы денежных средств без открытия счета, осуществляемые на территории Российской Федерации и из Российской Федерации, за исключением связанных с указанными в пункте 1.1 статьи 7 Закона N 115-ФЗ операциями, должны сопровождаться на всех этапах их проведения информацией о плательщике и номере его счета (при его наличии) путем указания такой информации в расчетном документе или иным способом.

Учитывая характер изменений, внесенных в положения Закона N 115-ФЗ, нельзя не отметить необходимость проведения длительной и масштабной работы со стороны кредитных организаций и Банка России для организационно-правового и программно-технического обеспечения комплексного и эффективного применения новых требований законодательства.

Однако внесенные изменения вступают в силу уже 15.01.2008 г.

Вместе с тем, в настоящее время объективно сохраняется значительная правовая неопределенность, препятствующая кредитным организациям своевременно внедрить нормы пунктов 1.3 и 3.1 статьи 7 Закона N 115-ФЗ в связи с нижеследующим:

1. Необходимо принять подзаконный нормативный акт Банка России, который бы подробно разъяснил порядок применения пунктов 1.3 и 3.1 статьи 7 Закона N 115-ФЗ.

2. В настоящее время отсутствует специальная форма закрепления необходимой информации о плательщике, предусмотренная пунктом 3.1 статьи 7 Закона N 115-ФЗ.

Формы документов, на основании которых производятся безналичные расчеты, установлены Положением Банка России от 03.10.2002 N 2-П "О безналичных расчетах в Российской Федерации" и Положением Банка России от 01.04.2003 N 222-П "О порядке осуществления безналичных расчетов физическими лицами в Российской Федерации" (далее - Положения).

При этом формы документов, утвержденные Положениями, не предусматривают закрепления в них необходимой информации о плательщике.

3. После внесения соответствующих изменений в Положения для исполнения кредитными организациями требований пунктов 1.3. и 3.1 статьи 7 Закона N 115-ФЗ потребуется разработка и внедрение нового программного обеспечения.

При этом, по данным крупнейших банков - членов Комитета АРБ по вопросам противодействия легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, технологический процесс разработки и внедрения кредитными организациями нового программного обеспечения, особенно в крупных многофилиальных банках, займет не менее 6 месяцев.

В целях разрешения вопросов, связанных с применением пунктов 1.3 и 3.1 статьи 7 Закона N 115-ФЗ, Ассоциация российских банков обратилась в Банк России (копия письма в Банк России прилагается).

С учетом изложенного и в целях обеспечения эффективного и комплексного применения банками мер ПОД/ФТ просим Вас рассмотреть вопрос о внесении Правительством Российской Федерации в порядке законодательной инициативы проекта федерального закона "О внесении изменений в статью 2 Федерального закона от 28.11.2007 г. N 275-ФЗ "О внесении изменений в статьи 5 и 7 Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма", предусматривающего перенос срока вступления Закона N 275-ФЗ в силу на 1 августа 2008 г. (законопроект прилагается).

Приложение: 4 л.


Президент Ассоциации

Г.А. Тосунян


Проект

Федеральный закон
"О внесении изменений в Федеральный закон от 28.11.2007 г. N 275-ФЗ "О внесении изменений в статьи 5 и 7 Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма"


Статью 2 Федерального закона от 28 ноября 2007 года N 275-ФЗ "О внесении изменений в статьи 5 и 7 Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" ("Собрание законодательства РФ", 03.12.2007, N 49, ст. 6036) изложить в следующей редакции:


"Статья 2.

Настоящий Федеральный закон вступает в силу с 1 августа 2008 года.".


Президент Российской Федерации

В.Путин


Москва, Кремль

"___" 2008 года

N  -ФЗ



Письмо Ассоциации российских банков от 27 декабря 2007 г. N А-01/5-668 "О переносе срока вступления в силу Федерального закона от 28.11.2007 г. N 275-ФЗ"


Текст письма размещен на сайте Ассоциации российских банков в Internet (http://www.arb.ru)


Текст документа на сайте мог устареть

Вы можете заказать актуальную редакцию полного документа и получить его прямо сейчас.

Или получите полный доступ к системе ГАРАНТ бесплатно на 3 дня


Получить доступ к системе ГАРАНТ

(1 документ в сутки бесплатно)

(До 55 млн документов бесплатно на 3 дня)


Чтобы приобрести систему ГАРАНТ, оставьте заявку и мы подберем для Вас индивидуальное решение