Инструкция Банка России от 25 февраля 2014 г. N 149-И "Об организации инспекционной деятельности Центрального банка Российской Федерации (Банка России)" (с изменениями и дополнениями)

Инструкция Банка России от 25 февраля 2014 г. N 149-И
"Об организации инспекционной деятельности Центрального банка Российской Федерации (Банка России)"

С изменениями и дополнениями от:

16 декабря 2015 г., 20 декабря 2016 г., 2 мая, 22 сентября, 3 октября 2017 г.

 

Настоящая Инструкция в соответствии со статьей 73 Федерального закона от 10 июля 2002 года N 86-ФЗ "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)" (Собрание законодательства Российской Федерации, 2002, N 28, ст. 2790; 2003, N 2, ст. 157; N 52, ст. 5032; 2004, N 27, ст. 2711; N 31, ст. 3233; 2005, N 25, ст. 2426; N 30, ст. 3101; 2006, N 19, ст. 2061; N 25, ст. 2648; 2007, N 1, ст. 9, ст. 10; N 10, ст. 1151; N 18, ст. 2117; 2008, N 42, ст. 4696, ст. 4699; N 44, ст. 4982; N 52, ст. 6229, ст. 6231; 2009, N 1, ст. 25; N 29, ст. 3629; N 48, ст. 5731; 2010, N 45, ст. 5756; 2011, N 7, ст. 907; N 27, ст. 3873; N 43, ст. 5973; N 48, ст. 6728; 2012, N 50, ст. 6954; N 53, ст. 7591, ст. 7607; 2013, N 11, ст. 1076; N 14, ст. 1649; N 19, ст. 2329; N 27, ст. 3438, ст. 3476, ст. 3477; N 30, ст. 4084) (далее - Федеральный закон "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)"), Инструкцией Банка России от 5 декабря 2013 года N 147-И "О порядке проведения проверок кредитных организаций (их филиалов) уполномоченными представителями Центрального банка Российской Федерации (Банка России)", зарегистрированной Министерством юстиции Российской Федерации 21 февраля 2014 года N 31391 ("Вестник Банка России" от 13 марта 2014 года N 23-24) (далее - Инструкция Банка России N 147-И) и на основании решения Совета директоров Банка России (протокол заседания Совета директоров Банка России от 24 января 2014 года N 2) устанавливает порядок организации инспекционной деятельности Банка России.

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

Председатель
Центрального Банка
Российской Федерации

Э.С. Набиуллина

 

 

Откройте актуальную версию документа прямо сейчас или получите полный доступ к системе ГАРАНТ на 3 дня бесплатно!

Получить доступ к системе ГАРАНТ

Если вы являетесь пользователем интернет-версии системы ГАРАНТ, вы можете открыть этот документ прямо сейчас или запросить по Горячей линии в системе.

Утвержден новый порядок проведения проверок кредитных организаций.

Проверки осуществляются уполномоченными представителями (служащими) Банка России. Таковыми, в частности, являются работники инспекционных подразделений (Главной инспекции кредитных организаций, межрегиональных и региональных инспекций) и отдельных контрольно-надзорных подразделений ЦБ РФ. Определены основания и порядок участия в проверках территориальных учреждений ЦБ РФ и Агентства по страхованию вкладов. По поручению Совета директоров Банка России проверки могут осуществляться аудиторскими организациями. Такие проверки организует Главная инспекция.

Проверки проводятся не только в отношении кредитных организаций, но и их структурных подразделений: головного офиса, филиалов, представительств, внутренних структурных подразделений (в т. ч. филиалов).

Как и прежде, выделяют комплексные и тематические проверки. Первые длятся до 60 рабочих дней, вторые - до 35. Вместе с тем введен новый вид проверок - специализированные. Они проводятся исключительно по отдельному вопросу деятельности кредитной организации (ее филиала) за определенный период времени. Например, по вопросам выполнения нормативов обязательных резервов, соответствия активов, наличного денежного обращения и т. д. Такие проверки занимают не более 20 рабочих дней.

Отметим, что сроки проверки могут быть продлены. В таком случае общий срок комплексной/тематической/специализированной проверки соответственно не может превышать 105/80/25 рабочих дней.

В зависимости от местонахождения структурных подразделений кредитной организации, проверяемых в течение одной проверки, выделяют региональные и межрегиональные проверки.

Плановые проверки проводятся на основании Сводного годового плана. Установлено, как он разрабатывается, утверждается, корректируется. Определены основания для внеплановых проверок. В частности, они проводятся в следующих случаях. Изменение финансовой устойчивости (состояния), экономического положения, перспектив деятельности кредитной организации. Выявление фактов, свидетельствующих о возможной недостоверности учета (отчетности). Задержка представления в Банк России отчетности более чем на 15 дней. Обращение в ЦБ РФ с ходатайством о предоставлении отсрочки формирования обязательных резервов, депонируемых в Банке России. Уделено внимание повторным проверкам.

Утверждены формы актов, составляемых при осуществлении инспекционной деятельности. Например, извещения о согласии (несогласии) на проведение проверки, уведомления о проведении внеплановой проверки, распоряжения на проведение проверки, задания на проведение проверки и др.

Инструкция вступает в силу через 10 дней после официального опубликования.

Прежняя инструкция (с учетом изменений) утрачивает силу.


Инструкция Банка России от 25 февраля 2014 г. N 149-И "Об организации инспекционной деятельности Центрального банка Российской Федерации (Банка России)"


Настоящая Инструкция вступает в силу по истечении 10 дней после дня ее официального опубликования в "Вестнике Банка России"


Текст Инструкции опубликован в "Вестнике Банка России" от 13 марта 2014 г. N 23-24


В настоящий документ внесены изменения следующими документами:


Указание Банка России от 30 октября 2019 г. N 5303-У

Изменения вступают в силу с 1 ноября 2019 г.


Указание Банка России от 19 декабря 2018 г. N 5029-У

Изменения вступают в силу с 31 декабря 2018 г.


Указание Банка России от 26 сентября 2018 г. N 4920-У

Изменения вступают в силу с 7 октября 2018 г.


Указание Банка России от 3 октября 2017 г. N 4560-У

Изменения вступают в силу с 3 октября 2017 г.


Указание Банка России от 22 сентября 2017 г. N 4539-У

Изменения вступают в силу с 3 октября 2017 г.


Указание Банка России от 2 мая 2017 г. N 4368-У

Изменения вступают в силу со дня официального опубликования названного Указания


Указание Банка России от 20 декабря 2016 г. N 4241-У

Изменения вступают в силу по истечении 10 дней после дня официального опубликования названного Указания


Указание Банка России от 16 декабря 2015 г. N 3900-У

Изменения вступают в силу по истечении 10 дней после дня официального опубликования названного Указания в "Вестнике Банка России"