Письмо ЦБР от 26 октября 2011 г. N 15-6-1-1/4597 "Об оценке рисков банков на собственников"

Документ отсутствует в свободном доступе.
Вы можете заказать текст документа и получить его прямо сейчас.

Заказать

Чтобы приобрести систему ГАРАНТ, оставьте заявку и мы подберем для Вас индивидуальное решение

Если вы являетесь пользователем системы ГАРАНТ, то Вы можете открыть этот документ прямо сейчас, или запросить его через Горячую линию в системе.

ЦБР оценивает уровень рисков на бизнес собственников исходя из фактического владения физлицами кредитной организацией и существенности оказываемого на нее влияния (вне зависимости от наличия формальных критериев).

На предмет "связанности" со средствами кредитной организации, в частности, анализируются источники финансирования бизнеса собственников (аффилированных лиц), а также средств, направляемых ими на выполнение обязательств перед банком. Наличие у кредитуемых предприятий реальной хоздеятельности само по себе не может считаться опровержением такой взаимосвязи. Часто реальные операции по кредитованию бизнеса собственников банка камуфлируются, причем применяемые схемы могут иметь несколько ступеней. Поэтому установление каких-либо дискретных значений, соответствие которым позволяло бы включать ссудную задолженность в расчет совокупной величины риска на бизнес собственников, не представляется возможным.

Территориальным учреждениям Банка России совместно с кредитными организациями следует анализировать обоснованность включения тех или иных предприятий в расчет совокупной величины риска. При этом должны учитываться факты, подтверждающие наличие (отсутствие) связи с бизнесом собственника и существенного влияния (контроля) собственников на юрлиц-ссудозаемщиков.


Письмо ЦБР от 26 октября 2011 г. N 15-6-1-1/4597 "Об оценке рисков банков на собственников"


Текст письма размещен на сайте Ассоциации российских банков в Internet (http://www.arb.ru)