Постановление Федерального арбитражного суда Московского округа от 1 ноября 2001 г. N КА-А40/6168-01 Суд обоснованно применил штрафные санкции к ответчику по факту противодействия в проведении проверки, поскольку ответчик не выполнил предписаний ЦБ об устранении нарушений

Постановление Федерального арбитражного суда Московского округа
от 1 ноября 2001 г. N КА-А40/6168-01


Центральный Банк Российской Федерации в лице отделения N 1 Московского ГТУ Банка России обратился в Арбитражный суд г. Москвы с исковым заявлением о взыскании с Коммерческого Банка "Таганский" 2.442 руб. суммы штрафа.

Решением арбитражного суда от 17 апреля 2001 г., оставленным без изменения постановлением апелляционной инстанции от 28 августа 2001 г., требования истца удовлетворены. С КБ "Таганский" взыскан штраф в сумме 2.442 руб.

Не согласившись с выводами суда, КБ "Таганский" настаивает на отмене судебных актов, мотивируя тем, что при их вынесении нарушены нормы процессуального права, а именно, дело рассмотрено составом суда, ранее принимавшим по аналогичному делу решение. Спор не был решен по существу, а сведен к сопоставлению мнения сторон о практике применения тех или иных норм закона, подзаконных актов, с мнением суда по данному вопросу, являющимся не бесспорным. Суд ушел от анализа и оценки о том, что действия ЦБ РФ носили характер ревизии, что истребование документов носило неприкрыто незаконный характер и противоречило ч. 2 п. 2 Инструкции ЦБ РФ N 34 от 19.02.96 г. "О порядке проведения проверок кредитных организаций и их филиалов уполномоченными представителями ЦБ РФ". Судом не принято во внимание, что данные документы были предметом предыдущих проверок ЦБ РФ.

Федеральный арбитражный суд Московского округа, изучив материалы дела, заслушав и обсудив доводы сторон, проверив в порядке ст. 174 АПК РФ правильность применения норм материального права и соблюдение норм процессуального права, не находит оснований к отмене решения суда от 17 апреля 2001 г. и постановления апелляционной инстанции Арбитражного суда г. Москвы от 8 августа 2001 г.

Судом первой, а впоследствии апелляционной инстанции установлено, что решением Московского ГТУ Банка России отделения N 1 от 22 декабря 2000 г. N 96 на КБ "Таганский" наложен штраф в размере 0,01% от величины минимального уставного капитала, что составляет 2.442 руб. Основанием для привлечения к ответственности послужил тот факт, что по результатам проведенной тематической инспекционной проверки в банке со 02.10 по 23.10.2000 г. рабочей группой запрошенные документы, подтверждающие правильность осуществления расчетов по аккредитиву, открытому для расчетов ОА "Триер" и АОЗТ "Промтехкомплект". Запрошенные документы не представлены, о чем составлен акт по факту противодействия в проведении проверки от 19.10.2000 г. N 1. По результатам проведенной проверки в КБ "Таганский" направлено предписание от 21.11.2000 г. N 51-01/5058 ДСП, которое банком не исполнено.

В силу ст. 74 Федерального Закона "О Центральном Банке Российской Федерации" для осуществления своих функций в области банковского надзора и регулирования Банк России проводит проверки кредитных организаций и их филиалов, направляет им обязательные для исполнения предписания об устранении выявленных в их деятельности нарушений и применяет санкции по отношению к нарушителям.

Согласно ст. 75 Федерального Закона "О Центральном Банке Российской Федерации", за нарушение кредитной организацией федеральных законов, нормативных актов и предписаний Банка России, непредставление информации, представление неполной или недостоверной информации, предусмотрена ответственность в виде штрафа в размере до 0,1% минимального уставного капитала.

В соответствии со ст. 55 Федерального Закона "О Центральном Банке Российской Федерации", Банк России является органом банковского регулирования и надзора за деятельностью кредитных организаций.

При таких обстоятельствах суд первой, а впоследствии апелляционной инстанции, сделал правильный вывод об обоснованности применения штрафных санкций в отношении КБ "Таганский", поскольку последним не представлено суду доказательств выполнения предписания Банка России от 21.11.2000 г. N 51-01/5058-ДСП.

Решение Московского ГТУ Банка России от 22.12.2000 г. N 96 о наложении штрафа на КБ "Таганский" в установленном законом порядке не признано недействительным.

При таких обстоятельствах оснований к отмене судебных актов, принятых в соответствии с подлежащими применению нормами материального права и соблюдением норм процессуального права, нет.

Доводы заявителя кассационной жалобы, не опровергающие выводы суда первой и апелляционной инстанции, не могут служить основанием для отмены судебных актов.

Руководствуясь ст.ст. 174-177 АПК РФ, постановил:

решение от 17 апреля 2001 г. и постановление апелляционной инстанции Арбитражного суда г. Москвы от 28 августа 2001 г. по делу N А40-9307/01-92-52 оставить без изменения, кассационную жалобу - без удовлетворения.

Взыскать с КБ "Таганский" госпошлину - 50 руб.


Постановление Федерального арбитражного суда Московского округа от 1 ноября 2001 г. N КА-А40/6168-01


Текст постановления предоставлен Федеральным арбитражным судом Московского округа по договору об информационно-правовом сотрудничестве


Документ приводится с сохранением орфографии и пунктуации источника


Документ приводится в извлечении: без указания состава суда, рассматривавшего дело, и фамилий лиц, присутствовавших в судебном заседании


Откройте актуальную версию документа прямо сейчас или получите полный доступ к системе ГАРАНТ на 3 дня бесплатно!

Получить доступ к системе ГАРАНТ

Если вы являетесь пользователем интернет-версии системы ГАРАНТ, вы можете открыть этот документ прямо сейчас или запросить по Горячей линии в системе.