• ТЕКСТ ДОКУМЕНТА
  • АННОТАЦИЯ
  • ДОПОЛНИТЕЛЬНАЯ ИНФОРМАЦИЯ

Письмо ЦБР от 15 июля 2011 г. N 12-1-5/1274 "О применении Федерального закона N 115-ФЗ"

Документ отсутствует в свободном доступе.
Вы можете заказать текст документа и получить его прямо сейчас.

Заказать

Чтобы приобрести систему ГАРАНТ, оставьте заявку и мы подберем для Вас индивидуальное решение

Если вы являетесь пользователем системы ГАРАНТ, то Вы можете открыть этот документ прямо сейчас, или запросить его через Горячую линию в системе.

ЦБР высказал свою позицию по некоторым вопросам применения Закона о противодействии легализации (отмыванию) преступных доходов и финансированию терроризма. Она не является его официальным толкованием.

Если в рамках факторинга третье лицо (должник), которое впоследствии должно произвести платеж кредитной организации (финансовому агенту), не является ее клиентом, то его не нужно идентифицировать.

Однако, если должник открывает в данной кредитной организации банковский счет, в т. ч. для возврата задолженности, либо погашает ее наличностью, то он идентифицируется.

Для идентификации кредитная организация вправе запросить выписку из ЕГРЮЛ. Она может быть представлена клиентом либо получена самостоятельно в электронном виде через сайт ФНС России.

Если кредитная организация не исполняет требования об идентификации представителя клиента, она тем самым нарушает закон и к ней могут быть применены меры ответственности.

Представителем должника может быть клиент кредитной организации, который имеет соответствующие полномочия действовать от имени должника при возврате уступленной задолженности наличными средствами.


Письмо ЦБР от 15 июля 2011 г. N 12-1-5/1274 "О применении Федерального закона N 115-ФЗ"


Текст письма размещен на сайте Ассоциации российских банков в Internet (http://www.arb.ru)