Положение Банка России от 16 октября 2008 г. N 323-П "О предоставлении Банком России российским кредитным организациям кредитов без обеспечения" (с изменениями и дополнениями) (утратило силу)

Положение Банка России от 16 октября 2008 г. N 323-П
"О предоставлении Банком России российским кредитным организациям кредитов без обеспечения"

С изменениями и дополнениями от:

12 ноября 2008 г., 23 марта 2009 г., 25 марта 2010 г., 1 апреля 2011 г.

ГАРАНТ:

Указанием Банка России от 23 апреля 2014 г. N 3239-У настоящее Положение признано утратившим силу

Согласно официальному сообщению Банка России от 4 мая 2011 г. заключение с российскими кредитными организациями генеральных соглашений о предоставлении Банком России кредитным организациям кредитов без обеспечения приостанавливается с 3 мая 2011 г.


Информация об изменениях:

Указанием Банка России от 23 марта 2009 г. N 2202-У в пункт 1 настоящего Положения внесены изменения

См. текст пункта в предыдущей редакции


1. Настоящее Положение разработано в соответствии с Федеральным законом "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)" (Собрание законодательства Российской Федерации, 2002, N 28, ст. 2790; 2003, N 2, ст. 157; N 52, ст. 5032; 2004, N 27, ст. 2711; N 31, ст. 3233; 2005, N 25, ст. 2426; N 30, ст. 3101; 2006, N 19, ст. 2061; N 25, ст. 2648; 2007, N 1, ст. 9, ст. 10; N 10, ст. 1151; N 18, ст. 2117; "Российская газета", 14.10.2008, N 214), решением Совета директоров Банка России (протокол заседания Совета директоров Банка России от 16 октября 2008 года N 24) и устанавливает порядок и условия предоставления Банком России кредитов в валюте Российской Федерации без обеспечения на срок не более одного года (далее - кредиты) российским кредитным организациям (далее - кредитные организации), а также перечень рейтинговых агентств, рейтинги которых применяются для определения кредитоспособности кредитных организаций, и требования к кредитным организациям, которым предоставляются указанные кредиты.


Информация об изменениях:

Указанием Банка России от 23 марта 2009 г. N 2202-У в пункт 2 настоящего Положения внесены изменения

См. текст пункта в предыдущей редакции

ГАРАНТ:

Абзац первый пункта 2 настоящего Положения в части наличия у Банка России права списания денежных средств с банковских счетов, открытых в "Небанковской кредитной организации ЗАО "Расчетная палата Московской межбанковской валютной биржи" вступает в силу по истечении тридцати дней после дня официального опубликования Указания Банка России от 23 марта 2009 г. N 2202-У


2. В целях проведения операций по предоставлению кредитов Банк России заключает с кредитной организацией генеральное соглашение о предоставлении Банком России кредитной организации кредитов без обеспечения (далее - генеральное соглашение). Условия генерального соглашения (в том числе изменения и дополнения к ним) доводятся Банком России до сведения кредитных организаций.

Банк России заключает генеральное соглашение с кредитной организацией, направившей в территориальное учреждение Банка России по месту ведения ее корреспондентского счета (далее - территориальное учреждение Банка России) заявление о намерении заключить генеральное соглашение по форме приложения 2 к настоящему Положению (далее - заявление) с приложением надлежащим образом оформленного комплекта документов, указанных в заявлении (далее - комплект документов).

Территориальное учреждение Банка России в срок не позднее пяти рабочих дней со дня получения заявления с комплектом документов подписывает два экземпляра генерального соглашения и возвращает кредитной организации один экземпляр подписанного генерального соглашения.


Информация об изменениях:

Указанием Банка России от 12 ноября 2008 г. N 2128-У пункт 3 настоящего Положения изложен в новой редакции

См. текст пункта в предыдущей редакции


3. Для оценки кредитоспособности кредитных организаций Банк России применяет рейтинги, присвоенные рейтинговыми агентствами Fitch Ratings, Standard & Poor's и Moody's Investors Service (далее - международные рейтинговые агентства), а также иными рейтинговыми агентствами, определенными решением Совета директоров Банка России (далее - национальные рейтинговые агентства).

