• ТЕКСТ ДОКУМЕНТА
  • АННОТАЦИЯ
  • ДОПОЛНИТЕЛЬНАЯ ИНФОРМАЦИЯ

Письмо ЦБР от 19 февраля 2010 г. N 12-1-5/273 "Об идентификации физических лиц"

Документ отсутствует в свободном доступе.
Вы можете заказать текст документа и получить его прямо сейчас.

Заказать

Чтобы приобрести систему ГАРАНТ, оставьте заявку и мы подберем для Вас индивидуальное решение

Если вы являетесь пользователем системы ГАРАНТ, то Вы можете открыть этот документ прямо сейчас, или запросить его через Горячую линию в системе.

Разъяснено, как применяется письмо ЦБР, обобщающее практику совершения операций с использованием банковских карт.

В нем затронут вопрос о приеме документов для идентификации физического лица при выпуске банковских предоплаченных карт в электронном виде. Не только сотрудник кредитной организации может принимать документы, удостоверяющие личность клиента, проверять их оформление, а также полноту и достоверность представленных сведений. Данные функции вправе выполнять также иное лицо, уполномоченное кредитной организацией, вне помещения последней.

В письме не рассматривается вопрос о том, можно ли на основании документов, полученных через таких уполномоченных, открывать текущие счета для расчетов с использованием банковских (расчетных (дебетовых), кредитных) карт.

Организации, проводящие операции с денежными средствами и иным имуществом, самостоятельно идентифицируют лиц, находящихся на обслуживании. Эта обязанность не может передаваться в рамках гражданско-правовой сделки. Кредитным организациям запрещено открывать счета (вклады) физическому лицу без личного присутствия данного клиента либо его представителя.

Также сообщается, что законодательство России не содержит ограничений, касающихся места выдачи (передачи) клиенту выпущенной банковской карты.


Письмо ЦБР от 19 февраля 2010 г. N 12-1-5/273 "Об идентификации физических лиц"


Текст письма размещен на сайте Ассоциации российских банков в Internet (http://www.arb.ru)