Порядок осуществления деятельности уполномоченными представителями Банка России

Глава 2. Порядок осуществления деятельности уполномоченными представителями Банка России


2.1. Уполномоченный представитель Банка России, руководитель группы уполномоченных представителей Банка России и (или) члены группы уполномоченных представителей Банка России, наделенные такими полномочиями руководителем группы уполномоченных представителей Банка России (далее - уполномоченный представитель Банка России):

Информация об изменениях:

Указанием Банка России от 25 ноября 2013 г. N 3123-У в подпункт 2.1.1 внесены изменения

См. текст подпункта в предыдущей редакции

2.1.1. Участвует без права голоса в заседаниях органов управления кредитной организации, а также органов кредитной организации, принимающих решения по вопросам кредитования, управления ее активами и пассивами.

Для обеспечения участия уполномоченного представителя Банка России в заседаниях органов управления кредитной организации, а также органов кредитной организации, принимающих решения по вопросам кредитования, управления активами и пассивами кредитной организации, руководитель кредитной организации обязан не позднее рабочего дня, предшествующего дню проведения заседания указанных органов, извещать, письменно или иным способом, уполномоченного представителя Банка России о форме, времени и месте проведения указанных заседаний с подтверждением получения уполномоченным представителем Банка России указанной информации.

2.1.2. Утратил силу.

Информация об изменениях:

См. текст подпункта 2.1.2

Информация об изменениях:

Указанием Банка России от 25 ноября 2013 г. N 3123-У в подпункт 2.1.3 внесены изменения

См. текст подпункта в предыдущей редакции

2.1.3. Запрашивает от кредитной организации информацию и документы в соответствии с Указанием Банка России от 9 февраля 2009 года N 2181-У "О порядке представления кредитными организациями информации и документов уполномоченным представителям Банка России", зарегистрированным Министерством юстиции Российской Федерации 18 февраля 2009 года N 13380, 18 мая 2012 года N 24213, 18 декабря 2013 года N 30628 ("Вестник Банка России" от 20 февраля 2009 года N 11, от 25 мая 2012 года N 27, от 30 декабря 2013 года N 81).

В запросе о представлении информации должны быть указаны период, за который она запрашивается, и сроки ее представления.

Информация может также запрашиваться за период деятельности кредитной организации, предшествующий дню назначения в кредитную организацию уполномоченного представителя Банка России.

В случае непредставления кредитной организацией уполномоченному представителю Банка России информации и документов, установленных нормативным актом Банка России о порядке представления кредитными организациями информации и документов уполномоченным представителям Банка России, уполномоченный представитель Банка России составляет по данному факту акт в произвольной форме в двух экземплярах. Один экземпляр акта вручается руководителю кредитной организации. Факт получения акта удостоверяется на его втором экземпляре подписью руководителя кредитной организации. Второй экземпляр акта не позднее рабочего дня, следующего за днем вручения экземпляра акта руководителю кредитной организации, передается уполномоченным представителем Банка России в территориальное учреждение Банка России, осуществляющее надзор за деятельностью кредитной организации.

В случае отказа руководителя кредитной организации подтвердить факт получения указанного акта на обоих экземплярах акта делается отметка: "от получения для ознакомления акта отказался..." с указанием должности, фамилии, имени, отчества руководителя кредитной организации, которая удостоверяется подписью уполномоченного представителя Банка России.

2.1.4. Готовит в произвольной форме справку по результатам участия в заседаниях органов управления кредитной организации, а также органов кредитной организации, принимающих решения по вопросам кредитования, управления ее активами и пассивами, которую представляет в Банк России.

2.1.5. Проводит на основании полученных от кредитной организации информации и документов предварительную работу:

по оценке соответствия совершаемых (предполагаемых к совершению) сделок (операций) нормативным и иным актам Банка России;

по выявлению на основании представленной кредитной организацией информации фактов (намерений) предоставления кредитной организацией кредитов (покупки векселей) организациям (организаций), не ведущим (не ведущих) реальной деятельности либо характер деятельности которых неизвестен, а также фактов (намерений) проведения операций, не имеющих очевидного экономического смысла и очевидной законной цели, операций, ведущих к недостоверному отражению в учете и (или) отчетности кредитных организаций собственных средств (капитала), принятых на себя банковских рисков;

по оценке влияния (возможного влияния) на устойчивость кредитной организации принимаемых решений о проводимых сделках или операциях.

Об установленных фактах в деятельности кредитной организации, требующих, по мнению уполномоченного представителя Банка России, принятия срочных надзорных действий, уполномоченный представитель Банка России не позднее рабочего дня, следующего за днем установления такого факта, информирует Банк России.

2.1.6. Готовит по результатам предварительно проведенной за неделю работы справку, которую не позднее пятого рабочего дня недели, следующей за отчетной, представляет в Банк России.

Справка должна содержать:

обзор информации, полученной уполномоченным представителем Банка России в соответствии с нормативным актом Банка России о порядке представления кредитными организациями информации и документов уполномоченным представителям Банка России;

установленные уполномоченным представителем Банка России признаки несоответствия совершаемых (предполагаемых к совершению) кредитной организацией сделок (операций) нормативным и иным актам Банка России, предоставления кредитов (покупки векселей) организациям (организаций), не ведущим (не ведущих) реальной деятельности либо характер деятельности которых неизвестен, а также факты (намерения) проведения операций, не имеющих очевидного экономического смысла и очевидной законной цели, операций, ведущих к недостоверному отражению в учете и (или) отчетности кредитной организации собственных средств (капитала), принятых на себя банковских рисков, негативного влияния принимаемых кредитной организацией решений о проводимых сделках или операциях на ее устойчивость;

факты непредставления кредитной организацией информации о намерении осуществить сделки или операции, указанные в нормативном акте Банка России о порядке представления кредитными организациями информации и документов уполномоченным представителям Банка России, представления указанной информации с нарушением срока, установленного в запросе уполномоченного представителя Банка России, с указанием перечня непредставленной информации, срока задержки представления информации.

Одновременно с еженедельной справкой уполномоченным представителем Банка России в Банк России передается в электронном виде информация о совершенных кредитной организацией сделках и операциях за прошедшую неделю, полученная от кредитной организации в соответствии с нормативным актом Банка России о порядке представления кредитными организациями информации и документов уполномоченным представителям Банка России.

2.1.7. Информирует в течение пяти рабочих дней после возникновения обстоятельств, перечисленных в абзацах третьем-шестом пункта 1.5 настоящего Указания (момента, когда обстоятельства стали известны), руководителя своего структурного подразделения о данных обстоятельствах.

2.1.8. Не вмешивается в оперативную деятельность кредитной организации.

2.2. Руководитель кредитной организации в целях обеспечения деятельности уполномоченного представителя Банка России обязан предоставлять уполномоченному представителю Банка России рабочие места в служебном помещении кредитной организации, изолированном от служащих кредитной организации и посторонних лиц, сдаваемом под охрану и оборудованном необходимой мебелью, несгораемыми шкафами для хранения документов, компьютерами (с программным обеспечением, согласованным с уполномоченным представителем Банка России), организационно-техническими средствами.


Актуальный текст документа