Информация об определенных решением Совета директоров Банка России национальных рейтинговых агентствах, а также информация об установленных Банком России минимальных уровнях рейтингов кредитоспособности, присвоенных национальными рейтинговыми агентствами, размещается на сайте Банка России в сети Интернет и опубликовывается в "Вестнике Банка России".

Для целей настоящего Положения используются данные о рейтинге кредитной организации из информационной системы Reuters, а в случае их отсутствия - данные из информационной системы Bloomberg. В случае отсутствия данных о рейтинге кредитной организации в указанных информационных системах используются данные, размещенные на сайтах соответствующих международных и национальных рейтинговых агентств в сети Интернет.

Если кредитная организация имеет международный рейтинг долгосрочной кредитоспособности, присвоенный международным рейтинговым агентством, не ниже уровня, указанного в абзаце шестом пункта 7 настоящего Положения, и рейтинг кредитоспособности, присвоенный национальным рейтинговым агентством, то в качестве рейтинга кредитной организации принимается международный рейтинг долгосрочной кредитоспособности.

При этом если кредитная организация имеет международные рейтинги долгосрочной кредитоспособности разных уровней, присвоенные разными международными рейтинговыми агентствами, то в качестве рейтинга кредитной организации принимается наивысший из присвоенных международными рейтинговыми агентствами.

Если кредитная организация имеет рейтинги кредитоспособности разных уровней, присвоенные разными национальными рейтинговыми агентствами, то в качестве рейтинга кредитной организации принимается наивысший из присвоенных национальными рейтинговыми агентствами.


Информация об изменениях:

Указанием Банка России от 12 ноября 2008 г. N 2128-У в пункт 4 настоящего Положения внесены изменения

См. текст пункта в предыдущей редакции


4. Сроки предоставления Банком России кредитным организациям кредитов зависят от уровня рейтинга кредитных организаций. Указанная информация размещается на сайте Банка России в сети Интернет.

5. Банк России предоставляет кредитной организации кредиты на основании заключенных в рамках генерального соглашения кредитных договоров (далее - кредитный договор).


Информация об изменениях:

Указанием Банка России от 25 марта 2010 г. N 2414-У в пункт 6 настоящего Положения внесены изменения

См. текст пункта в предыдущей редакции


6. Для каждой кредитной организации, заключившей с Банком России генеральное соглашение, Банк России устанавливает:

максимально допустимую совокупную сумму денежных средств, в пределах которой Банк России может предоставлять кредитной организации денежные средства по кредитным договорам (далее - лимит по кредитному риску);

максимально допустимую совокупную сумму денежных средств, в пределах которой кредитная организация вправе подавать заявки в ходе кредитного аукциона (далее - лимит на заявки).

Лимит по кредитному риску для кредитной организации () устанавливается Банком России исходя из размера собственных средств (капитала) кредитной организации, рейтинга кредитной организации и иных показателей.

Лимит на заявки для i-й кредитной организации устанавливается Банком России в пределах максимальной величины (), рассчитываемой по формуле:


,


где:

- лимит по кредитному риску для i-й кредитной организации, установленный Банком России;

- сумма денежных средств, предоставленных и(или) подлежащих предоставлению Банком России i-й кредитной организации в рамках генерального соглашения по заключенным кредитным договорам, за исключением кредитных договоров, по которым обязательства перед Банком России исполнены кредитной организацией;

- сумма денежных средств, предоставленная Банком России i-й кредитной организации в рамках генерального соглашения и подлежащая возврату Банку России в период со дня проведения кредитного аукциона (включительно) по день перечисления денежных средств Банком России по итогам проводимого кредитного аукциона (включительно).

Показатели , , и рассчитываются в миллионах рублей и округляются с точностью до целого числа. Округление данных показателей производится по правилам математического округления.

В случае, если размер рассчитанного для кредитной организации лимита на заявки составляет величину меньшую, чем минимальный объем одной заявки, установленный Банком России, лимит на заявки принимается равным нулю.

