Письмо ЦБР от 27 ноября 2008 г. N 150-Т Об открытии кредитными организациями корреспондентских счетов в иностранной валюте в ЦБР (с изменениями и дополнениями) (отменено)

Письмо ЦБР от 27 ноября 2008 г. N 150-Т

С изменениями и дополнениями от:

4 февраля 2009 г.

ГАРАНТ:

Письмом ЦБР от 12 апреля 2010 г. N 53-Т настоящее письмо отменено

Банк России предлагает кредитным организациям провести до 1 июня 2010 г. мероприятия по расторжению договоров корреспондентских счетов в иностранных валютах, заключенных с Банком России в соответствии с настоящим письмом

В связи с обращениями российских кредитных организаций об открытии корреспондентских счетов в иностранной валюте в Банке России и в целях расширения возможностей кредитных организаций по управлению краткосрочной ликвидностью в долларах США и евро, Банк России с 1 декабря 2008 года начинает заключать договоры корреспондентского счета с открытием счетов в Первом операционном управлении Банка России в долларах США и евро с кредитными организациями, заключившими с Банком России Генеральное соглашение о предоставлении Банком России кредитной организации кредитов без обеспечения в соответствии с Положением Банка России от 16 октября 2008 года N 323-П "О предоставлении Банком России российским кредитным организациям кредитов без обеспечения".

Режим счета и порядок расчетного обслуживания устанавливаются договором корреспондентского счета (типовой договор корреспондентского счета прилагается).

Просим довести настоящее письмо до сведения кредитных организаций.

Приложение: на 6 л.

 

Председатель
Центрального банка
Российской Федерации

С.М. Игнатьев

 

Информация об изменениях:

Письмом ЦБР от 4 февраля 2009 г. N 13-Т настоящий Договор изложен в новой редакции, вступающей в силу с 5 февраля 2009 г.

См. текст Договора в предыдущей редакции

                             Договор N _____

 

 г. Москва                                       "___" __________ 2009 г.

 

  корреспондентских счетов между Центральным банком Российской Федерации
                  и ____________________________________
                    (наименование кредитной организации)

 

     Центральный  банк  Российской  Федерации,  именуемый  в   дальнейшем
"Банк", в лице ___________________ _______________________,  действующего
на  основании  ________________________________,  с  одной    стороны,  и
________________________________________________,  именуемый в дальнейшем
    (наименование кредитной организации)
"Корреспондент",  в лице _______________________________________________,
действующего  на  основании  ________________________________,  с  другой
стороны, совместно именуемые  "Стороны", заключили  настоящий   Договор о
нижеследующем.

 

                           1. Предмет Договора

 

     1.1. Предметом настоящего Договора является открытие и  обслуживание
корреспондентских  счетов  Корреспондента  в  долларах  США   и/или  евро
(далее - Счета).
     1.2.  Счета  открываются  Корреспонденту   в   Первом   операционном
управлении Центрального банка Российской Федерации (далее - ОПЕРУ-1).
     1.3.  Для  открытия  Счетов  Корреспондент  представляет  в  ОПЕРУ-1
комплект необходимых документов  в соответствии с федеральными законами и
нормативными актами Банка России.

 

                             2. Режим Счетов

 

     2.1. На Счета зачисляются:
     2.1.1. Денежные средства в долларах США  и/или  евро,  перечисляемые
Корреспондентом   на   корреспондентские   счета   Банка,     открытые  в
_________________________ (счет N _____________  в  долларах  США)  и/или
_________________________ (счет N _____________  в  евро),  на  основании
сообщения банка - корреспондента  Банка о  переводе  денежных   средств в
пользу Корреспондента (формат SWIFT MT 202)  или на  основании  сообщения
банка - корреспондента Корреспондента  о  переводе  денежных   средств  в
пользу  Корреспондента  (формат  SWIFT MT 202)  и  подтверждения  банка -
корреспондента  Банка об их поступлении на корреспондентский счет Банка в
пользу Корреспондента (формат SWIFT MT 910 или 940, 950).
     2.1.2. Суммы возвратов при ошибочном списании  денежных  средств  со
Счетов.
     2.2. Со Счетов списываются:
     2.2.1. Денежные средства в долларах США  и/или  евро,  перечисляемые
Корреспондентом  на  счет  Корреспондента  в  долларах  США,   открытый в
_________________________________________________________________________
      наименование банка - корреспондента Корреспондента с указанием
                              SWIFT BIC Code
(счет N _____________________ в долларах США),
и/или на счет Корреспондента в евро, открытый в _________________________
_________________________________________________________________________
       наименование банка - корреспондента Корреспондента с указанием
                               SWIFT BIC Code
(счет  N ______________________  в  евро),  на   основании   распоряжений
Корреспондента (формат SWIFT МТ 202).
     2.2.2. Комиссии за исполнение распоряжений Корреспондента.
     2.2.3. Денежные средства, ошибочно зачисленные на Счета.

