Письмо Ассоциации российских банков от 29 июня 2010 г. N А-02/1Е-489 "Об идентификации клиента при осуществлении операций через дистанционные каналы связи"

Письмо Ассоциации российских банков от 29 июня 2010 г. N А-02/1Е-489
"Об идентификации клиента при осуществлении операций через дистанционные каналы связи"


Руководствуясь требованиями Федерального закона от 07.08.2001 N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (далее - Закон N 115-ФЗ) и Положения Банка России от 19.08.2004 N 262-П "Об идентификации кредитными организациями клиентов и выгодоприобретателей в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.", при заключении соглашения на размещение денежных средств во вклад банк проводит обязательную идентификацию клиента - физического лица.

В рамках расширения доступности банковских услуг и развития дистанционных каналов продаж некоторые кредитные организации используют такие каналы для получения от клиента распоряжений на размещение денежных средств во вклад на основании ранее заключенного с клиентом рамочного соглашения на размещение денежных средств во вклад. При этом для идентификации клиента при осуществлении операций через дистанционные каналы связи используются электронные идентификаторы, полученные клиентом ранее при заключении соглашения с банком на использование дистанционных систем банковского обслуживания.

Просим Вас разъяснить, является ли нарушением статьи 7 Закона N 115-ФЗ, запрещающей открывать счета (вклады) физическим лицам без личного присутствия лица, открывающего счет (вклад), либо его представителя, размещение банком конкретной денежной суммы во вклад на основании распоряжения, полученного от клиента по дистанционным каналам банковского обслуживания на основании заключенного рамочного соглашения с клиентом на размещение денежных средств во вклад. При этом при получении распоряжений клиента банк открывает только "технические" счета, на которые размещается вклад в зависимости от срока его размещения и валюты размещения.


Президент

Г.А. Тосунян



Письмо Ассоциации российских банков от 29 июня 2010 г. N А-02/1Е-489 "Об идентификации клиента при осуществлении операций через дистанционные каналы связи"


Текст письма размещен на сайте Ассоциации российских банков в Internet (http://www.arb.ru)


Текст документа на сайте мог устареть

Вы можете заказать актуальную редакцию полного документа и получить его прямо сейчас.

Или получите полный доступ к системе ГАРАНТ бесплатно на 3 дня


Получить доступ к системе ГАРАНТ

(1 документ в сутки бесплатно)

(До 55 млн документов бесплатно на 3 дня)


Чтобы приобрести систему ГАРАНТ, оставьте заявку и мы подберем для Вас индивидуальное решение

Если вы являетесь пользователем системы ГАРАНТ, то Вы можете открыть этот документ прямо сейчас, или запросить его через Горячую линию в системе.