Письмо ЦБР от 30 июля 2010 г. N 12-1-5/1438 "О порядке применения отдельных положений Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма"

Документ отсутствует в свободном доступе.
Вы можете заказать текст документа и получить его прямо сейчас.

Заказать

Чтобы приобрести систему ГАРАНТ, оставьте заявку и мы подберем для Вас индивидуальное решение

Если вы являетесь пользователем системы ГАРАНТ, то Вы можете открыть этот документ прямо сейчас, или запросить его через Горячую линию в системе.

Для предотвращения легализации преступных доходов и финансирования терроризма кредитные организации обязаны разрабатывать правила внутреннего контроля и программы его осуществления. Они включают в себя, в частности, критерии выявления и признаки необычных сделок. При этом учитываются особенности деятельности таких организаций.

Правила внутреннего контроля должны разрабатываться с учетом рекомендаций Банка России. Но при этом кредитные организации вправе самостоятельно их дополнять исходя из особенностей своей работы и деятельности клиентов.

Для минимизации репутационных, правовых и иных рисков, возникающих в деятельности кредитных организаций в связи с совершением их клиентами подозрительных операций, банки вправе предпринимать любые не запрещенные законодательством меры.

Кредитная организация вправе, в частности, отказаться совершить операцию, только если клиент не представил необходимые документы. Исключение - зачисление денежных средств, поступивших на счет физического или юридического лица.


Письмо ЦБР от 30 июля 2010 г. N 12-1-5/1438 "О порядке применения отдельных положений Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма"


Текст письма размещен на сайте Ассоциации российских банков в Internet (http://www.arb.ru)