Письмо Ассоциации российских банков от 24 апреля 2008 г. N А-02/5-252 "О продлении срока действия моратория на применение принудительных мер воздействия к кредитным организациям за ненадлежащее исполнение требований Закона о ПОД/ФТ"

Письмо Ассоциации российских банков от 24 апреля 2008 г. N А-02/5-252
"О продлении срока действия моратория на применение принудительных мер воздействия к кредитным организациям за ненадлежащее исполнение требований Закона о ПОД/ФТ"

ГАРАНТ:

См. также письма Ассоциации российских банков от 19 сентября 2008 г. N А-02/5-551, от 18 марта 2009 г. N А-02/5-135

Письмом ЦБР от 13 мая 2008 г. N 56-Т территориальным учреждениям ЦБР рекомендовано применять только предупредительные меры воздействия к кредитным организациям, допустившим до 1 октября 2008 г. нарушения требований Федерального закона от 28 ноября 2007 г. N 275-ФЗ

См. ответ, приведенный в письме ЦБР от 8 мая 2008 г. N 12-1-5/912


Обращение Ассоциации российских банков обусловлено проблемами, связанными с применением Федерального закона от 28.11.2007 г. N 275-ФЗ "О внесении изменений в статьи 5 и 7 Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (далее - Закон N 275-ФЗ).

Законом N 275-ФЗ статья 7 Федерального закона от 07.08.01 N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (далее - Закон о ПОД/ФТ) дополнена пунктом 3.1, согласно которому безналичные расчеты и переводы денежных средств без открытия счета, осуществляемые на территории Российской Федерации и из Российской Федерации, за исключением связанных с указанными в пункте 1.1 статьи 7 Закона о ПОД/ФТ операциями, должны сопровождаться на всех этапах их проведения информацией о плательщике и номере его счета (при его наличии) путем указания такой информации в расчетном документе или иным способом.

Учитывая нечеткость формулировки пункта 3.1 статьи 7 Закона о ПОД/ФТ и связанные с ее применением проблемы, возникающие у кредитных организаций и Банка России, 4 января 2008 года Председателем Правительства Российской Федерации было дано поручение N ВЗ-П13-1, во исполнение которого 11 января 2008 года в Росфинмониторинге состоялось совещание по проблемам применения кредитными организациями Закона N 275-ФЗ.

По результатам совещания было, в частности принято решение сформировать Рабочую группу в рамках межведомственной комиссии в целях подготовки изменений в Закон N 275-ФЗ. В настоящее время указанной Рабочей группой, включающей представителей Росфинмониторинга, Банка России и АРБ, завершается подготовка проекта федерального закона "О внесении изменений в Федеральный закон "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма", направленного на устранение указанных проблем.

Также по итогам состоявшегося в Росфинмониторинге 11 января 2008 года совещания в целях стабилизации ситуации на рынке платежей Банком России было издано Письмо от 14.01.2008 N 5-Т "О неприменении к кредитным организациям мер воздействия за нарушение Федерального закона от 28 ноября 2007 года N 275-ФЗ "О внесении изменений в статьи 5 и 7 федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма", в котором территориальным учреждениям Банка России рекомендуется применять только предупредительные меры воздействия к кредитным организациям, допустившим в период с 15 января 2008 года (даты вступления в силу Закона N 275-ФЗ) по 15 мая 2008 года нарушения требований Закона о ПОД/ФТ.

Однако, принимая во внимание, что до окончания периода весенней сессии 2008 года Государственная Дума Федерального Собрания Российской Федерации не сможет рассмотреть в трех чтениях подготовленный Рабочей группой проект федерального закона "О внесении изменений в Федеральный закон "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма", просим Вас рассмотреть возможность продления Банком России моратория на применение принудительных мер воздействия к кредитным организациям за ненадлежащее исполнение требований Закона о ПОД/ФТ до 1 октября 2008 года.


Президент Ассоциации

Г.А. Тосунян



Письмо Ассоциации российских банков от 24 апреля 2008 г. N А-02/5-252 "О продлении срока действия моратория на применение принудительных мер воздействия к кредитным организациям за ненадлежащее исполнение требований Закона о ПОД/ФТ"


Текст письма размещен на сайте Ассоциации российских банков в Internet (http://www.arb.ru)


Откройте актуальную версию документа прямо сейчас или получите полный доступ к системе ГАРАНТ на 3 дня бесплатно!

Получить доступ к системе ГАРАНТ

Если вы являетесь пользователем интернет-версии системы ГАРАНТ, вы можете открыть этот документ прямо сейчас или запросить по Горячей линии в системе.