Письмо Ассоциации российских банков от 5 февраля 2008 г. N А-02/5-52 "О ситуации, сложившейся в связи с вступлением в силу Федерального закона от 28.11.2007 N 275-ФЗ "О внесении изменений в статьи 5 и 7 Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма"

Письмо Ассоциации российских банков от 5 февраля 2008 г. N А-02/5-52
"О ситуации, сложившейся в связи с вступлением в силу Федерального закона от 28.11.2007 N 275-ФЗ "О внесении изменений в статьи 5 и 7 Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма"


Ассоциация российских банков обращается к Вам в связи ситуацией, сложившейся в связи с принятием Федерального закона от 28.11.2007 N 275-ФЗ "О внесении изменений в статьи 5 и 7 Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (далее - Закон).

В настоящее время кредитные организации столкнулись с проблемой возврата платежей физических лиц со стороны банков, расширительно толкующих положения Закона, без учета необходимости переходного периода для реализации мер по выполнению требований Закона. Следует отметить, что в условиях отсутствия каких-либо разъяснений со стороны Банка России, количество банков, принимающих аналогичное решение, с каждым днем увеличивается, и в самом ближайшем времени это может привести к тяжелейшим последствиям для всей платежной системы России (массовые возвраты платежей, несвоевременное исполнение клиентами денежных обязательств, в том числе налоговых).

В целях стабилизации ситуации на рынке платежей Ассоциация российских банков считает крайне необходимым выпуск в кратчайшие сроки Банком России письма, в котором кредитным организациям разъяснялось бы, что обязанность по возврату платежного документа, в котором отсутствуют реквизиты плательщика, предусмотренные Законом, относится исключительно к непосредственно обслуживающему клиента банку, а в случае возникновения правовой неопределенности - рекомендовалось бы в переходный период, предусмотренный письмом Банка России от 14.01.2008 N 5-Т, воздержаться от возврата входящих платежей.


Президент

Г.А. Тосунян



Письмо Ассоциации российских банков от 5 февраля 2008 г. N А-02/5-52 "О ситуации, сложившейся в связи с вступлением в силу Федерального закона от 28.11.2007 N 275-ФЗ "О внесении изменений в статьи 5 и 7 Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма"


Текст письма размещен на сайте Ассоциации российских банков в Internet (http://www.arb.ru)


Откройте нужный вам документ прямо сейчас или получите полный доступ к системе ГАРАНТ на 3 дня бесплатно!

Получить доступ к системе ГАРАНТ

Если вы являетесь пользователем интернет-версии системы ГАРАНТ, вы можете открыть этот документ прямо сейчас или запросить по Горячей линии в системе.