 

                  3. Порядок расчетного обслуживания

 

     3.1. Все платежи со Счетов совершаются в пределах  остатка  денежных
средств  на  Счетах на начало операционного дня, подтвержденного выпиской
из Счетов.
     3.2. ОПЕРУ-1 зачисляет средства, поступающие на Счета, при  указании
в сообщениях SWIFT МТ 202 в качестве получателя Корреспондента  с  учетом
даты валютирования в следующие сроки:
     - при поступлении  подтверждения  банка -  корреспондента  Банка  до
13.00 по московскому времени - в тот же рабочий день;
     - при поступлении подтверждения банка - корреспондента  Банка  после
13.00 по московскому времени - на следующий рабочий день.
     3.3. Списание средств со Счетов осуществляется в следующие сроки:
     - при получении  распоряжения  Корреспондента  Банком  до  15.00  по
московскому  времени  рабочего  дня  сроком,  указанным  в   распоряжении
Корреспондента,  но  не  ранее    следующего  рабочего  дня  со  дня  его
поступления в Банк;
     - при получении распоряжения Корреспондента Банком  после  15.00  по
московскому  времени  рабочего  дня  сроком,  указанным  в   распоряжении
Корреспондента, но не ранее второго рабочего дня со дня его поступления в
Банк.
     В целях настоящего пункта под рабочим  днем  понимается  календарный
день,  не  являющийся  выходным  или   праздничным   в   соответствии   с
законодательством  Российской  Федерации  и  в  который   соответствующие
иностранные банки открыты для осуществления операций.
     3.4. Банк не исполняет распоряжения Корреспондента в случае:
     - нарушения    порядка   и   сроков    представления    распоряжений
Корреспондента в Банк;
     - перечисления    средств   на  счета  Корреспондента,  отличные  от
указанных в пункте 2.2.1 настоящего Договора;
     - нарушения Корреспондентом пункта 5.2.6 настоящего Договора.
     Банк    направляет   Корреспонденту   уведомление   о   неисполнении
распоряжения Корреспондента по системе SWIFT.
     3.5. Совершенные операции  и  остаток  денежных  средств  на  Счетах
считаются  подтвержденными  при  отсутствии  возражений Корреспондента по
истечении десяти календарных дней после направления ему выписок из Счетов
в формате SWIFT.
     3.6. Проценты за  пользование  денежными  средствами  на  Счетах  не
начисляются.
     3.7. В случае установления  факта  ошибочного  зачисления  на  Счета
денежных  средств  Банк  направляет Корреспонденту уведомление по системе
SWIFT  об  ошибочном  зачислении  денежных  средств  на  Счета.  Списание
ошибочно   зачисленных   на   Счета   Корреспондента   денежных   средств
осуществляется  на основании распоряжения Корреспондента, направленного в
срок,  установленный  пунктом 5.2.3   настоящего   Договора;   в   случае
несоблюдения  срока,  установленного пунктом 5.2.3 настоящего Договора, -
осуществляется   в   порядке,   установленном  пунктом 4.1.2   настоящего
Договора.

