Указание Банка России от 23 августа 2013 г. N 3041-У "О порядке представления кредитными организациями в уполномоченный орган сведений о случаях отказа от заключения договора банковского счета (вклада) с клиентом, отказа от выполнения распоряжения клиента о совершении операции и о случаях расторжения договора банковского счета (вклада) с клиентом по инициативе кредитной организации" (утратило силу)

Указание Банка России от 23 августа 2013 г. N 3041-У
"О порядке представления кредитными организациями в уполномоченный орган сведений о случаях отказа от заключения договора банковского счета (вклада) с клиентом, отказа от выполнения распоряжения клиента о совершении операции и о случаях расторжения договора банковского счета (вклада) с клиентом по инициативе кредитной организации"

ГАРАНТ:

Указанием Банка России от 31 августа 2017 г. N 4514-У настоящее Указание признано утратившим силу с 8 октября 2017 г.

Со дня вступления в силу Указания от 20 июля 2016 г. N 4077-У настоящее Указание действует только для случаев, указанных в пунктах 13 и 14 названного Указания

На основании Федерального закона от 7 августа 2001 года N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (Собрание законодательства Российской Федерации, 2001, N 33, ст. 3418; 2002, N 30, ст. 3029; N 44, ст. 4296; 2004, N 31, ст. 3224; 2005, N 47, ст. 4828; 2006, N 31, ст. 3446, ст. 3452; 2007, N 16, ст. 1831; N 31, ст. 3993, ст. 4011; N 49, ст. 6036; 2009, N 23, ст. 2776; N 29, ст. 3600; 2010, N 28, ст. 3553; N 30, ст. 4007; N 31, ст. 4166; 2011, N 27, ст. 3873; N 46, ст. 6406; 2012, N 30, ст. 4172; N 50, ст. 6954; 2013, N 19, ст. 2329; N 26, ст. 3207) (далее - Федеральный закон), Федерального закона от 10 июля 2002 года N 86-ФЗ "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)" (Собрание законодательства Российской Федерации, 2002, N 28, ст. 2790; 2003, N 2, ст. 157; N 52, ст. 5032; 2004, N 27, ст. 2711; N 31, ст. 3233; 2005, N 25, ст. 2426; N 30, ст. 3101; 2006, N 19, ст. 2061; N 25, ст. 2648; 2007, N 1, ст. 9, ст. 10; N 10, ст. 1151; N 18, ст. 2117; 2008, N 42, ст. 4696, ст. 4699; N 44, ст. 4982; N 52, ст. 6229, ст. 6231; 2009, N 1, ст. 25; N 29, ст. 3629; N 48, ст. 5731; 2010, N 45, ст. 5756; 2011, N 7, ст. 907; N 27, ст. 3873; N 43, ст. 5973; N 48, ст. 6728; 2012, N 50, ст. 6954; N 53, ст. 7591, ст. 7607; 2013, N 11, ст. 1076; N 14, ст. 1649; N 19, ст. 2329; N 27, ст. 3476, ст. 3477; N 30, ст. 4084) Банк России устанавливает порядок представления кредитными организациями в уполномоченный орган сведений о случаях отказа по основаниям, указанным в статье 7 Федерального закона, от заключения договоров банковского счета (вклада) с клиентом и от выполнения распоряжения клиента о совершении операции, а также о случаях расторжения по основанию, указанному в статье 7 Федерального закона, договора банковского счета (вклада) с клиентом по инициативе кредитной организации.

1. Основные понятия, используемые в настоящем Указании, применяются в значениях, определенных Положением Банка России от 29 августа 2008 года N 321-П "О порядке представления кредитными организациями в уполномоченный орган сведений, предусмотренных Федеральным законом "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма", зарегистрированным Министерством юстиции Российской Федерации 16 сентября 2008 года N 12296, 24 августа 2012 года N 25258, 15 ноября 2012 года N 25814, 30 мая 2013 года N 28581 ("Вестник Банка России" от 26 сентября 2008 года N 54, от 12 сентября 2012 года N 54, от 21 ноября 2012 года N 66, от 5 июня 2013 года N 31) (далее - Положение Банка России N 321-П).

2. Сведения о случаях отказа по основаниям, указанным в статье 7 Федерального закона, от заключения договоров банковского счета (вклада) с клиентом и от выполнения распоряжения клиента о совершении операции, а также о случаях расторжения по основанию, указанному в статье 7 Федерального закона, договора банковского счета (вклада) с клиентом по инициативе кредитной организации представляются кредитными организациями в уполномоченный орган в срок не позднее рабочего дня, следующего за днем совершения указанных действий, в порядке, установленном Положением Банка России N 321-П, с учетом особенностей, предусмотренных настоящим Указанием.

