Письмо ЦБР от 7 апреля 2011 г. N 14-27/150 "О перечислении денежных средств юридическим лицом в пользу физического лица, не имеющего банковского счета"

Письмо ЦБР от 7 апреля 2011 г. N 14-27/150
"О перечислении денежных средств юридическим лицом в пользу физического лица, не имеющего банковского счета"


Департамент регулирования расчетов рассмотрел Ваше письмо, касающееся порядка перечисления юридическим лицом денежных средств в пользу физического лица, не имеющего банковского счета, с последующей выплатой наличными, и сообщает.

При перечислении юридическим лицом денежных средств в пользу физических лиц с последующей выплатой наличными, исходя из общих положений Гражданского кодекса Российской Федерации о возложении исполнения обязательства на третье лицо, банк вправе по просьбе клиента - организации в рамках договора принять на себя обязанность по исполнению денежных обязательств данной организации перед физическим лицом путем выплаты ему причитающихся денежных средств при условии, что такой способ платежа предусмотрен в договоре юридического лица с физическими лицами.

В данном случае, денежные средства, поступившие в пользу физических лиц от юридического лица до обращения получателя средств могут учитываться на балансовом счете N 40905 "Текущие счета уполномоченных и невыплаченные переводы".

При выдаче физическому лицу переведенных ему денежных средств, кредитной организацией должны быть соблюдены требования законодательства о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем и финансированию терроризма, в том числе требования к идентификации клиента и выгодоприобретателя, установленные Положением Банка России от 19 августа 2004 г. N 262-П "Об идентификации кредитными организациями клиентов и выгодоприобретателей в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма".


Директор департамента
регулирования расчетов

Е.Г. Меженинова


Разъяснен порядок перечисления организацией средств в пользу физлица, у которого нет банковского счета, с последующей выплатой наличными.

В таких случаях банк вправе по просьбе организации-клиента принять на себя обязанность по исполнению его денежных обязательств перед физлицом путем выплаты ему причитающихся средств. Условие - данный способ платежа должен быть предусмотрен в договоре организации с физлицом.

Средства, поступившие от организации в пользу физлица до его обращения в банк, можно учитывать на балансовом счете N 40905 "Текущие счета уполномоченных и невыплаченные переводы".

При выдаче физлицу переведенных ему средств банк должен соблюдать нормы законодательства о противодействии легализации преступных доходов и финансированию терроризма (в т. ч. требования к идентификации клиента и выгодоприобретателя, установленные Положением ЦБР от 19 августа 2004 г.).


Письмо ЦБР от 7 апреля 2011 г. N 14-27/150 "О перечислении денежных средств юридическим лицом в пользу физического лица, не имеющего банковского счета"


Текст письма размещен на сайте Ассоциации российских банков в Internet (http://www.arb.ru)


Откройте нужный вам документ прямо сейчас или получите полный доступ к системе ГАРАНТ на 3 дня бесплатно!

Получить доступ к системе ГАРАНТ

Если вы являетесь пользователем интернет-версии системы ГАРАНТ, вы можете открыть этот документ прямо сейчас или запросить по Горячей линии в системе.