 

                        4. Права и обязанности Банка

 

     4.1. Банк вправе:
     4.1.1. Списывать  со  Счетов  в  безакцептном  порядке  комиссии  за
исполнение  распоряжений  Корреспондента  в  сумме  фактически  списанных
банками - корреспондентами  Банка  со  счетов  Банка  денежных средств за
проведение операций Корреспондента.
     4.1.2. Списывать со счетов в безакцептном  порядке  суммы,  ошибочно
зачисленные  на Счета, в случае несоблюдения Корреспондентом пункта 5.2.3
настоящего Договора.
     4.1.3. Исполнять   распоряжение   Корреспондента  путем  направления
банку - корреспонденту  Банка  нескольких  поручений  на перевод на общую
сумму,  равную  сумме  распоряжения Корреспондента, указывая в поручениях
суммы, не превышающие для долларов США и евро 400 000 000,00.
     4.1.4. Направлять запросы Корреспонденту по  системе  SWIFT  (формат
SWIFT МТn9n).
     4.2. Банк обязан:
     4.2.1. Письменно сообщить Корреспонденту номера открытых  Счетов  не
позднее следующего рабочего дня после их открытия.
     4.2.2. Для проведения операций по  Счетам  использовать  действующие
RMA авторизации.
     4.2.3. Обмен   RMA   авторизациями  осуществлять  в  соответствии  с
требованиями, установленными SWIFT.
     4.2.4. Проводить операции по Счетам в порядке и сроки, установленные
настоящим Договором.
     4.2.5. Предоставлять Корреспонденту  выписки  из  Счетов  в  формате
SWIFT  не позднее 9.00 по московскому времени рабочего дня, следующего за
днем совершения операции в иностранной валюте.
     4.2.6. Направлять   Корреспонденту   почтой  выписки  из  Счетов  по
состоянию на 1 января года, следующего за отчетным.

 

                   5. Права и обязанности Корреспондента

 

     5.1. Корреспондент вправе:
     5.1.1. Получать выписки из Счетов в  порядке и  сроки,  указанные  в
пунктах 4.2.5 и 4.2.6.
     5.1.2. Отзывать распоряжения на перевод денежных средств до  момента
направления  Банком  соответствующего  сообщения  банку -  корреспонденту
Банка.
     5.1.3. Направлять  запросы  Банку  по  системе  SWIFT  (формат SWIFT
МТn9n).
     5.2. Корреспондент обязан:
     5.2.1. Для проведения операций по  Счетам  использовать  действующие
RMA  авторизации.   Обмен RMA авторизациями осуществлять в соответствии с
требованиями, установленными SWIFT.
     5.2.2. Направлять в Банк распоряжения по системе  SWIFT  на  перевод
денежных  средств  в  пределах  остатка  денежных  средств   на   Счетах,
определяемого в порядке, установленном в пункте 3.1 настоящего Договора.
     5.2.3. Направлять    в   Банк   распоряжения   о  списании  ошибочно
зачисленных  на  Счета денежных средств в течение двух рабочих дней после
получения  в  соответствии  с пунктом 3.7 настоящего Договора уведомления
Банка об ошибочном зачислении указанных денежных средств.
     5.2.4. Письменно в течение десяти рабочих дней  уведомлять  Банк  об
изменении сведений, предоставленных при заключении настоящего Договора, а
также  в соответствии с пунктом 1.3 настоящего Договора, с представлением
документов, подтверждающих указанные изменения.
     5.2.5. Направлять   не   позднее   даты  валютирования  сообщения  о
поступлении средств на Счета Корреспондента (формат SWIFT MT 210).
     5.2.6. Указывать в распоряжениях на списание денежных средств номера
счетов  Корреспондента,  указанных  в  пункте 2.2.1, и банки-посредники в
случае,  если  банк - корреспондент  Корреспондента  не  является  прямым
участником платежной системы.
     5.2.7. Направлять в Банк подтверждение остатков по  состоянию  на  1
января  года,  следующего  за  отчетным, подписанное лицами, указанными в
карточке с образцами подписей и оттиска печати.

 

                      6. Ответственность сторон

 

     6.1. В случае неисполнения или ненадлежащего исполнения обязательств
по настоящему Договору Cтороны несут  ответственность  в  соответствии  с
законодательством Российской Федерации.
     6.2. Банк не несет ответственности за задержки расчетов, возникающие
по вине третьих лиц.
     6.3. Стороны не несут ответственности за  неисполнение  (полное  или
частичное)  обязательств  по настоящему Договору вследствие обстоятельств
непреодолимой  силы,  определяемых  в  соответствии  с  законодательством
Российской Федерации.