3. Структура файла формата DBF в кодировке DOS (кодовая страница 866) (далее - DBF-файл) передачи отчета в виде электронного сообщения (далее - ОЭС), направляемого кредитной организацией в уполномоченный орган через территориальное учреждение Банка России, должна соответствовать описанию, приведенному в приложениях 1 - 3 к настоящему Указанию.

4. Структура файла извещения в виде электронного сообщения (далее - ИЭС), направляемого территориальным учреждением Банка России в кредитную организацию, должна соответствовать описанию, приведенному в приложении 4 к настоящему Указанию.

5. Структура файла ИЭС, направляемого уполномоченным органом в кредитную организацию, должна соответствовать описанию, приведенному в приложении 5 к настоящему Указанию.

6. Настоящее Указание вступает в силу по истечении 10 дней после дня его официального опубликования в "Вестнике Банка России".

7. Со дня вступления в силу настоящего Указания Указание Банка России от 26 ноября 2004 года N 1519-У "О порядке представления кредитными организациями в уполномоченный орган сведений о случаях отказа от заключения договора банковского счета (вклада) с физическим или юридическим лицом и от проведения операции с денежными средствами или иным имуществом", зарегистрированное Министерством юстиции Российской Федерации 17 декабря 2004 года N 6210 ("Вестник Банка России" от 23 декабря 2004 года N 73), действует для случаев формирования исправленного ОЭС по ОЭС, направленному до вступления в силу настоящего Указания и не принятому уполномоченным органом.

8. Кредитные организации в течение одного месяца со дня вступления в силу настоящего Указания в порядке, установленном настоящим Указанием, представляют в уполномоченный орган сведения об указанных в пункте 2 настоящего Указания действиях, совершенных со дня вступления в силу Федерального закона от 28 июня 2013 года N 134-ФЗ "О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации в части противодействия незаконным финансовым операциям" (Собрание законодательства Российской Федерации, 2013, N 26, ст. 3207) до вступления в силу настоящего Указания.

 

Председатель
Центрального банка
Российской Федерации

Э.С. Набиуллина

 

Согласовано

 

Директор Федеральной службы
по финансовому мониторингу

Ю.А. Чиханчин

 

Зарегистрировано в Минюсте РФ 6 ноября 2013 г.
Регистрационный N 30321

 

 

Откройте актуальную версию документа прямо сейчас или получите полный доступ к системе ГАРАНТ на 3 дня бесплатно!

Получить доступ к системе ГАРАНТ

Если вы являетесь пользователем интернет-версии системы ГАРАНТ, вы можете открыть этот документ прямо сейчас или запросить по Горячей линии в системе.

Установлен новый порядок представления банками в Росфинмониторинг сведений об отказе открыть счет (вклад), выполнить распоряжение клиента о проведении операции, а также о расторжении с клиентом договора банковского счета (вклада) по инициативе кредитной организации.

Изменения обусловлены поправками в "антиотмывочное" законодательство. Кредитные организации могут отказать в открытии счета (вклада), если имеются подозрения, что это делается для отмывания преступных доходов или финансирования терроризма. Кроме того, банки вправе расторгнуть договор банковского счета (вклада) с клиентом, если в течение календарного года ему 2 раза и более отказывали в совершении операции по причине вышеуказанных подозрений или из-за непредставления документов для фиксации информации в соответствии с "антиотмывочным" законодательством.

Как и прежде, сведения передаются в электронном виде через территориальное учреждение Банка России не позднее следующего рабочего дня после совершения соответствующих действий.

Изменилась структура DBF-файлов сообщений. Теперь в 1 файле можно передавать данные о нескольких случаях отказа в заключении договора (проведении операций, расторжения договора).

Указание вступает в силу через 10 дней после его официального опубликования в "Вестнике Банка России". При необходимости исправления сообщений, направленных до этого момента, скорректированные данные передаются в прежнем формате. Обо всех отказах (случаях расторжения договора), имевших место с 30 июня 2013 г. (дата вступления в силу поправок в "антиотмывочное" законодательство) до введения в действие данного указания, необходимо сообщить в Росфинмониторинг в новом формате в течение месяца.


Указание Банка России от 23 августа 2013 г. N 3041-У "О порядке представления кредитными организациями в уполномоченный орган сведений о случаях отказа от заключения договора банковского счета (вклада) с клиентом, отказа от выполнения распоряжения клиента о совершении операции и о случаях расторжения договора банковского счета (вклада) с клиентом по инициативе кредитной организации"


Зарегистрировано в Минюсте РФ 6 ноября 2013 г.
Регистрационный N 30321


Настоящее Указание вступает в силу по истечении 10 дней после дня его официального опубликования в "Вестнике Банка России"


Текст Указания опубликован в "Вестнике Банка России" от 14 ноября 2013 г. N 62


Указанием Банка России от 31 августа 2017 г. N 4514-У настоящее Указание признано утратившим силу с 8 октября 2017 г.