В случае направления Банком России кредитной организации или получения от кредитной организации письменного уведомления о намерении расторгнуть генеральное соглашение лимит на заявки для кредитной организации устанавливается равным нулю.

Лимит по кредитному риску и лимит на заявки доводятся до сведения кредитной организации через организацию, оказывающую техническое содействие Банку России в проведении кредитного аукциона (далее - организатор кредитного аукциона), или с использованием системы SWIFT в день проведения кредитного аукциона до начала приема от кредитных организаций заявок в соответствии с временным регламентом проведения кредитного аукциона.


Информация об изменениях:

Указанием Банка России от 25 марта 2010 г. N 2414-У в пункт 7 настоящего Положения внесены изменения

См. текст пункта в предыдущей редакции

ГАРАНТ:

Абзацы второй-четвертый пункта 7 настоящего Положения в части наличия у Банка России права списания денежных средств с банковских счетов, открытых в "Небанковской кредитной организации ЗАО "Расчетная палата Московской межбанковской валютной биржи" вступают в силу по истечении тридцати дней после дня официального опубликования Указания Банка России от 23 марта 2009 г. N 2202-У


7. Банк России заключает с кредитными организациями кредитные договоры при соблюдении следующих условий:

наличие у Банка России заключенного с кредитной организацией генерального соглашения и соблюдение установленных этим генеральным соглашением условий;

наличие у Банка России права списания денежных средств с корреспондентского счета (субсчета (субсчетов) кредитной организации, открытого (открытых) в подразделении (подразделениях) расчетной сети Банка России, банковских счетов, открытых в небанковских кредитных организациях, осуществляющих в соответствии с правилами организатора кредитного аукциона расчеты по денежным средствам при предоставлении Банком России кредитов без обеспечения, в сумме не исполненных кредитной организацией обязательств по уплате суммы основного долга, процентов и неустойки (пени) по заключенным кредитным договорам на основании инкассовых поручений Банка России без распоряжения владельца счета;

отсутствие у кредитной организации просроченных денежных обязательств по операциям с Банком России, в том числе по кредитным договорам;

установление Банком России в соответствии с настоящим Положением для кредитной организации лимита на заявки, отличного от нуля;

наличие у кредитной организации международного рейтинга долгосрочной кредитоспособности не ниже уровня "В-" по классификации рейтинговых агентств Fitch Ratings или Standard & Poor's либо не ниже уровня "В3" по классификации рейтингового агентства Moody's Investors Service или

наличие у кредитной организации, отнесенной к 1-й или 2-й классификационной группе в соответствии с Указанием Банка России от 30 апреля 2008 года N 2005-У "Об оценке экономического положения банков", зарегистрированным Министерством юстиции Российской Федерации 26 мая 2008 года N 11755 ("Вестник Банка России" от 4 июня 2008 года N 28) (далее - Указание Банка России N 2005-У), рейтинга кредитоспособности, присвоенного национальным рейтинговым агентством, не ниже установленного Банком России минимального уровня. В случае отнесения кредитной организации, с которой Банк России ранее заключал кредитный договор (имеет заключенный кредитный договор) в соответствии с настоящим Положением, к 3-й, 4-й или 5-й классификационной группе в соответствии с Указанием Банка России N 2005-У и при наличии у такой кредитной организации рейтинга кредитоспособности, присвоенного национальным рейтинговым агентством, не ниже установленного Банком России минимального уровня, Банк России может принять решение о продолжении заключения с указанной кредитной организацией кредитных договоров на период до трех месяцев с даты отнесения кредитной организации к 3-й, 4-й или 5-й классификационной группе в соответствии с Указанием Банка России N 2005-У.

В случае снижения рейтинга кредитной организации, с которой Банк России ранее заключал кредитный договор (имеет заключенный кредитный договор) в соответствии с настоящим Положением, ниже минимальных уровней, установленных Банком России в настоящем Положении или в соответствии с ним, но не ниже чем на два уровня от таких минимальных уровней, Банк России может принять решение о продолжении заключения с указанной кредитной организацией кредитных договоров на период до трех месяцев с даты такого снижения.


