Письмо ЦБР от 30 сентября 2011 г. N 15-1-2-7/4196 "О внесении изменений в перечень инсайдеров"

Письмо ЦБР от 30 сентября 2011 г. N 15-1-2-7/4196
"О внесении изменений в перечень инсайдеров"


Департамент банковского регулирования и надзора (далее - ДБРН) совместно с Юридическим департаментом рассмотрел обращение Ассоциации российских банков от 28.07.2011 N А-02/5-590 по вопросу внесения изменений в перечень инсайдеров, содержащийся в Официальном разъяснении Банка России от 17.12.2004 N 31-ОР "О применении отдельных положений Инструкции Банка России от 16.01.2004 N 110-И "Об обязательных нормативах банков" (далее - Разъяснение N 31-ОР), и сообщает следующее.

Перечень инсайдеров, указанный в Разъяснении N 31-ОР, применяется исключительно в целях Инструкции Банка России от 16.01.2004 N 110-И "Об обязательных нормативах банков" (далее - Инструкция N 110-И).

В соответствии с пунктом 7.1 Инструкции N 110-И норматив совокупной величины риска по инсайдерам банка (Н10.1) регулирует (ограничивает) совокупный кредитный риск банка в отношении всех инсайдеров, к которым относятся физические лица, способные воздействовать на принятие решения о выдаче кредита банком.

Термин "инсайдеры" введен в текст Инструкции N 110-И при первом упоминании понятия "физические лица, способные воздействовать на принятие решения о выдаче кредита банком" в качестве сокращения.

В этой связи полагаем, что отсутствуют основания для внесения изменения в содержание термина "инсайдеры" в связи с Федеральным законом от 27.07.2010 N 224-ФЗ "О противодействии неправомерному использованию инсайдерской информации и манипулированию рынком и о внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации". Одновременно ДБРН рассмотрит вопрос о включении содержания Разъяснения N 31-ОР в текст Инструкции N 110-И.


И.о. директора Департамента
банковского регулирования и надзора

А.В. Плякин


В целях регулирования (ограничения) принимаемых банками рисков ЦБР устанавливает числовые значения и методику расчета обязательных нормативов банков. Они закреплены в Инструкции Банка России от 16 января 2004 г. N 110-И.

Одним из таких нормативов является Н10.1 (норматив совокупной величины риска по инсайдерам банка). Он регулирует (ограничивает) совокупный кредитный риск банка в отношении всех инсайдеров. К последним относятся физические лица, способные воздействовать на принятие решения о выдаче кредита банком.

Перечень лиц, которых можно отнести к инсайдерам, приведен в официальном разъяснении ЦБР от 17 декабря 2004 г. N 31-ОР. Как пояснил Банк России, он применяется только для расчета указанного норматива. В данном случае термин "инсайдер" используется как сокращение понятия "физические лица, способные воздействовать на принятие решения о выдаче кредита банком". Оснований приводить его в соответствие с Законом о противодействии неправомерному использованию инсайдерской информации (от 27.07.2010 N 224-ФЗ) нет.


Письмо ЦБР от 30 сентября 2011 г. N 15-1-2-7/4196 "О внесении изменений в перечень инсайдеров"


Текст письма размещен на сайте Ассоциации российских банков в Internet (http://www.arb.ru)


Откройте актуальную версию документа прямо сейчас или получите полный доступ к системе ГАРАНТ на 3 дня бесплатно!

Получить доступ к системе ГАРАНТ

Если вы являетесь пользователем интернет-версии системы ГАРАНТ, вы можете открыть этот документ прямо сейчас или запросить по Горячей линии в системе.