Письмо Департамента финансового мониторинга и валютного контроля ЦБР от 31 марта 2008 г. N 12-1-5/657 "О применении Федерального закона N 115-ФЗ и Положения Банка России N 207-П"

Письмо Департамента финансового мониторинга и валютного контроля ЦБР от 31 марта 2008 г. N 12-1-5/657
"О применении Федерального закона N 115-ФЗ и Положения Банка России N 207-П"


Департамент финансового мониторинга и валютного контроля Банка России рассмотрел запрос от 16.05.2007 N А-02/5-251 и, с учетом позиции Юридического департамента Банка России, сообщает следующее.

Федеральный закон "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (далее - Федеральный закон N 115-ФЗ) не наделяет Банк России полномочиями давать толкование по вопросам его применения. Вместе с тем, считаем возможным сообщить мнение по изложенным в вашем письме вопросам, которое не является официальным толкованием Федерального закона N 115-ФЗ.

Федеральным законом от 27.07.2006 N 147-ФЗ "О внесении изменений в статьи 5 и 7 Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма", вступившим в силу 09.08.2006, были внесены изменения в Федеральный закон N 115-ФЗ.

В частности, с 09.08.2006 действует новая редакция пункта 4 статьи 7 Федерального закона N 115-ФЗ, в соответствии с которой документы, содержащие сведения, указанные в статье 7 Федерального закона N 115-ФЗ, и сведения, необходимые для идентификации личности, подлежат хранению не менее пяти лет. При этом указанный срок (в том числе, в отношении хранения документов, содержащих сведения, указанные в статье 7 Федерального закона N 115-ФЗ) исчисляется со дня прекращения отношений с клиентом.

Одновременно сообщаем, что в случае расхождения норм Закона и норм подзаконного акта действуют нормы, установленные Законом. В настоящее время Департаментом финансового мониторинга и валютного контроля Банка России ведется работа по подготовке новой редакции Положения Банка России от 20.12.2002 N 207-П "О порядке представления кредитными организациями в уполномоченный орган сведений, предусмотренных Федеральным законом "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма".

Приносим извинения за длительное рассмотрение Вашего письма, связанное с необходимостью согласования проекта ответа со структурными подразделениями Банка России.


В соответствии с Федеральным законом "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" кредитные организации обязаны устанавливать определенные сведения о клиентах (выгодоприобретателях). С 9 августа 2006 г. документы с этими сведениями, а также данные, необходимые для идентификации личности, должны храниться не менее пяти лет. Пятилетний срок исчисляется со дня прекращения отношений с клиентом.

Порядок представления кредитными организациями в уполномоченный орган сведений об операциях с денежными средствами или иным имуществом, подлежащих обязательному контролю, а также об иных операциях, связанных с легализацией доходов, полученных преступным путем, и финансированием терроризма, регулируется Положением ЦБР. Согласно этому Положению некоторые документы, содержащие сведения о клиентах (выгодоприобретателях), должны храниться не менее 5 лет со дня получения от территориального учреждения ЦБР извещения в виде электронного сообщения.

В связи с этим сообщается, что при расхождении норм Закона и норм подзаконного акта действуют правила, установленные Законом. В настоящее время готовится новая редакция Положения ЦБР, определяющего порядок представления кредитными организациями в уполномоченный орган сведений об операциях с денежными средствами или иным имуществом, подлежащих обязательному контролю.


Письмо Департамента финансового мониторинга и валютного контроля ЦБР от 31 марта 2008 г. N 12-1-5/657 "О применении Федерального закона N 115-ФЗ и Положения Банка России N 207-П"


Текст письма размещен на сайте Ассоциации российских банков в Internet (http://www.arb.ru)


Откройте нужный вам документ прямо сейчас или получите полный доступ к системе ГАРАНТ на 3 дня бесплатно!

Получить доступ к системе ГАРАНТ

Если вы являетесь пользователем интернет-версии системы ГАРАНТ, вы можете открыть этот документ прямо сейчас или запросить по Горячей линии в системе.