Информация об изменениях:

Указанием Банка России от 25 марта 2010 г. N 2414-У в пункт 8 настоящего Положения внесены изменения

См. текст пункта в предыдущей редакции


8. Предоставление кредитным организациям кредитов осуществляется Банком России по результатам проведенного кредитного аукциона.

ГАРАНТ:

Согласно информации Банка России от 1 июля 2010 г. проведение аукционов по предоставлению кредитным организациям кредитов Банка России без обеспечения на срок более 5 недель приостанавливается с 1 октября 2010 г., а с 1 января 2011 г. - на все сроки

Кредитный аукцион проводится Банком России как процентный конкурс заявок от кредитных организаций на участие в кредитном аукционе.

Кредитный аукцион проводится с использованием технических средств организатора кредитного аукциона в соответствии с утвержденными им правилами проведения кредитного аукциона. Информация об организаторе кредитного аукциона размещается на сайте Банка России в сети Интернет и опубликовывается в "Вестнике Банка России".

В ходе проведения кредитного аукциона Банк России принимает от кредитной организации заявки с указанием в них размера процентной ставки (конкурентные заявки) и(или) заявку без указания размера процентной ставки (неконкурентную заявку).

Совокупный объем денежных средств, указанный в конкурентных заявках и неконкурентной заявке от одной кредитной организации, не должен превышать значения лимита на заявки. При этом объем денежных средств, указанный в неконкурентной заявке от одной кредитной организации, не должен превышать максимальный объем неконкурентной заявки, установленный Банком России для кредитной организации. Банк России устанавливает максимальный объем неконкурентной заявки в пределах суммы денежных средств, подлежащей возврату кредитной организацией Банку России в рамках генерального соглашения в день перечисления денежных средств Банком России по итогам проводимого кредитного аукциона, за вычетом денежных средств, подлежащих предоставлению Банком России кредитной организации в рамках генерального соглашения в день перечисления денежных средств Банком России по итогам проводимого кредитного аукциона. Банк России доводит максимальный объем неконкурентной заявки до сведения кредитной организации через организатора кредитного аукциона или с использованием системы SWIFT в день проведения кредитного аукциона до начала приема от кредитных организаций заявок в соответствии с временным регламентом проведения кредитного аукциона.

Заявки от одной кредитной организации принимаются в порядке очередности поступления до момента исчерпания лимита на заявки, при этом конкурентные заявки принимаются в количестве, не превышающем установленное Банком России для данного кредитного аукциона максимальное количество конкурентных заявок от одной кредитной организации.

Сумма денежных средств, указанная в заявке, не может быть меньше минимального объема одной заявки, установленного Банком России для данного кредитного аукциона.

Процентная ставка, указываемая кредитной организацией в конкурентной заявке, не может быть ниже минимальной процентной ставки по кредитам, установленной Банком России для данного кредитного аукциона.

Заявка может быть отозвана до окончания времени приема заявок в соответствии с временным регламентом проведения кредитного аукциона.

Банк России на основании сводного реестра заявок, сформированного по окончании приема заявок, устанавливает значение процентной ставки отсечения (далее - ставка отсечения).

Кредитный договор на основе конкурентной заявки заключается по процентной ставке, указанной в заявке (но не ниже ставки отсечения), и на сумму денежных средств, указанную в заявке.

Кредитный договор на основе неконкурентной заявки заключается по средневзвешенной процентной ставке, рассчитанной Банком России по результатам кредитного аукциона, и на сумму денежных средств, указанную в заявке. Если в ходе проведения кредитного аукциона Банком России были приняты от кредитных организаций только неконкурентные заявки, то ставка отсечения не устанавливается, средневзвешенная процентная ставка не рассчитывается, а кредитные договоры заключаются на основе неконкурентных заявок по минимальной процентной ставке по кредитам, установленной Банком России для данного кредитного аукциона.

В случае превышения общей суммы денежных средств, указанной в конкурентных заявках, поданных по процентной ставке не ниже ставки отсечения, и неконкурентных заявках над максимальным объемом денежных средств, предоставляемых Банком России на кредитном аукционе:

неконкурентные заявки удовлетворяются полностью;

конкурентные заявки, в которых указана процентная ставка, совпадающая со ставкой отсечения, удовлетворяются частично, пропорционально доле такой конкурентной заявки в общем объеме конкурентных заявок, поданных по процентной ставке, совпадающей со ставкой отсечения.