 

                  7. Урегулирование разногласий и споров

 

     Споры и разногласия, возникающие из настоящего Договора или в  связи
с  ним,  разрешаются  путем  переговоров,  а при невозможности разрешения
таких    споров   путем   переговоров -   рассматриваются   в    порядке,
предусмотренном законодательством Российской Федерации.

 

      8. Срок действия Договора, порядок его изменения и расторжения

 

     8.1. Настоящий  Договор  вступает  в  силу  со  дня  его  подписания
Сторонами и действует до его прекращения.
     8.2. Настоящий Договор  может  быть  расторгнут  на  основании  и  в
порядке, предусмотренных законодательством Российской Федерации.
     8.3. Все изменения и дополнения к настоящему Договору  действительны
только в том случае, если они совершены в письменной  форме  и  подписаны
Сторонами.

 

                            9. Закрытие Счетов

 

     9.1. Основанием для закрытия Счетов является прекращение  настоящего
Договора.
     9.2. При расторжении настоящего Договора Корреспондент  представляет
в Банк  вместе  с  распоряжением  на  перевод  остатка  денежных  средств
заявление о закрытии Счетов с подтверждением остатков денежных средств на
Счетах.
     9.3. Закрытие  Корреспондентом  одного  из  Счетов  без  расторжения
настоящего Договора осуществляется при представлении в Банк заявления  на
закрытие  соответствующего  счета  с  подтверждением  остатков   денежных
средств на соответствующем счете.
     9.4. Денежные средства, поступающие на корреспондентские счета Банка
для зачисления на Счета после  расторжения  настоящего  Договора  или  на
Счета, закрытые без расторжения настоящего  Договора,  подлежат  возврату
отправителям без исполнения.

 

                            10. Прочие условия

 

     10.1. Если какое-либо из положений  настоящего  Договора  становится
недействительным, это не влияет на действительность  остальных  положений
Договора и Договора в целом.
     10.2. Договор составлен в г. Москве на русском языке, на 7 листах, в
двух экземплярах, имеющих одинаковую  юридическую  силу,  по  одному  для
каждой из Сторон.

 

                 11. Место нахождения и реквизиты Сторон

 

Банк

Корреспондент

Полное наименование на русском языке:

Полное наименование на русском языке:

Центральный банк Российской Федерации

 

Сокращенное наименование на русском языке:

Сокращенное наименование на русском языке:

Банк России

 

Наименование в латинской транскрипции:

Наименование в латинской транскрипции:

Bank of Russia

 

Место нахождения:

Место нахождения:

107016, г. Москва, ул. Неглинная, 12

 

Почтовый адрес:

Почтовый адрес:

107016, г. Москва, ул. Неглинная, 12

 

Активный SWIFT BIC Code:

Активный SWIFT BIC Code:

CBRFRUMM

 

Контактная информация:

Контактная информация:

Тел.

Тел.

Факс

Факс

E-mail

E-mail

За Центральный банк Российской Федерации (Банк России)

 

 

 

М.П.

 

 

 

Откройте актуальную версию документа прямо сейчас или получите полный доступ к системе ГАРАНТ на 3 дня бесплатно!

Получить доступ к системе ГАРАНТ

Если вы являетесь пользователем интернет-версии системы ГАРАНТ, вы можете открыть этот документ прямо сейчас или запросить по Горячей линии в системе.

В целях предоставления российским кредитным организациям кредитов без обеспечения с 1 декабря 2008 года Банк России заключает с указанными организациями договоры корреспондентского счета с открытием счетов в Первом операционном управлении Банка России в долларах США и евро. Договоры заключаются с кредитными организациями, подписавшими с Банком России Генеральное соглашение о предоставлении кредитов без обеспечения.

Приведен типовой договор корреспондентского счета, где определены режим счета и порядок расчетного обслуживания.


Письмо ЦБР от 27 ноября 2008 г. N 150-Т


Текст письма опубликован в "Вестнике Банка России" от 28 ноября 2008 г. N 69


Письмом ЦБР от 12 апреля 2010 г. N 53-Т настоящее письмо отменено


В настоящий документ внесены изменения следующими документами:


Письмо ЦБР от 4 февраля 2009 г. N 13-Т

Изменения вступают в силу с 5 февраля 2009 г.