• ТЕКСТ ДОКУМЕНТА
  • АННОТАЦИЯ
  • ДОПОЛНИТЕЛЬНАЯ ИНФОРМАЦИЯ

Письмо ЦБР от 16 ноября 2009 г. N 04-33-4/5829 "Об Указании Банка России"

Документ отсутствует в свободном доступе.
Вы можете заказать текст документа и получить его прямо сейчас.

Заказать

Чтобы приобрести систему ГАРАНТ, оставьте заявку и мы подберем для Вас индивидуальное решение

Если вы являетесь пользователем системы ГАРАНТ, то Вы можете открыть этот документ прямо сейчас, или запросить его через Горячую линию в системе.

Даны разъяснения по вопросу соответствия Указания ЦБР о порядке отзыва лицензии на осуществление банковских операций при установлении существенной недостоверности отчетных данных Закону о противодействии легализации доходов, полученных преступным путем.

Указание, в том числе, конкретизирует перечень фактов, при наличии которых отчетность, представляемая кредитной организацией в ЦБР, признается существенно недостоверной. Среди них - неотражение в отчетности фактического проведения кредитной организацией любых операций на сумму, равную (превышающую) 3 млн руб. Однако законом указанный критерий предусмотрен только для сделок с недвижимостью.

Сообщается, что ЦБР не усматривает противоречия между законом и указанием. Упомянутый критерий установлен, чтобы исключить возможность отозвать лицензию за непреднамеренные и/или незначительные нарушения.

Также обращается внимание, что лицензия может быть отозвана только в том случае, когда банк не выполнил в установленный срок предписание ЦБР об устранении нарушений, допущенных при представлении отчетности. Это дает банку возможность оспорить претензии ЦБР до принятия им решения об отзыве лицензии.


Письмо ЦБР от 16 ноября 2009 г. N 04-33-4/5829 "Об Указании Банка России"


Текст письма размещен на сайте Ассоциации российских банков в Internet (http://www.arb.ru)