ГАРАНТ:

О неконкурентных и конкурентных заявках см. Информацию Банка России от 11 июня 2009 г.


Кредитный аукцион может быть признан несостоявшимся. Решение о признании кредитного аукциона несостоявшимся принимается Банком России при количестве участников кредитного аукциона менее двух или в случае если процентные ставки, указанные во всех принятых конкурентных заявках, ниже ставки отсечения. Указанное решение доводится до сведения кредитных организаций через организатора кредитного аукциона.


Информация об изменениях:

Указанием Банка России от 25 марта 2010 г. N 2414-У в пункт 9 настоящего Положения внесены изменения

См. текст пункта в предыдущей редакции


9. Банк России до начала приема заявок в соответствии с временным регламентом проведения кредитного аукциона размещает на сайте Банка России в сети Интернет информацию о проведении кредитного аукциона по предоставлению кредитов, предусмотренных настоящим Положением, в том числе:

дату проведения кредитного аукциона;

максимальный объем денежных средств, предоставляемых Банком России на кредитном аукционе;

срок предоставления кредитов (включая дату предоставления и дату возврата кредита);

минимальную процентную ставку по кредитам;

временной регламент проведения кредитного аукциона;

минимальный объем одной заявки;

максимальное количество конкурентных заявок от одной кредитной организации;

Банк России раскрывает через организатора кредитного аукциона и размещает на сайте Банка России в сети Интернет информацию о результатах проведенного кредитного аукциона, в том числе об общем объеме денежных средств и средневзвешенной процентной ставке по заключенным кредитным договорам.

Информация об изменениях:

Указанием Банка России от 1 апреля 2011 г. N 2606-У настоящее Положение дополнено пунктом 9.1

9.1. Проведение операций по предоставлению Банком России кредитов кредитным организациям, а также заключение генеральных соглашений с кредитными организациями приостанавливается (возобновляется) в соответствии с решениями Совета директоров Банка России.

Информация о принятых решениях Совета директоров Банка России размещается на сайте Банка России в сети Интернет.

10. Настоящее Положение вступает в силу со дня его официального опубликования в "Вестнике Банка России".


Председатель Центрального банка
Российской Федерации

С.М. Игнатьев


Зарегистрировано в Минюсте РФ 17 октября 2008 г.

Регистрационный N 12478


Приложение 1
к Положению Банка России
от 16 октября 2008 г. N 323-П
"О предоставлении Банком России
российским кредитным организациям
кредитов без обеспечения"


Генеральное соглашение N _____
о предоставлении Банком России кредитной организации
кредитов без обеспечения


Утратило силу.

Информация об изменениях:

См. текст приложения

ГАРАНТ:

См. форму Генерального соглашения о предоставлении Банком России кредитной организации кредитов без обеспечения, приведенную в письме Банка России от 1 ноября 2011 г. N154-Т


Информация об изменениях:

Указанием Банка России от 23 марта 2009 г. N 2202-У в настоящее приложение внесены изменения, вступающие в силу по истечении тридцати дней после дня официального опубликования названного Указания

См. текст приложения в предыдущей редакции


Приложение 2
к Положению Банка России
от 16 октября 2008 г. N 323-П
"О предоставлении Банком России
российским кредитным организациям
кредитов без обеспечения"
(с изменениями от 12 ноября 2008 г.
23 марта 2009 г.)


