• ТЕКСТ ДОКУМЕНТА
  • АННОТАЦИЯ
  • ДОПОЛНИТЕЛЬНАЯ ИНФОРМАЦИЯ

Письмо ЦБР от 17 марта 2011 г. N 12-1-5/382 "О применении Федерального закона N 115-ФЗ"

Документ отсутствует в свободном доступе.
Вы можете заказать текст документа и получить его прямо сейчас.

Заказать

Чтобы приобрести систему ГАРАНТ, оставьте заявку и мы подберем для Вас индивидуальное решение

Если вы являетесь пользователем системы ГАРАНТ, то Вы можете открыть этот документ прямо сейчас, или запросить его через Горячую линию в системе.

Кредитная организация обязана документально фиксировать и представлять в уполномоченный орган, в частности, сведения, идентифицирующие представителя физического или юридического лица, поверенного, агента, комиссионера, доверительного управляющего, совершающего операции от их имени, или в их интересах, или за их счет. При этом полномочия должны подтверждаться доверенностью, договором, законом или актом уполномоченного госоргана.

По мнению ЦБР, если полномочия лиц, которым предоставлены права совершать действия, в результате которых в дальнейшем будут осуществляться операции по счету клиента, подтверждены, доверенностью или договором, то они считаются представителями клиента. Речь также идет о физлицах, являющихся единоличным исполнительным органом юрлица.

При проведении идентификации представителя клиента - физлица кредитная организация вправе запрашивать только те документы, которыми физлицо обязано располагать в соответствии с законодательством.

Кредитным организациям запрещается заключать договор банковского счета (вклада) с клиентом, если он или его представитель не представил необходимые для идентификации документы.

Представитель, являющийся единоличным исполнительным органом юрлица, идентифицируется в момент открытия банковского счета, иных лица - когда они будут обозначены клиентом в качестве его представителей.

Указано, в каких случаях с 1 ноября 2010 г. кредитные организации могут проводить упрощенную идентификацию физлиц.


Письмо ЦБР от 17 марта 2011 г. N 12-1-5/382 "О применении Федерального закона N 115-ФЗ"


Текст письма размещен на сайте Ассоциации российских банков в Internet (http://www.arb.ru)