Письмо ЦБР от 4 августа 2010 г. N 14-27/413 "О выполнении требований статьи 7.2 Федерального закона N 115-ФЗ"

Документ отсутствует в свободном доступе.
Вы можете заказать текст документа и получить его прямо сейчас.

Заказать

Чтобы приобрести систему ГАРАНТ, оставьте заявку и мы подберем для Вас индивидуальное решение

Если вы являетесь пользователем системы ГАРАНТ, то Вы можете открыть этот документ прямо сейчас, или запросить его через Горячую линию в системе.

Даны разъяснения по вопросу соблюдения "антиотмывочного" законодательства при осуществлении безналичных расчетов и переводов денежных средств.

Так, банк, обслуживающий плательщика, может направлять информацию о нем банку получателя любым согласованным между ними способом. Главное - чтобы сведения передавались своевременно.

Если счет получателя платежа открыт в ЦБР, то банк плательщика не обязан передавать сведения о нем. При этом он должен обеспечить контроль за наличием такой информации, ее полноту и хранение.

При переводе денежных средств без открытия счета платежным поручением на общую сумму банк отвечает за ее соответствие итогу указанных в реестре частных сумм. Чтобы однозначно определить принадлежность отраженного в реестре платежа к платежному поручению, банк вправе сделать ссылку на реквизиты реестра в поле "Назначение платежа".

Если поступившие денежные средства не совпали с реестром, банк получателя определяет порядок хранения информации о плательщике с учетом возможности однозначной идентификации реестра с платежным поручением на общую сумму.

Банк получателя вправе зачислить денежные средства, поступившие по платежному поручению на общую сумму, до того, как придет информация из заполняемых плательщиками документов. При этом в банке должны быть предусмотрены процедуры выявления поступающих расчетных документов, не содержащих необходимую информацию о плательщике.

Правила контроля банком деятельности платежного агента по приему платежей граждан могут устанавливаться в договоре между ними, а также содержаться во внутренних документах банка.


Письмо ЦБР от 4 августа 2010 г. N 14-27/413 "О выполнении требований статьи 7.2 Федерального закона N 115-ФЗ"


Текст письма размещен на сайте Ассоциации российских банков в Internet (http://www.arb.ru)