"__" __________ 200__ г.          Территориальное учреждение Банка России
                                  _______________________________________

Заявление
о намерении заключить генеральное соглашение


     Настоящим _________________________________ (______________________)
                (фирменное полное и сокращенное наименования кредитной
                                        организации)
     лицензия  Центрального банка Российской Федерации  на  осуществление
банковских операций ____________________________________________________;
                                   (дата выдачи и номер)
почтовый   адрес   для   получения  корреспонденции  от  территориального
учреждения Банка России: ________________________________________________
_________________________________________________________________________
платежные реквизиты: ____________________________________________________
_________________________________________________________________________
  (номер корреспондентского счета кредитной организации в Банке России,
                           БИК, ИНН, КПП)
выражает  намерение  заключить  с Банком России  генеральное соглашение о
предоставлении   Банком  России   кредитной   организации   кредитов  без
обеспечения  (далее  -  генеральное соглашение) в порядке и  на условиях,
доведенных Банком России до сведения кредитной организации, и  сообщает о
наличии рейтинга (рейтингов) уровня (уровней) ________,    установленного
рейтинговым      агентством    (установленных соответственно рейтинговыми
агентствами) ________, на дату подписания генерального соглашения.
     В приложении к настоящему заявлению прилагаются:
     подписанные   со   стороны   кредитной  организации  два  экземпляра
генерального соглашения, на ____ листах;
     доверенности  на  подписание  заявления  и  генерального соглашения,
содержащие  образцы  подписи лица (лиц), уполномоченного (уполномоченных)
на  подписание  указанных  документов  (при  их  подписании руководителем
кредитной организации не требуются), на ____ листах.

Уполномоченное лицо кредитной организации:
_______________________________ /______________________
            (подпись)                   (Ф.И.О.)
     М.П.
Исполнитель: __________________________________________
                              (Ф.И.О.)
Телефон (____) _________________
         код

Согласно последним изменениям, внесенным в ФЗ "О центральном банке Российской Федерации", в связи с мировым финансовым кризисом Банку России предоставлено право выдавать российским кредитным организациям кредиты в рублях без обеспечения на срок не более шести месяцев. Установлены порядок и условия предоставления указанных кредитов.

Так, определены перечень рейтинговых агентств, рейтинги которых применяются для определения кредитоспособности кредитных организаций, а также требования к кредитным организациям, которым предоставляются кредиты.

Приведены форма генерального соглашения между Банком России и кредитной организацией о предоставлении кредита, а также образец заявления кредитной организации о намерении заключить указанное соглашение. Заявление подается в территориальное учреждение Банка России по месту ведения корреспондентского счета кредитной организации.

Кредиты предоставляются на основании заключенных в рамках генерального соглашения кредитных договоров. Сроки предоставления кредитов зависят от уровня международного рейтинга долгосрочной кредитоспособности кредитных организаций. Указанная информация размещается на сайте Банка России в сети Интернет.

Предоставление кредитов осуществляется по результатам кредитного аукциона, который проводится как процентный конкурс заявок кредитных организаций на участие в нем с использованием Системы электронных торгов ЗАО "Московская межбанковская валютная биржа". Кредитный договор заключается по процентной ставке, указанной в заявке (но не ниже ставки отсечения), и на сумму денежных средств, указанных в заявке.

Положение вступает в силу со дня его официального опубликования в "Вестнике Банка России".


Положение Банка России от 16 октября 2008 г. N 323-П "О предоставлении Банком России российским кредитным организациям кредитов без обеспечения"


Зарегистрировано в Минюсте РФ 17 октября 2008 г.

Регистрационный N 12478


Настоящее Положение вступает в силу со дня его официального опубликования в "Вестнике Банка России"


Текст Положения опубликован в "Вестнике Банка России" от 17 октября 2008 г. N 58


Указанием Банка России от 23 апреля 2014 г. N 3239-У настоящее Положение признано утратившим силу


В настоящий документ внесены изменения следующими документами:


Указание Банка России от 1 апреля 2011 г. N 2606-У

Изменения вступают в силу со дня официального опубликования названного Указания в "Вестнике Банка России"


Указание Банка России от 25 марта 2010 г. N 2414-У

Изменения вступают в силу со дня официального опубликования названного Указания в "Вестнике Банка России"


Указание Банка России от 23 марта 2009 г. N 2202-У

Изменения вступают в силу в порядке, установленном пунктом 2 названного Указания


Указание Банка России от 12 ноября 2008 г. N 2128-У

Изменения вступают в силу со дня официального опубликования названного Указания в "Вестнике Банка России"



Актуальный текст документа